Вывод активов при банкротстве

Такое явление, как вывод активов из ООО перед ликвидацией, встречается очень часто. Намного реже люди задумываются о плачевных последствиях таких инициатив. В большинстве случаев такие действия могут рассматриваться, как попытка скрыть доходы и избежать исполнения обязательств перед кредиторами. Что за это может быть?

Вывод активов при банкротстве

Вывод активов. Как не погореть на желании всё спасти?

Такое явление, как вывод активов из ООО перед ликвидацией, встречается очень часто. Намного реже люди задумываются о плачевных последствиях таких инициатив. В большинстве случаев такие действия могут рассматриваться, как попытка скрыть доходы и избежать исполнения обязательств перед кредиторами. Что за это может быть?

Возможны санкции, вплоть до уголовного преследования. А какая еще предусмотрена ответственность за вывод активов из ООО? И как защитить себя, если выдвинуты обвинения в выводе средств?

Ведение бухгалтерии под ключ позволит специалистам быстро проанализировать финансовое состояние компании и разработать оптимальные пути для сохранения денежных средств.

Что считается выводом активов?

Так может называться любая сделка, в результате которой средства или материальные ценности предприятия выводятся из-под юрисдикции данного юридического лица и его руководства.

Виды вывода активов:

  • перевод денег на счета, принадлежащие третьим лицам;
  • продажа недвижимости или другого имущества, переоформление на новое юрлицо;
  • создание дочерней компании и передача активов ей.

Вроде бы, вполне простые и обыденные операции. Так в чем проблема?

По закону, все имущество компании-должника должно пойти на погашение долговых обязательств.

Стало быть, если перед ликвидацией руководство компании выведет активы, то кредиторы останутся ни с чем. При этом, схемы вывода бывают от простых, до очень сложных и запутанных, где применяются десятки подставных компаний.

Что грозит хитрым собственникам?

Уголовное преследование по ст. 159 УК, «Мошенничество». Махинации с имуществом и денежными средствами с целью введения в заблуждение (кредиторов, государственных и регулирующих органов) вполне подходят под определение вывода активов. В лучшем случае, вы отделаетесь крупным штрафом. В худшем, санкции за мошенничество предусматривают до 10 лет тюремного заключения (в случае совершения преступления организованной группой в особо крупном размере).

Еще одна статья, которая может грозить в этом случае — ст. 201 УК «Злоупотребление полномочиями». Логика простая. Действия руководителя должны быть направлены на развитие компании, а не на личное обогащение. Вывод средств противоречит поставленной цели и является источником собственного дохода, вопреки интересам вверенного предприятия. Наказание предусматривается в виде штрафов до миллиона рублей, а также лишением свободы на срок до 10 лет (если совершено с отягчающими).

И это еще не всё! Подозреваемым могут вменять и другие статьи по экономическим преступлениям – за легализацию (отмывание) денег, неправомерный оборот средств, неправомерные действия при банкротстве, уклонении от уплаты налогов и т. д.

Кроме уголовной ответственности, виновных может ждать и субсидиарная. Если кредиторы не получат от компании всех необходимых средств для погашения задолженности, они имеют право через суд требовать возмещения своих убытков с контролирующих должника лиц.

Кстати, ими могут быть не только директор и учредители, но и другие лица, вплоть до родственников, если суд признает их таковыми.

Как защитить себя от санкций?

В первую очередь, рекомендуется сразу обращаться к адвокату по уголовным делам. Он проанализирует ситуацию и выработает стратегию и тактику поведения.

Заранее воспользуетесь юридическими услугами – помощью адвоката по банкротству, который оформит все сделки в полном соответствии с законодательством, чем исключит уголовное преследование.

Не доводите до апогея

Доказать злой умысел в выводе активов сложно, но вполне возможно. Наказание более чем строгое. Лучший способ не попадать в такие рискованные мероприятия, заранее обратиться к профессионалам по оформлению ликвидации предприятия и выводу активов.

Специалисты «Бизнес гаранта» выработают совместно с вами оптимальную стратегию прохождения процедуры банкротства. Не затягивайте время, а вместе с ним, етлю у себя на шее. Лучше раньше, чем с большими потерями!

Верховный суд РФ разъяснил, как пресечь вывод активов при банкротстве граждан

МОСКВА, 6 декабря. /ТАСС/. Верховный суд России подготовил постановление по вопросам рассмотрения дел о банкротстве граждан. Как сообщил, представляя на пленуме ВС проект постановления, судья Верховного суда РФ Иван Разумов, в нем содержатся и разъяснения по случаям недобросовестного применения права для вывода активов банкротящихся гражданин.

Брачный контракт банкрота

Одним из них является раздел имущества супругов, одному из которых грозит личное банкротство. При банкротстве на торги должно выставляться как его личное имущество, так и имущество, принадлежащее супругам (или бывшим супругам) на праве общей собственности.

Заключение брачного договора или внесудебного соглашения о разделе имущества, пояснил пленум, не освобождает от включения в конкурсную массу общего имущества, перешедшего супругу банкрота. Он обязан передать бывшее общее имущество управляющему. Если супруг банкрота успел его продать, он обязан передать его полную стоимость (при этом финансовый управляющий вправе подать иск об истребовании этого имущества у третьих лиц). После торгов часть выручки (пропорционально условиям раздела имущества) передается супругу банкрота.

Кроме того, финансовый управляющий и кредиторы вправе оспорить внесудебное соглашение о разделе имущества или брачный контракт, нарушающий права кредиторов.

Если супруг банкрота считает, что продажа общего имущества нарушает его интересы и интересы находящихся у него на иждивении лиц (включая несовершеннолетних детей), он вправе обратиться в суд с требованием о разделе общего имущества до его продажи (как и оспорить определение долей каждого из супругов). До рассмотрения этого спора в суде общей юрисдикции общее имущество не может быть выставлено на торги в рамках дела о банкротстве, но и кредиторы, и финансовый управляющий вправе участвовать в рассмотрении этого спора в качестве третьих лиц. А арбитражные суды должны привлекать к участию в деле о банкротстве супруга банкрота при рассмотрении вопросов о реализации их общего имущества.

В целом, отметил пленум, «финансовый управляющий, кредиторы должника вправе оспорить в рамках дела о банкротстве сделки по отчуждению общего имущества должника и его супруга, совершенные супругом должника, по основаниям, связанным с нарушением этими сделками прав и законных интересов кредиторов».

Алименты

В постановлении предусмотрен также механизм предотвращения вывода средств под видом алиментов. Кредиторы и финансовый управляющий вправе участвовать в качестве третьих лиц при рассмотрении в суде заявления об определении размера алиментов с должника, проходящего по делу о банкротстве, и могут оспорить размер алиментных обязательств, определенных судом. А в рамках дела о банкротстве могут потребовать признать недействительным внесудебное соглашения о размере алиментов.

В этом случае «арбитражный суд проверяет, была ли направлена сделка [соглашение по алиментам] на достижение противоправных целей в момент ее совершения». Финансовый управляющий и кредиторы также могут впоследствии подать иск об изменении или расторжении соглашения об уплате алиментов, если из-за ухудшения имущественного положения должника возник «существенный дисбаланс между правами кредиторов и правами получателя алиментов».

Неприкасаемый минимум банкрота

Пленум отметил, что из конкурсной массы по делу о банкротстве гражданина исключается имущество, на которое не может быть обращено взыскание, в том числе деньги в размере установленной величины прожиточного минимума, приходящейся на самого гражданина и лиц, находящихся на его иждивении. Вопросы об исключении из конкурсной массы этого имущества решаются финансовым управляющим самостоятельно, а при разногласиях между управляющим, должником и другими участниками дела о банкротстве — арбитражным судом.

По мотивированному ходатайству гражданина суд может дополнительно исключить из конкурсной массы имущество стоимостью не более 10 тыс. рублей, а в исключительных случаях и в большем размере (например, если должник или лица, находящиеся на его иждивении, нуждаются в приобретении дорогостоящих лекарств или медицинских услуг).

Единственное жилье

Пленум также напомнил, что исполнительский иммунитет (действующий в ходе исполнительных производств) в отношении единственного пригодного для постоянного проживания жилья действует и в ситуации банкротства должника. При наличии у него нескольких жилых помещений, жилье, на которое предоставляется иммунитет, определяется судом.

Даже при продаже права собственности на единственное жилье и требовании признать эту сделку недействительной со стороны кредиторов, «должник в качестве возражения вправе ссылаться на то, что, несмотря на утрату права собственности в отчужденном помещении, на момент рассмотрения спора совместно проживают он и члены его семьи, и данное помещение является единственным пригодным для их постоянного проживания». Обоснованность такого возражения должника свидетельствует об отсутствии признаков причинения вреда кредиторам.

Не включается в конкурсную массу и находящееся под залогом единственное жилье должника и членов его семьи, если кредитор первоначально не предъявил это требование к должнику либо пропустил срок обращения для установления статуса залогового кредитора, а суд отказал в восстановлении пропущенного срока. «Такой кредитор не вправе рассчитывать на удовлетворение своего требования за счет предмета залога, в том числе посредством обращения взыскания на данное имущество вне рамок дела о банкротстве», — пояснил пленум. В этом случае право залога на жилье прекращается после завершения процедуры реализации имущества и освобождения должника от дальнейшего исполнения обязательств.

Постановление пленума ВС РФ «О некоторых вопросах, связанных с особенностями формирования и распределения конкурсной массы в делах о банкротстве граждан» будет принято после ряда редакционных правок.

Незаконный вывод активов

В процессе банкротства компании иногда оказывается, что активов осталось намного меньше, чем рассчитывали кредиторы. Это может быть связано с тем, что руководство терпящего бедствие предприятия заранее вывело средства на подставные счета в России или за рубежом. Такие действия получили название незаконный вывод активов должника , и могут привести к последствиям как для кредиторов (они не смогут получить свои деньги), так и для руководителей компании – им может угрожать наказание вплоть до лишения свободы. В данной статье мы разберемся с тем, какие бывают схемы вывод активов , как их распознать, и какая ответственность грозит виновным.

Читайте также  Определение признаков сокрытия банкротства

Что считается выводом активов?

Далеко не любое перечисление средств со счетов компании на другие счета может считаться выводом активов – в большинстве случаев это вполне законные и легальные сделки. Про незаконный вывод средств может идти речь в том случае, когда конечной целью этих действия является личное обогащение причастных лиц, сопряжённое с нанесением ущерба предприятию, его акционерам, кредиторам и т. д. На практике доказать, что речь идет именно о незаконном выводе активов, бывает очень сложно – руководство будет утверждать, что это были обычные операции, однако что-то пошло не так (например, подвел партнёр или неправильно рассчитали риски). Потому уголовная ответственность за преднамеренный вывод активов бывает достаточно редко – следствию не удается доказать наличие состава преступления в действиях обвиняемых.

Схемы вывода активов и их признаки

Перечислить все существующие схемы вывода активов предприятия в раках одной статьи не представляется возможным, ведь их существуют десятки, если не сотни, однако наиболее распространенные из них мы упомянем:

  • перевод средств на счета подставных лиц – одна из наиболее распространённых схем, которая в тех или иных вариациях встречается едва ли не в каждом случае банкротства. Представляет собой процедуру, согласно которой деньги, находящиеся на счетах компании, по выдуманным поводам переводятся третьим лицам, часто иностранным. Основаниями для таких переводов могут быть «липовые» договора оказания услуг, возврат несуществующих займов и т. д. Основные признаки вывода активов по этой схеме – крупные переводы за незначительные услуги, явно завышенная стоимость услуг;
  • создание дочернего предприятия или филиала и перевод активов на него – в случае банкротства юридического лица все его дочерние фирмы, а также филиалы обычно не трогают, чем и пользуется руководство. Создаётся новое юридическое лицо, имеющее связи с проблемным, и на него переводятся многие активы материнской компании, часто безвозмездно. Распознать такую схему проще, ведь есть прямая связь между юрлицами;
  • продажа имущества компании по заниженным ценам – также распространенная махинация, когда основные активы предприятия (недвижимость, производственные мощности и т. д.) продаются по стоимости, существенно меньшей, чем их реальная рыночная цена, а разница между реальной и заявленной стоимостью идет непосредственно руководству. Именно заниженные цены являются основным признаком этой мошеннической схемы;
  • выдача кредитов партнёрам с сомнительной платёжеспособностью – больше характерно для банков и подобных финансовых организаций, хотя встречается в других компаниях. Суть состоит в следующем: массово выдаются кредиты на выгодных условиях без залога и основательной проверки платежеспособности. Естественно, заемщиками выступают подставные лица, и полученные «в кредит» средства затем переходят организаторам схемы. Подобный механизм очень нежелателен для кредиторов, поскольку такие сделки очень сложно оспорить.

Как видите, схемы могут быть очень разными, и все предусмотреть невозможно. Кроме того, регулярно появляются новые. Однако даже если деньги были выведены незадолго до банкротства, у кредиторов остается шанс их вернуть – для этого нужно через суд оспорить сомнительные сделки. Но лучше не допускать подобных ситуаций: если вы видите, что компания-должник находится в плохом финансовом положении, нужно пытаться взыскивать средства, не дожидаясь процедуры банкротства, иначе можно столкнуться с тем, что взыскивать будет нечего.

Защита интересов в ходе банкротства

В процессе банкротства компании грамотная юридическая помощь может понадобиться обеим сторонам: для кредиторов нужно максимально эффективно добиться взыскания своих средств и сделать это быстро, а должностным лицам компании, которая признается неплатежеспособной – защититься от обвинений в умышленном банкротстве, незаконном выводе средств и подобных действиях. Действия юристов при этом будут принципиально отличаться, хотя чаще всего это по силам одному и тому же специалисту.

Если адвокат будет представлять кредитора, ему необходимо будет разыскать активы должника при банкротстве , проанализировать сделки за последний период, при нахождении потенциально фиктивных – оспорить их через суд и отменить. Если же речь идет о представлении интересов должника в деле о банкротстве , необходимо доказать, что подобная ситуация произошла не по вине руководства, и незаконных действий с их стороны не совершалось. Это поможет избежать как субсидиарной ответственности, так и уголовного преследования.

Вывод активов компании перед банкротством – это то, что нередко совершает руководство, когда понимает, что ситуация плачевная, и исправить ее не удастся. С другой стороны, часто должностных лиц компании-должника безосновательно обвиняют в выводе средств, хотя вся их деятельность находится строго в рамках закона. Для кредиторов выведенные активы – это также большая проблема, поскольку чем больше их вывели, тем меньше шансов взыскать задолженность. В результате и тем, и другим не помешает квалифицированная помощь адвоката по банкротству , который разберется с любыми сложностями, которые возникают в процессе данной процедуры.

Понравилась статья? Сохрани в своей соцсети!

Оспаривание сделок банкротов. Вывод активов при банкротстве

Признание той или иной сделки недействительной стало особенно актуально при проведении процедуры банкротства. Оспаривание сделок банкротов, особенно операции с активами имеют особое положение. Чтобы провести оспаривание сделок банкротов по активам, потребуется установить исключительные основания.

Более того, при наличии миноритарных кредиторов, их требования в реестре совокупно должны составлять не меньше десяти процентов, чтобы была возможность признать какую-либо сделку с активами недействительной.

Весь этот процесс предполагает огромное количество нюансов, которые по каким-то причинам не всегда учитываются предпринимателями, стремящимися упростить процедуру банкротства и сделать свое положение выгодным.

Судебная практика настолько обширна, что наши юристы наметили тенденцию, связанную с сохранением стабильности гражданского оборота. Смысл в том, что при признании сделок недействительными, его процесс нарушается, именно поэтому суды не стремятся удовлетворять соответствующие заявления.

Только исключительные случаи позволяют оспорить операции с активами, если только речь не идет о банкротных условиях.

Оспаривание сделок банкротов — кто и когда оспаривает сделки?

Юристы компании «Шмелева и Партнеры», специализирующиеся на банкротстве и оспаривании сделок в процессе его реализации, отмечают, что заявители объективно ограничены в возможности доказать те или иные основания признания операций с активами недействительными.

Большинство истцов, которые планируют оспаривание сделок банкротов, не имеют полной информации для них. Ввиду этого правоприменитель решил упростить задачу.

Заявителю теперь достаточно доказать наличие сомнений и их обоснованность, то есть одна неуверенность в сделке, подкрепленная фактами, может помочь в ходе процесса.

Именно на ответчика переходит обязанность опровергнуть аргументы истца, чтобы справедливо с учетом обстоятельств, при которых требуется разрешение подобного спора.

Первое, что необходимо запомнить бизнесменам, это кто может подать заявление в суд в целях признания сделки недействительной:

  • арбитражный управляющий, который может выступить с собственной инициативой, либо по решению собрания кредиторов, чьи требования должны удовлетворяться в ходе проведения процедуры банкротства;
  • мажоритарные кредиторы, то есть те, кто имеет как минимум десять процентов требований в реестре;
  • миноритарные кредиторы, которые имеют право на оспаривание, смогли обжаловать действия конкурсного управляющего и объединившиеся с другими кредиторами.

Однако помимо принадлежности к субъектам, которым доступно право на оспаривание сделок банкротов, необходимо помнить об основаниях.

Наши юристы считают, что доказать их наличие особенно сложно, поскольку одним из них и самым значимым является факт злоупотребления права со стороны контрагента.

Предпринимателю всегда стоит обращаться к юристам, поскольку самое сложное в процессе оспаривания сделок банкротов, это доказывание причин совершения тех или иных действий.

В компании «Шмелева и Партнеры» вы можете получить действительно качественную юридическую помощь без риска. Ведь мы включаем пункт о финансовой ответственности нашей компании, в случае, если действие или бездействие юристов повлечет ущерб для вашего бизнеса.

Предприниматели и представители бизнеса могут получить бесплатную консультацию с юристом по арбитражным делам:

* услуга юридической консультации будет оказана бесплатно и в полном объеме исключительно предпринимателям и представителям бизнеса.

Тот же принцип действует в отношении оспаривания. Сложно подтвердить факт того, что ответчик злоупотребил правом, что возникли реальные сомнения в сделке, особенно когда речь идет о банкротстве.

В ходе этого производства все сторонние процессы, будь то обращения в суд, осуществление платежей или заключение сделок вызывают подозрения. Более того, важно не только подготовить оказательства, но и грамотно их интерпретировать при обращении в суд.

Даже если удалось собрать доказательства и попасть в число субъектов оспаривания, нужно убедиться в наличие оснований для признания сделки недействительной.

Правда ли представленные сведения дают возможность оспорить операцию с активами, или все это домыслы заявителя?

Для этого бизнесмену нужно помнить о перечне главных оснований рассматриваемого процесса:

  • подозрительность сделки, то есть когда ее целью является причинение вреда правам кредиторов или представленные обстоятельства неравнозначны встречным условиям;
  • преференциальность сделки, то есть те, что совершены с целью отдать предпочтение одному из кредиторов, задействованных в процессе банкротства.

Кроме того, не стоит забывать об арбитражном управляющем, который имеет особое положение и чаще всего выступает субъектом оспаривания сделок будущего банкрота.

Данный субъект всегда точно знает, может обратиться в суд или нет, когда и при каких условиях. Именно поэтому на практике заявления управляющего в большинстве случаев удовлетворяются.

Читайте также  Сообщение о банкротстве юридического лица

Еще один существенный момент – сроки оспаривания операций с активами будущего банкрота. Они могут быть разнообразны, но юристы призывают обращать внимание на условия сделок, обстоятельства их заключения и момент подачи заявления о признании юридического лица банкротом.

Если предприниматель опоздает и выберет неправильный момент подачи иска в суд, то в итоге весь процесс не будет иметь смысла, и процесс признания компании несостоятельной пройдет без изменений и доработок.

Таким образом, предпринимателю, заинтересованному в оспаривание какой-либо сделки, предстоит учесть множество законных факторов.

Все не будет просто ни для одной стороны. Банкрот потеряет время и средства, а кредитор рискует остаться без собственных средств, поскольку большинство из них стремиться к оспариванию тогда, когда возникает необходимость выйти из общего реестра кредиторов и получить деньги иным путем.

Вывод активов при банкротстве

Нередко проблема возникает из-за того, что бенефициары стремятся вывести свои активы из компании, которая в скором времени будет признана банкротом.

Таким образом, контрагенты должника пытаются спасти собственное имущество, которое каким-то образом стало частью активов несостоятельной компании.

Как вывести активы, если возникает угроза банкротства контрагента?

Самым действенным способом выступает заключение сделок между контрагентами, причем эти договоренности никак не должны быть связаны между собой.

Предметом, конечно, выступает интересующее компанию имущество. Следующий шаг – ликвидировать организации, которые стали промежуточным звеном в этой цепочки.

В итоге, имущество не возвращается в конкурсную массу и не будет реализовано в попытках покрыть задолженности перед кредиторами.

Причем как показывает практика, даже оспаривание подобных сделок не помогает спасти имущество и вернуть его в процесс банкротства.

Однако даже с учетом наличие факта проведения подобных сделок, которые можно считать мнимыми и даже незаконными, судебная практика разработала средства защиты добросовестных участников оборота.

Теперь стала важна аффелированность участников сделки, ее объективная оценка и фактическое наличие таковой. В противном случае подобные договоренности потеряют силу и не принесут нужного результата.

Оспаривание сделок ввиду представленных аспектов, стало особенно сложным процессом. Нередко недействительность достигается также незаконно и недобросовестно, как заключаются договоры, направленные на изъятие и дальнейшее использование имущества, уже ставшего частью банкротной процедуры.

Таким образом, предпринимателям следует обдуманно подходить к процессу защиты имущества, если оно вошло в баланс при банкротстве. В некоторых ситуациях лучше оставаться в реестре кредиторов, рассчитывая на удовлетворение требований и возврат денег, в противном случае, есть риски не получить ничего.

Если вам необходима помощь опытных юристов по вопросам банкротства, то обращайтесь в юридическую фирму «Шмелева и Партнеры». Даем безусловные финансовые гарантии по договору и работаем без предоплаты:

Как выводят активы в преддверии банкротства

Содержание:

Нередко при подготовке к банкротству должники начинают стремительно выводить активы. Причины для этого могут быть различными, но чаще всего они связаны с желанием сохранить собственность или деньги от ее продажи. Применяются для отчуждения имущества самые разные схемы. Рассмотрим наиболее популярные из них и риски, связанные с ними.

Что такое вывод активов

Вывод активов – это отчуждение собственности должника. Фактически у него становится меньше имущества, которое может быть изъято при банкротстве и продано, чтобы получить средства на выплаты кредиторам.

Чаще всего от «излишней» собственности в преддверии банкротства избавляться начинают компании. Но иногда на это идут и физические лица. В России даже появилось огромное число организаций, помогающих реализовать различные схемы. Но должнику или контролирующим его лицам важно понимать, что многие из них нарушают закон и могут привести к различным негативным последствиям.

Основные схемы для компаний

Консалтинговые компании, предлагающие помощь в выводе активов, чаще всего работают с корпоративными клиентами. Собственники бизнеса часто заранее знают о проблемах финансового характера и оставлять кредиторам хоть что-то ценное не намерены. Вариантов отчуждения собственности компаниями может быть несколько:

  • Выплата дивидендов. Предлагая эту схему, «чудо-консалтеры» исходят из того, что распределение прибыли между участниками или акционерами не может нарушить права кредиторов, не попадает под основания для оспаривания сделок и т. д. Но суды считают, что наличие или отсутствие дохода должно определяться по фактическому положению дел в компании, а не ее отчетности. В результате подобные действия должника могут признать заведомо недобросовестными.
  • Возврат займов собственникам. Эти схемы использовались изначально для получения контроля над процедурой, а потом для простого вывода средств из компании в преддверии банкротства. Достаточно долгое время они успешно работали. Но сейчас ситуация изменилась, и позиция строится на том, что внутрикорпоративные займы должны выплачиваться только из прибыли. Иначе такие действия нарушают права других кредиторов.
  • Размытие корпоративного актива. Часто перед банкротством материнская компания начинает уступать контроль в своих дочерних организациях третьим лицам. Для этого могут проводиться допэмиссии или осуществляться внесение вклада в уставный капитал новыми участниками. В результате прежний владелец технически может потерять право назначать руководителя и фактически утратить контроль над своей «долей», хотя номинальная стоимость его прав не изменится. В последнее время суды стали допускать оспаривание корпоративных решений в дочерних решениях должника, фактически приравнивая их к обычным сделкам.
  • Списание имущества. В последнее время руководство должников перед банкротством часто стало избавляться от имущества, отраженного на балансе, но фактически отсутствующего. Его просто списывают. Чаще всего это происходит с товарными запасами или дебиторской задолженностью. Но нужно понимать, что выявленная недостача должна компенсироваться за счет лиц, виновных в его утрате. Если руководитель устанавливать их не намерен, то уже ему могут предъявить требования о возмещении ущерба.
  • Исполнение «формальных» судебных актов. Достаточно часто применяются схемы с выводом активов не просто на основании договора, а по решению суда. Фактически должник в этом случае исполняет судебные акты, и оспаривать его арбитражный управляющий не обязан. Однако позиция ВС РФ строится на том, что наличие судебных решений не является препятствием для оспаривания сделки, например, это приведено в определении № 305-ЭС18-18538 от 14.02.2019. Соответственно управляющий может предпринять необходимые меры для защиты интересов кредиторов и даже обязан это сделать.

Новые схемы для вывода активов появляются относительно редко. Псевдопомощникам проще использовать уже обкатанные варианты. Даже если он не сработал, эти лица никакой ответственности нести не будут. Проблемы возникнут только у должника.

Возможен ли положительный эффект от вывода активов

Недобросовестный вывод активов иногда может иметь положительный эффект для должника или контролирующих его лиц. Но на практике это встречается редко, так как такая ситуация возможна только при одновременном выполнении следующих условий:

  • Пассивные кредиторы, которые фактически не предпринимают действий для защиты своих законных прав и интересов.
  • «Сочувствующий» управляющий, например, назначенный через нелегальные схемы.
  • Неучастие в процедуре налогового органа или его неквалифицированные действия.

На практике подобная ситуация маловероятна. Всё чаще кредиторы напротив проявляют очень активные позиции в делах о банкротстве и стремятся всеми возможными способами защитить свои законные права и интересы. В этом случае отчуждение имущества через различные полулегальные или вовсе нелегальные схемы, наоборот, приведет к негативным последствиям для должника.

Какие риски связаны с выводом активов

Арбитражный управляющий обязан по закону проверить все сделки должника. Если он найдет признаки подозрительности операций, факты ущемления интересов части кредиторов и подобные аналогичные действия, он обязан их оспорить. В итоге имущество могут потребовать возвратить в конкурсную массу.

Недобросовестные действия руководства должника или других контролирующих его лиц также могут стать причиной для привлечения этих людей к субсидиарной ответственности. А в отдельных случаях виновным будет грозить еще административная или даже уголовная ответственность.

Фактически используя различные схемы с выводом активов, контролирующие должника лица рискуют не только потерять имущество, но и усложнить себе жизнь. Но об этом различные псевдоконсалтеры стараются умолчать. Ведь реальной помощи они обычно предложить не могут, а стараются только по максимуму получить денег с тех, кто и без того находится в затруднительной ситуации. Рекомендуется не связываться с компаниями, которые предлагают различные незаконные или даже просто подозрительные схемы. Иначе придется нести как финансовые потери, так и дополнительные риски. Причем последние могут оказаться очень значительными.

Вывод имущества в банкротстве физического лица

Банкротство граждан в России появилось только в 2015 году. В ходе него предусмотрена процедура реализации имущества, после которой рассматривается вопрос о списании невыплаченных долгов. Но большинство людей не горят желанием расставаться со своей собственностью.

В попытках сохранить имущество перед банкротством физические лица нередко начинают совершать сделки, не обдумывая все их последствия. Наиболее типичными являются следующие действия:

  • продажа собственности по заниженным ценам;
  • дарение родственникам;
  • заключение брачных контрактов;
  • развод и раздел имущества и т. д.

Все они достаточно легко могут быть оспорены в ходе рассмотрения дела в суде. Финансовый управляющий обязан проверить все сделки должника за последние 3 года. Попытка скрыть информацию тоже не приведет ни к чему хорошему. Информация о большинстве крупных сделок найдется управляющим достаточно легко через запросы в госорганы или при анализе движения средств по банковским счетам.

Читайте также  Банкротство государственного бюджетного учреждения

Итогом недобросовестных действий может стать отказ в списании гражданину невыплаченных долгов. Причем это не препятствует возможности признания его банкротом. Фактически человек из-за своих недобросовестных действий только усугубляет ситуацию и получает негативные последствия. Например, ему нельзя будет занимать руководящие должности в любых организациях 3 года или придется сообщать о статусе банкрота при обращении за кредитом в течение 5 лет. Кроме того, средства и время, потраченное человеком на признание себя несостоятельным, ему тоже никто не будет компенсировать.

Как должнику минимизировать последствия при банкротстве

Единственный способ для должника свести негативные последствия к минимуму – строго соблюдать все требования закона. Конечно, что-то в этой ситуации часто придется потерять. Но всё же итог будет более подходящим. Это правило касается как банкротства организаций, так и признания несостоятельным частных лиц.

Самостоятельно учесть все нюансы и требования законодательства достаточно сложно. Потребуется изучить множество нормативных документов, ознакомиться с судебной практикой, проанализировать ситуацию и т. д. Времени на это потребуется множество, а итог таких действий предсказать заранее сложно. Гораздо удобней сразу обратиться за помощью к профессиональным юристам, специализирующимся на делах о несостоятельности. Они обязательно помогут найти законный способ решения проблемы с минимальными последствиями.

Эксперты рассказали о процедуре личного банкротства

В каких случаях человек вправе начать процедуру личного банкротства?

Алексей Афонин: Гражданин обязан обратиться с заявлением о признании его банкротом, если суммарный долг перед кредиторами превысил 500 тысяч рублей, а просрочка составляет три месяца. Обратиться в арбитражный суд он обязан не позднее чем через 30 дней после наступления указанных условий. Гражданин вправе не дожидаться наступления этих обстоятельств, если предвидит возможность своего банкротства, и подать заявление раньше.

Инициировать процедуру банкротства может только сам гражданин?

Алексей Афонин: Нет, инициаторами банкротства гражданина могут также выступить кредиторы гражданина или налоговая служба.

Какие есть проблемы в механизме личного банкротства?

Алексей Афонин: В настоящее время личное банкротство продолжает оставаться слишком сложным, длительным и дорогостоящим. Доминирующей является процедура реализации имущества граждан-должников, случаи утверждения плана реструктуризации задолженности редки.

Почему?

Алексей Афонин: Причины непопулярности реструктуризации кроются в низком, непостоянном либо отсутствующем доходе должников. Также кредиторы не соглашаются на длительные рассрочки из-за неуверенности в соблюдении графиков выплат.

У арбитражных судов отсутствует единообразие в отношении подходов к продаже активов и определению уровня дохода. Каждое банкротство индивидуально, не всякое возражение должника против реализации имущества принимается, не любой доход должника достаточен для реструктуризации долгов.

Должнику обычно выгодно сразу перейти к процедуре реализации имущества, чтобы сократить сроки рассмотрения дела, снизить риски оспаривания сделок, ограничить осведомленность кредиторов и их возможности предъявить требования. Поспешное признание гражданина банкротом чревато ущемлением прав кредиторов в случае, когда имущество скрыто и управляющий недобросовестно выполняет обязанности по его поиску и истребованию.

Если же сначала вводится реструктуризация долгов, а решение о признании банкротом принимается позже, то гарантируется, что кредиторы успевают своевременно заявить свои требования. За время реструктуризации удается более детально проанализировать сделки должника, принять меры по их оспариванию.

Могут должник и кредитор пойти на мировую?

Алексей Афонин: Мировые соглашения в процедурах банкротства граждан утверждаются довольно редко. Заключение мирового соглашения свидетельствует о взаимовыгодных условиях для сторон. Например, должник гасит основной долг, а кредитор отказывается от взыскания процентов. Негативные последствия устраняются, когда процедура банкротства прекращается при утверждении мирового соглашения.

Особняком следует выделить банкротство умерших (банкротство наследственной массы). Оно возникает при обращении наследников и кредиторов, а также в случае смерти гражданина, заявившего о банкротстве, но не дожившего до заседания суда. Умершего должника в процессе заменяют лица, принявшие наследство.

Если человек признан банкротом, с него списывают абсолютно все долги?

Алексей Афонин: Личное банкротство не освобождает от определенных типов долгов. Помимо текущих требований, возникших после обращения в суд, и обязательств, непосредственно связанных с личностью (выплата зарплаты, алиментов, морального вреда и пр.), остается ответственность владельцев и руководителей компании за убытки или в порядке субсидиарной ответственности.

Освобождение должника от исполнения обязательств не является целью банкротства гражданина. Прекращение исполнения обязательств применяется в исключительных ситуациях. В противном случае недобросовестные граждане без всякого риска смогут аккумулировать кредиты, заведомо намереваясь их не возвращать.

Минимальная сумма, в которую обходится признание банкротом физического лица, на практике может достигать 150-200 тысяч рублей. Поэтому в ситуациях, когда размер долга достигает минимально допустимого уровня, разумно будет отказаться от процедуры. Если у должника не окажется денежных средств на оплату процедуры, она будет остановлена.

Что следует учесть, принимая решение начинать или не начинать процедуру личного банкротства?

Алексей Афонин: Принимая решение о начале процедуры банкротства, следует взвесить все за и против. Например, при невозможности погашения ипотечного кредита признание судом несостоятельности может обернуться реализацией недвижимости по заведомо низкой цене. Учесть все нюансы без знания механизмов банкротства и соответствующего опыта невозможно, поэтому лучшим решением будет обращение к специалистам, чтобы получить развернутую консультацию юриста по вопросам банкротства физических лиц и воспользоваться последующим юридическим сопровождением процесса.

Что теряет человек, прошедший процедуру личного банкротства? В каких случаях вы советуете, в каких не советуете проходить процедуру личного банкротства?

Алексей Афонин: Должники недостаточно знают об ограничениях, накладываемых на банкрота, таких как обязанность 5 лет указывать на факт банкротства при обращении за кредитом.

В течение трех лет с даты завершения в отношении гражданина процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры он не вправе занимать должности в органах управления юридического лица, иным образом участвовать в управлении юридическим лицом.

В течение десяти лет с даты завершения в отношении гражданина процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры он не вправе занимать должности в органах управления кредитной организации, иным образом участвовать в управлении кредитной организацией.

В течение пяти лет с даты завершения в отношении гражданина процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры он не вправе занимать должности в органах управления страховой организации, негосударственного пенсионного фонда, управляющей компании инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда или микрофинансовой компании, иным образом участвовать в управлении такими организациями.

Возможны ли злоупотребления: когда процедура банкротства будет лишь поводом не платить долги?

Алексей Афонин: Конечно, возможны. Наиболее «популярные» злоупотребления должников, например, такие. Первое: заблаговременный вывод активов или молчание о них при подаче заявления о банкротстве.

Насколько трудно вычислить, какое имущество было у должника незадолго перед тем, как он начал процедуру банкротства?

Алексей Афонин: Проследить, какое имущество имелось у должника до момента подачи заявления о банкротстве, если оно не подлежит учету или регистрации в специальных реестрах, может быть затруднительно.

Если заявление должника признано обоснованным, то маловероятно то, что финансовый управляющий будет заинтересован самостоятельно осуществлять мероприятия по поиску имущества должника. Вознаграждение в 25 тысяч рублей (первоначально было 10 тысяч рублей), очевидно, с необходимым усердием этого делать не будет и в этом ему нужно помочь.

Другое злоупотребление: в реестр кредиторов должника включаются аффилированные с ним кредиторы, цель которых — контроль на собрании кредиторов для определения порядка продажи имущества и решения иных существенных вопросов банкротства. Кроме того, появление аффилированных (подставных) кредиторов способствуют увеличению доли в реестре и конкурсной массе за счет уменьшения доли других кредиторов.

Что в таком случае делать добросовестным кредиторам, чья доля сокращается?

Алексей Афонин: Для защиты интересов добросовестного кредитора используется обширная практика оспаривания включения в реестр требований «своих» кредиторов, наработанная в рамках процедур банкротства юридических лиц.

Еще какие возможны злоупотребления?

Алексей Афонин: Третье: утверждение лояльного финансового управляющего. На практике не возникает препятствий для достижения нужных договоренностей между недобросовестным должником и конкретным финансовым управляющим о проведении банкротства с нужным результатом.

Добросовестный кредитор может противодействовать этому, в частности, путем жалоб на и оспаривания действий финансового управляющего в прокуратуру, Росреестр, СРО, в арбитражный суд. Также требовать возмещения причиненных убытков с финансового управляющего и его саморегулируемой организации. И требовать отстранения финансового управляющего от исполнения его обязанностей и иные.

Четвертый вид злоупотреблений: совершение должником конкретных преступлений при подготовке или в ходе банкротства. Часто в действиях должника можно обнаружить признаки преступлений, предусмотренных ст. 159 УК РФ (Мошенничество), ч.1 ст. 303 УК РФ (Фальсификация доказательств по гражданскому делу). Для понуждения должника к добросовестному поведению кредитору имеет смысл фиксировать такие нарушения и добиваться возбуждения уголовных дел.

Как бы вы предложили усовершенствовать процедуру личного банкротства?

Алексей Афонин: Пожалуй, единственное, что хотелось бы пожелать в этом плане: единообразие и ясность в судебной практике по делам о банкротстве физических лиц, которые позволили бы прогнозировать и оценивать риски для физических лиц с большей степенью вероятности для клиента.

Елена Алексеева/ автор статьи

Приветствую! Я являюсь руководителем данного проекта и занимаюсь его наполнением. Здесь я стараюсь собирать и публиковать максимально полный и интересный контент на темы связанные с заработком и оформлением документов для ведения бизнеса, освещением и автоматикой. Уверена вы найдете для себя немало полезной информации. С уважением, Елена Алексеева.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Sps-Studio.ru
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: