Банкротство ООО с кредитом

Как легально признать банкротом ООО

Больше материалов по теме «Банкротство» вы можете получить в системе КонсультантПлюс .

1. В чем положительные стороны банкротства
2. Кто может претендовать на признание банкротом?
3. Предпосылки несостоятельности ООО
4. Кто может заявить о банкротстве
5. Этапы банкротства
6. Банкротство по упрощенной схеме
7. Особенности упрощенного банкротства

Банкротство – один из вариантов ликвидации нежизнеспособного бизнеса. Если компания накопила немалое количество просроченных денежных обязательств, а имеющихся активов явно не хватает, чтобы удовлетворить все требования кредиторов, то впору готовиться к вступлению в процедуру банкротства.

В чем положительные стороны банкротства

Положительные моменты официального банкротства очевидны:

• ООО освобождается от долговых обязательств не только перед банками, контрагентами и сотрудниками, но и перед государством;
• активы ООО защищены от арестов и рейдерских манипуляций;
• учредители и руководство компании не подлежат привлечению к ответственности (налоговой либо административной).

Ввиду того, что полное прохождение процедуры весьма растянуто во времени – от подачи заявления до вынесения судебного вердикта может пройти до 1,5-2 лет – к необходимости признания банкротства нужно подходить здраво.

Важно: сопровождение процедуры банкротства требует привлечения независимого управляющего, которому необходимо выплачивать вознаграждение на протяжении всего периода признания несостоятельности.

Кто может претендовать на признание банкротом?

Финансовая и деловая несостоятельность фирмы, признанная в судебном порядке – достаточно безопасный способ избавиться от организации, находящейся в стадии агонии. ООО, претендующее на получение статуса банкрота, должно отвечать следующим критериям:

• сумма всех долгов по бухгалтерской отчетности составляет 300 тысяч рублей и более;
• просрочка по обязательным выплатам длится больше трех месяцев;
• у фирмы нет потенциала, чтобы расплатиться по имеющимся задолженностям.

Наличие трех составляющих, дающих право на признание ООО банкротом, не означает, что всем организациям, имеющим долги, следует прибегать к получению статуса банкрота. Актуально прохождение процедуры для компаний, имеющим не только высокий уровень задолженности, но и значительную финансово-хозяйственную активность с крупными денежными оборотами.

Формальные признаки банкротства, оговоренные в Гражданском кодексе и ФЗ-127 «О банкротстве (несостоятельности)», в большинстве случаев выступают «верхушкой айсберга», скрывая упущения и огрехи в организации и управлении ООО.

Предпосылки несостоятельности ООО

Отсутствие профессионального финансового и хозяйственного менеджмента – одна из главных причин, приводящих к ситуации, предшествующей банкротству. Критическое положение предприятия может проявляться следующими признаками:

• снижение величины оборотных активов;
• рост просроченной дебиторской задолженности за счет неграмотного расширения рынка сбыта, отгрузки товаров непроверенным контрагентам, выдаче товарных и финансовых займов неплатежеспособным субъектам;
• несоблюдение рационального распределения доходов и расходов;
• отсутствие спроса на продукцию/товары компании, обусловленное неконкурентоспособными ценами, несоответствием стоимости товара его качеству;
• непропорциональное соотношение активов ООО величине заемных средств.

Внешними причинами, ведущими к банкротству ООО, выступают проявления экономического кризиса, когда выживают сильные компании с грамотным менеджментом.

Если проанализировать бухгалтерский баланс ООО, то настораживающими факторами могут быть:

• «зигзаги» в отображении материальных запасов – резкий рост или обнуление соответствующего показателя баланса;
• перманентное увеличение долгосрочной дебиторской и кредиторской задолженности;
• повышение от периода к периоду долгов перед персоналом и учредителями ООО;
• уменьшение величины ликвидных активов (основных средств, складских запасов).

Проявление перечисленной симптоматики говорит о том, что организация вскоре может оказаться банкротом.

Кто может заявить о банкротстве

Решение о несостоятельности ООО выносится Арбитражным судом. Заявителями в процессе могут выступать:

• государственные контролирующие структуры – при наличии прогрессирующей задолженности по бюджетным и пенсионным платежам;
• контрагенты, выступающие в качестве кредиторов, долгое время не получающие денег за отгруженный товар или предоставленные услуги;
• банковские организации – при наличии просрочек по регулярным кредитным выплатам.

Заявить о банкротстве может и руководитель/учредитель ООО, если он уверен в невозможности восстановления платежеспособности фирмы и погашения накопленных долгов.

Подача заявления в Арбитраж – не только самый первый, но и наиболее важный шаг на пути к получению статуса банкрота. На этой стадии необходимо предоставить веские доказательства того, что ООО не способно погасить имеющиеся долги и обосновать свои притязания.
ФАЙЛЫ
Заявление в арбитражный суд о банкротстве (несостоятельности) ООО (.doc)

На протяжении месяца судебный орган будет изучать представленные задокументированные аргументы, прежде чем принять решение о начале процедуры банкротства.

Этапы банкротства

Классическая процедура банкротства, регламентированная федеральным законодательством, состоит их четырех этапов:

• наблюдение;
• финансовая санация;
• внешнее управление;
• конкурсное производство.

Наблюдение

ООО продолжает функционировать в штатном режиме, однако его деятельность контролируется арбитражным управляющим. Руководство компании лишается права без согласия управляющего на заключение сделок по купле-продаже активов, получения займов. Кроме того, дивиденды участникам на стадии наблюдения не выплачиваются, и прибыль не распределяется. На этом этапе формируется перечень кредиторов и проводится их первое собрание с определением реестра требований к будущему банкроту.

Основная задача управляющего на стадии наблюдения – удостовериться, что все признаки несостоятельности ООО соответствуют действительности, и компания не намерена прибегнуть к фиктивному банкротству.

Первая стадия длится до 7 месяцев, после чего арбитражный управляющий представляет суду свое аргументированное решение по поводу целесообразности продолжения процедуры. Выводы управляющего основываются на детальном изучении финансового потенциала ООО, и содержат рекомендации по переходу к одному из следующих этапов процедуры.

Следует знать: на любой стадии банкротства допускается заключение мирового соглашения с кредиторами. Для этого составляется оптимальный график уплаты долгов, который устроит и должника, и его партнеров. Соглашение о мирном урегулировании утверждается Арбитражным судом.

Необходимость финансовой санации ООО

Финансовая санация применяется, когда есть перспектива восстановления нормального функционирования компании. В соответствии с планом оздоровления ООО должно расплачиваться по долгам пропорциональными долями. Для обеспечения погашения применяется период льготного налогообложения или финансовые займы от третьих лиц (в том числе от кредиторов). Длительность санационного этапа составляет до 24 месяцев. За это время ООО должно восстановить свою финансовую благонадежность и урегулировать дальнейшую деятельность.

Применение внешнего управления

Внешнее управление нацелено на проведение мероприятий по восстановлению платежеспособности фирмы. Руководители ООО при внешнем управлении лишаются полномочий, а на требования кредиторов накладывается мораторий. Средства, которые должны были пойти на уплату долгов, перераспределяются на осуществление действий, способствующих экономической стабилизации должника.

Введение конкурсного производства

Введение конкурсного производства характеризуется формированием имущественной (конкурсной) массы для того, чтобы обеспечить удовлетворение требований кредиторов в соответствии с очередностью. По окончании конкурсного производства активы должника распродаются, часть долгов погашается, а те обязательства, на которые не хватило существующей конкурсной массы, считаются аннулированными.

Завершение конкурсного производства фактически означает прекращение деятельности ООО. Управляющий направляет документы в регистрационный орган, где фиксируется исключение компании из ЕГРЮЛ.

Банкротство по упрощенной схеме

Около 50% дел, связанных с банкротством ООО, рассматриваются в упрощенном порядке. В отличие, от общей схемы, где ликвидация фирмы – заверщающий этап, при «облегченном» банкротстве процедура начинается с принятия решения о ликвидации.

Как только учредители ООО договорятся между собой о добровольной ликвидации фирмы путем банкротства, они составляют соответствующее решение. Наряду с этим, необходимо установить фигуранта, который будет сопровождать всю процедуру – арбитражного/конкурсного управляющего.

Заявление в Арбитраж подается с приложением установленного регламентом пакета документов, среди которых, помимо учредительной документации, обязательно наличие бухгалтерского баланса и заверенных руководителем первичных документов (актов-сверок, платежных поручений, бухгалтерских справок).

Надо знать: инициировать банкротство по упрощенному варианту может сам должник либо государственные структуры (в т.ч. банки). Если заявителем выступает контролирующая или банковская организация, то она берет на себя финансирование процедуры банкротства.

Если суд вынесет вердикт о признании ООО несостоятельным (банкротом), то, минуя промежуточные этапы, назначенный управляющий проводит процедуру конкурсного производства. За 6-9 месяцев создается имущественная масса, подлежащая реализации с торгов, и удовлетворяются требования кредиторов.

Особенности упрощенного банкротства

Облегченный вариант получения статуса банкрота – процедура чрезвычайно удобная для должника. Однако для ее применения следует выполнить ряд условий:

• решение о ликвидации принимается единственным (или мажоритарным) участником ООО;
• активы ООО несущественны и их реализация не может удовлетворить требования кредиторов;
• наличие неликвидного баланса на момент принятия решения о добровольной ликвидации;
• высокий уровень задолженности по бюджетным платежам.

Имейте в виду: если суд выявит продажу активов ООО, осуществленную перед началом процедуры банкротства, то такие сделки могут быть оспорены, а решение Арбитражного суда будет для должника отрицательным.

Сроки прохождения процедуры при упрощенном банкротстве сокращены практически вдвое – реестр кредиторов закрывается спустя месяц после объявления о банкротстве. Так у компании появляются дополнительные возможности уменьшить реальную сумму задолженности.

Немаловажен и факт значительной экономии финансов для обеспечения процедуры – ввиду сокращенных сроков сумма вознаграждения управляющему будет гораздо меньше.

Отрицательным моментом в применении упрощенного порядка признания ООО банкротом является тот факт, что после вынесения судебного решения возобновления деятельности компании невозможно.

Как заставить директора погасить долги фирмы?

Такая ситуация: у меня бизнес, компания-партнер перестала выплачивать деньги по договору, в досудебном порядке решить вопрос не удалось.

Мы обратились в Арбитражный суд Москвы. От той компании на слушания никто не являлся. В итоге суд выдал нам исполнительный лист на сумму долга.

Можно ли теперь подать в суд на учредителя или гендиректора компании, чтобы он расплачивался личным имуществом? Каковы шансы? На кого лучше подавать иск? Как это сделать?

Действительно, закон предусматривает, что за долги компании может отвечать ее учредитель или директор. Даже если долги больше, чем уставной капитал. Но есть ряд обязательных условий, которые должны быть выполнены, чтобы такая ответственность наступила.

Просто так подать в суд с требованиями к учредителям и директору должника нельзя.

За что отвечают директор и учредитель юрлица

Директор, если он не выступает также в роли учредителя, тоже несет ответственность по долгам фирмы. Он будет отвечать в тех случаях, когда доказана его вина в действиях или в бездействии и установлена связь между этими действиями или бездействием и понесенными убытками.

Ответственность учредителя ограничена размером его доли в уставном капитале общества. Минимальный размер уставного капитала — 10 000 рублей, многие ООО именно с таким и создаются. Без специальных процедур большую сумму с учредителя ООО взыскать не выйдет.

Как получить долги фирмы с директора

Есть исключение, когда долг может быть на фирме, а платить за него в итоге будет руководство — своими деньгами или имуществом. Это особая форма ответственности, возникающая при банкротстве.

В рамках дела о банкротстве суд может установить вину учредителя, директора или даже третьих лиц — это так называемые теневые владельцы, или контролирующие лица. Тогда суд может возложить на них субсидиарную ответственность по долгам общества. Это значит, что они будут отвечать по всем долгам фирмы наравне с самой фирмой, а размер ответственности не будет ограничен одним только небольшим уставным капиталом.

Для этого нужно обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании компании-должника банкротом. Самостоятельно заниматься этим не стоит. Привлеките юриста. Госпошлина за заявление — 6000 рублей. Остальное — как договоритесь с юристом. Само заявление составить несложно. Но представление ваших интересов в арбитражном суде и деле о банкротстве может выйти в круглую сумму. Все зависит от размера долга.

Что такое банкротство юрлица

Банкротство — это сложная и запутанная юридическая процедура. Но чтобы привлечь директора или учредителя компании к ответственности за ее долги, компанию обязательно должны признать банкротом. Без помощи юриста тут не обойтись, но я попробую объяснить базовые вещи, которые нужно знать.

Банкротом можно признать не любую организацию, которая вам должна. Если покупатель-юрлицо должен вам денег и не платит, это еще не значит, что можно как-то автоматически признать его банкротом, а потом списать долг с личного счета директора или владельцев компании.

Вот основные признаки того, когда компания может стать банкротом:

1. Должник не может исполнить свои обязательства перед вами более трех месяцев с того момента, как они должны быть исполнены. Для вас это срок с даты вступления решения арбитражного суда в силу. Вот вы подали в суд, выиграли его, решение вступило в силу. Дальше ждете три месяца — и можно начинать процедуру банкротства должника. Хотя право на обращение у вас возникает сразу, это еще не означает, что суд признает должника банкротом.
2. Размер долгов компании перед всеми должниками, не только перед вами, превышает 300 000 рублей. В некоторых случаях можно и меньше, но это тонкости. Не все долги можно засчитывать в эти 300 000: например, долги по пеням, штрафам, кредитам в эту сумму не входят.

Если эти два условия соблюдены, вы можете обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании должника банкротом. Это не то же, что потребовать с него долги через суд, а отдельная процедура.

Суд может вынести одно из таких решений:

1. не признать должника банкротом и отказать вам;
2. сразу признать его банкротом и открыть конкурсное производство. Это когда все имущество компании уходит на торгах, чтобы покрыть задолженность, после чего компания ликвидируется;
3. назначить одну из процедур для восстановления платежеспособности должника: финансовое оздоровление или внешнее управление.

Если суд не уверен в решении, а стороны несут противоречащие друг другу документы, то, как правило, суд вводит наблюдение для оценки состояния компании.

Если должника признают банкротом

При введении любой из процедур банкротства в компанию назначается арбитражный управляющий. Это специальный человек, который берет на себя управление компанией на время банкротства. В каждой процедуре у него есть определенный набор полномочий и даже свое название. В его задачи входит оценка состояния должника и защита прав кредиторов.

Есть 4 процедуры банкротства:
— наблюдение;
— финансовое оздоровление;
— внешнее управление;
— конкурсное производство

Назначает арбитражного управляющего суд, но его кандидатуру предлагает тот, кто инициировал банкротство. На самом деле назначение управляющего — целый квест, который невозможно описать коротко. Каждая сторона в процедуре банкротства хочет, чтобы управляющего выбрала именно она, потому что это гарантирует его лояльность.

Подавать заявление о привлечении к ответственности руководителей компании можно на любой стадии банкротства. На юридическом языке оно называется «Заявление о привлечении учредителя и/или директора к субсидиарной ответственности по долгам организации».

Раньше обратиться с таким заявлением мог только управляющий, но теперь его могут подать и обычные кредиторы — то есть те, кому компания должна денег: банки, налоговая, поставщики товаров. Так сделали, чтобы избежать ситуации, когда управляющий защищает интересы должника, а не кредиторов.

Дальше суд должен установить, что учредитель или директор своими действиями или бездействиями нарушил одно или несколько требований закона о банкротстве. Все это происходит не на одном заседании, а может длиться месяцами. Одно только наблюдение вводят на срок до шести месяцев — а потом могут еще и продлить. Скорее всего, вам при этом придется платить юристам, которые будут ходить на суды, проверять документы, следить за формальностями.

То есть компания — банкрот, там ведется какая-то процедура, но вы еще ничего не получили и не факт, что вообще получите.

По каким причинам директора могут привлечь к ответственности за долги фирмы

Закон предусматривает несколько вариантов таких действий или бездействий, при которых суд может привлечь учредителя или директора к ответственности. Например, заключение сделок, которые прямо привели к банкротству, ошибки в бухучете, утеря документов, подделка отчетности.

Самая частая причина, по которой устанавливают вину директора, — это нарушение требований закона. Причем директор может даже не подозревать, что он что-то нарушил. Дело в том, что он должен сам подать заявление, чтобы его фирму признали банкротом. То есть если он видит, что есть признаки банкротства, — нужно идти и подавать заявление. Вот такая интересная обязанность, но о ней мало кто знает.

Эта же обязанность есть и у учредителей, но с немного другими исходными данными. Учредители ответственны, если директор не обратился с таким заявлением и они об этом знают. Учредители должны созвать собрание и принять решение: обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании компании банкротом или объявить о ликвидации компании.

Учредитель может и не знать, что компания уже банкрот. Особенно если директор подделывает отчетность для учредителей — так тоже бывает.

Главный плюс в том, что если подано заявление о привлечении к субсидиарной ответственности, то именно руководителям компании придется доказывать, что они ни в чем не виноваты. Тут закон как бы устанавливает презумпцию вины: докажи, что не доводил фирму до банкротства или не нарушал закон.

Зачем директору подавать заявление о банкротстве

Это нужно для защиты прав кредиторов, чтобы компания не копила долги и не избавилась от активов, а сразу перешла к процедуре банкротства или ликвидации. Если с заявлением о банкротстве в суд обращаются кредиторы, значит, все уже настолько плохо, что платить совсем нечем. То есть директор или учредители — при определенных условиях — должны заметить предпосылки сами и первыми обратиться в суд: я, мол, банкрот, платить не могу, простите.

Если директор не сделал этого вовремя, то как будто уже нарушил требование закона — есть повод требовать долги фирмы лично с него.

Банкротство — это не всегда конец бизнеса. Существуют процедуры, которые помогают спасти компанию, и при этом она может погашать долги. Например, так работает финансовое оздоровление, но это тема для отдельной статьи.

Если виновных привлекут к субсидиарной ответственности

Если арбитражный суд удовлетворил заявление и привлек к субсидиарной ответственности директора или учредителей — это значит, что вы можете требовать от них вернуть долги, но не сразу и не так просто.

Иногда сначала нужно установить, какой именно суммы не хватило, чтобы рассчитаться с долгами. На ранних стадиях суд может установить вину, но конкретный размер ответственности определит только после завершения конкурсного производства.

Своим правом требования к руководителям должника вы можете распорядиться тремя способами:

1. потребовать с руководителей долги;
2. продать право требования на торгах;
3. уступить право требования или его часть другим кредиторам.

Если вы ничего не выбрали, то все равно по умолчанию считается, что вы выбрали второй вариант, и ваши права идут на торги.

Если вы выберете первый способ, суд выдаст исполнительный лист на ваше имя с указанием размера и порядка взыскания задолженности. Дальше уже можете действовать в рамках исполнительного производства, через судебных приставов.

Это просто ориентир, сами процедуры сложнее. Если решите действовать так, ничего не предпринимайте без юриста.

Стоит ли признавать должника банкротом

Банкротство требует много времени, денег и квалификации всех участников процесса. Редко когда процедура идет меньше года, обычно — от года до трех. Без гарантии результата. И все это время нужно платить зарплату арбитражному управляющему, ведущему конкурсное производство. Он может получать зарплату 30 000 рублей в месяц, и это не считая процентов от стоимости имущества должника: это тоже форма награды за работу. У управляющих разные зарплаты, но это всегда приличные суммы: минимум 15 000 рублей в месяц.

Да, оплата работы арбитражного управляющего идет за счет должника. А что делать, если у должника ничего нет? Закон говорит: если имущества должника недостаточно, чтобы платить управляющему, то платить должен тот, кто инициировал банкротство. То есть кредитор — а это вы.

Если сумма долга меньше зарплаты управляющего, вам невыгодно этим заниматься. Платить за процедуру нужно сейчас, а будет ли учредитель или директор привлечен к субсидиарной ответственности и найдутся ли у него потом деньги, чтобы вам все компенсировать, — совершенно непредсказуемо. Бывает, что директор номинальный или их несколько в разные периоды существования компании — и концов не найти. Или взять с директора все равно будет нечего: квартира записана на жену, машина — на тещу, а на счетах ничего нет.

Можно, конечно, подождать, когда какой-то более крупный, чем вы, кредитор начнет процедуру банкротства, и прийти в суд на все готовое. Но не факт, что это когда-нибудь случится, а если и случится, то закончится в вашу пользу.

Что говорят суды по делам о банкротстве

В целом пока что в России нет какой-то единообразной судебной практики о привлечении руководства компаний к субсидиарной ответственности. Вернее, она есть, но нельзя сказать, что во всех случаях суд привлекает к ответственности руководство должника. Все индивидуально.

Последние серьезные изменения в законе были в июле 2017 года, поэтому обширной практики пока нет. По большинству дел еще идут процедуры банкротства, суды и обжалования.

Вот, например, интересное дело в Поволжье, которое еще не окончено. В рамках банкротства предприятия конкурсный управляющий просил привлечь к субсидиарной ответственности директора и одного из учредителей должника за то, что незадолго до банкротства они вывели из компании больше 300 млн рублей, заключая невыгодные сделки. Суды первых двух инстанций отказали, а кассационная отменила решения и вернула дело на новое рассмотрение. Решения пока нет, разбирательства длятся уже четыре года. Кредиторы еще не видели своих денег, но там речь о 300 млн рублей, поэтому есть смысл бороться.

До 2017 года практика была большая. Третий арбитражный апелляционный суд сделал обзор практики по таким делам. Там много примеров с нюансами привлечения к субсидиарной ответственности, есть ссылки на конкретные дела, объясняются ошибки. Но без юриста в них все равно не разобраться. Если решите начать такую процедуру в отношении своего должника, соберите все документы и проконсультируйтесь с юристом. А потом принимайте решение и готовьтесь к расходам.

Если у вас есть вопрос о личных финансах, правах и законах, здоровье или образовании, пишите. На самые интересные вопросы ответят эксперты журнала.

Банкротство: стоит ли запускать и как подготовиться к процедуре

Мораторий на банкротство, введенный с 4 апреля 2020 года, запрещает кредиторам банкротить компании в некоторых пострадавших от пандемии отраслях, например, общепите, образовании, туристическом бизнесе, спорте.

Сами предприниматели все еще могут оформлять банкротство, если у них плохие финансовые показатели и долги. Банкротство может быть необязательным, если компанию еще можно спасти, сократив расходы и пересмотрев работу с контрагентами.

Как проходит процедура банкротства

По закону о банкротстве предприниматель обязан начать процедуру банкротства, если у компании накопился штраф в 300 000 руб. и она не может расплатиться с долгами в течение трех месяцев. Если на банкротство не подала сама компания, это могут сделать налоговая и контрагенты, и ей грозит штраф за несвоевременную подачу на банкротство.

На практике контрагенты обычно начинают банкротить партнеров с большими долгами — от 3 млн руб., потому что сама процедура банкротства в среднем обходится в 500 000 руб.

В банкротстве чаще всего используются две процедуры — наблюдение и конкурсное производство.

Наблюдение

При наблюдении во главе бизнеса встает арбитражный управляющий, он изучает все сведения о компании, запрашивает необходимые сведения о должнике и принадлежащем ему имуществе у госорганов.

После этого, на основании полученных сведений, управляющий делает финансовый анализ, который показывает, возможно ли спасти бизнес. И тогда собранием кредиторов принимается решение о переходе к новой процедуре — внешнему управлению или финансовому оздоровлению. Если становится очевидно, что компанию уже не спасти, переходят к конкурсному производству.

Оздоровление предполагает, что бизнес можно восстановить. В его главе встает новый управляющий, который нанимает новых сотрудников и оптимизирует работу предприятия. Это случается крайне редко и обычно касается крупных компаний, которые предоставляют много рабочих мест и значительно пополняют бюджет.

В основном оптимизировать компании, которые накопили долги, очень сложно.

Конкурсное производство

При конкурсном производстве продаются активы компании, директора привлекают к ответственности, а с кредиторами по возможности рассчитываются из денег, поступивших в конкурсную массу.

По окончании процедуры производство о банкротстве прекращается, все долги компании списываются.

Оформлять банкротство или нет?

Есть несколько признаков, которые позволяют понять, что компанию пора банкротить:

• у нее большая задолженность перед налоговой;
• прибыль уже давно не растет или растет очень медленно;
• счета компании уже не выдерживают никакой нагрузки;
• руководителю неоткуда взять инвестиции;
• бизнес-модель компании неэффективна.

Для среднего и крупного бизнеса просрочка в три месяца — не приговор, если контрагенты в ближайшее время должны выплатить крупную сумму. Если компания довольно большая и контрагенты должны в скором времени вернуть крупный долг, можно повременить с банкротством и позже использовать это как обоснование своих действий.

Если у компании долг в 1 млн руб. и она ждет исполнения контракта на 100 млн руб., нужно оценить шанс, что контрагенты выполнят все обязательства. Такие долги почти невозможно взыскать в судебном порядке, потому что сейчас суды назначают слушания только через несколько месяцев.

Как понять, что контрагент не вернет деньги

Обычно в такой компании резко меняется директор, и она не сдает отчетность.

Плохие признаки — количество исков, исполнительных производств, публикации о намерениях банкротства.

Сделки с компаниями на грани банкротства и невзыскание задолженности с контрагентов до истечения срока исковой давности могут повлечь за собой субсидиарную ответственность руководителей. Полезно вести реестр контрагентов и следить за тем, чтобы в отношении них не было большой судебной нагрузки.

Узнать сведения из Банка данных исполнительных производств Федеральной службы судебных приставов, получить анализ финансового состояния организаций по данным бухотчетности.

Если возникают сомнения в экономической устойчивости партнеров, предпринимателю стоит получить акт сверки задолженности и гарантировать исполнение обязательств в виде залога или поручительства.

Альтернативы банкротству

На практике с момента появления задолженности до процедуры банкротства проходит от 6 до 12 месяцев, поэтому для начала владелец бизнеса может попробовать выстроить работу с контрагентами, сократить расходы, например, пересмотреть стоимость аренды, разорвать неудачные сделки, особенно если партнеры нарушают договоренности и срывают сроки.

Банк может согласиться реструктурировать долг, так как банкротство должника для него невыгодно, а арендодатель — предоставить арендные каникулы.

Нужно внимательно следить за своими затратами: например, на счету лежит 500 000 руб., партнеры должны 1 млн руб., месячные затраты составляют 200 000 руб. Если дебиторская задолженность будет расти, кассовый разрыв возникнет уже через три месяца.

Если дебиторская задолженность продолжает расти, можно подать на контрагентов в суд и дождаться, пока пристав спишет деньги. Если пристав говорит, что директор покинул свой пост, а на счетах ничего нет, нужно инициировать банкротство и попытаться вернуть долг.

В целом, если у малого и среднего бизнеса плохие финансовые показатели, его проще добровольно ликвидировать даже при отсутствии долгов и открыть заново, переоформив на партнера. Если у компании нет крупного имущества (недвижимости, дорогого оборудования, автомобилей), владелец может просто бросить компанию, и налоговая исключит ее из ЕГРЮЛ. В этом случае руководитель не может руководить другими компаниями в течение трех лет.

Нередко используется самый дешевый, но рискованный способ избавления от компании — меняется директор и ставится номинальный учредитель. Учтите, что за это налоговая может назначить субсидиарную ответственность в размере долга компании.

Подготовка к банкротству

Прежде чем запускать процедуру банкротства, нужно провести анализ деятельности всей компании: просмотреть выписки по счетам, изучить имущество, которое было оформлено на компанию, проверить, можно ли взыскать с контрагентов долг или это компания-однодневка, которая безнадежно исчезла. Лучше, если это сделает юрист, специализирующийся на банкротствах.

Например, клиент должен 3 млн руб. налоговой, 5 млн — поставщикам и еще 2 млн — сотрудникам. Нужно провести анализ того, как возникла эта задолженность. Если это дебиторская задолженность — не заплатили недобросовестные контрагенты и владелец компании не совершал недобросовестных сделок, беспокоиться не о чем.

Юрист проанализирует все детали и объяснит, стоит ли банкротиться сейчас или лучше подождать. Сделки, которые могут быть оспорены, могут оспариваться через месяц, полгода, год, три года и после принятия заявления о признании должника банкротом. Чем больше срок, чем сложнее их оспорить.

В нашей практике был клиент, который продал имущество с рыночной стоимостью в 50 млн за 300 000 руб. Поскольку оно было продано не по рыночной цене, контрагенты недополучили 49 млн руб. Теперь этот убыток висит на руководителе компании, который провел недобросовестную сделку.

Если недобросовестные сделки грозят субсидиарной ответственностью, нужно продать имущество и вывести все личные активы, чтобы защитить себя от судебных приставов. Предприниматели, подозревая, что у них все плохо, резко начинают выводить деньги себе на дивиденды, переводить их на своих контрагентов, не задумываясь о последствиях.

Если задолженность маленькая, компания может просто сменить руководителя, но есть риск, что позже контрагент, банк или налоговая подадут на банкротство и директора привлекут за тот период, за который он несет ответственность. И все же вероятность этого мала, потому что контрагентам невыгодно инициировать банкротство за долги меньше 3-5 млн руб.

Стоимость банкротства

Чтобы инициировать процедуру банкротства, нужно внести на депозит 220 000 руб. для оплаты услуг арбитражного управляющего (по закону он не может получать меньше 30 000 руб. ежемесячно) и публикации, или доказать, что у компании достаточно денег или имущества — последнее может сделать только налоговая. Юристы могут брать за сопровождение банкротства от 50 000 до 1,5 млн руб. в месяц.

В среднем, компаниям без существенных проблем банкротство обходится в 500 000 руб., поэтому с задолженностью в 1 млн руб. и низкой вероятностью вернуть долги инициировать банкротство практически нет смысла. Рычагов воздействия на должников у контрагентов не так много.

Важно не оставлять долгов перед работниками и перед бюджетом. У налоговой больше рычагов воздействия: ей проще вести банкротство, у нее есть доступ к счетам и бухгалтерской отчетности, которого нет у обычных контрагентов.

Михаил Колосков, партнер юридической компании «ЛигалФронт»

Не пропустите новые публикации

Подпишитесь на рассылку, и мы поможем вам разобраться в требованиях законодательства, подскажем, что делать в спорных ситуациях, и научим больше зарабатывать.

Банкротство ООО с кредитом

6 МИН

Несостоятельный бизнес: как проходит банкротство юрлиц

Причины банкротства компании могут быть разными, например кризис привёл к убыткам или не «взлетела» новая бизнес-идея. Рассказываем, что происходит при банкротстве компании.

Что такое банкротство

Банкротство — это неспособность компании платить по обязательствам: начислять зарплату, выходные пособия, рассчитываться с контрагентами. Чтобы арбитражный суд вынес решение о несостоятельности, срок задержки платежей должен быть не менее трёх месяцев, а общая сумма задолженности — не менее 300 тысяч рублей.

Если в ходе разбирательства суд признает, что доходы бизнеса не могут перекрыть долги, по закону о банкротстве компании придётся продать имущество, а деньги перечислить кредиторам. При этом не начисляют штрафы и снимают аресты с активов юрлица.

Кто может инициировать банкротство

Процедуру могут инициировать как кредиторы организации, контрагенты или госорганы, так и сама компания. В итоге банкротство проходит по двум сценариям:

Добровольное. Компания вправе подать на банкротство по собственной инициативе, если собственники понимают, что расплатиться с кредиторами уже не смогут. Чтобы стать банкротом и погасить долги, компания не должна владеть имуществом и иметь источники дохода.

Принудительное. Когда должник не выплачивает деньги и не исполняет обязательства, кредиторы могут инициировать его банкротство. Если не хотите закрывать бизнес, придётся искать способы погасить долги, продать имущество компании, снизить расходы и найти новые источники доходов.

Банкротство компании: основные этапы

На рассмотрение дела о банкротстве у арбитражного суда есть 7 месяцев с подачи заявления должником или его кредиторами. Суд принимает документы и проверяет, есть ли признаки несостоятельности.

Наблюдение

Суд назначает временного управляющего, который следит за сохранностью имущества должника, анализирует его финансовое состояние и ведёт реестр требований кредиторов. В этот период компания перестаёт платить штрафы и кредиты, а приставы снимают аресты с её имущества.

За 10 дней до окончания наблюдения временный управляющий проводит собрание кредиторов. В зависимости от его результатов арбитражный суд принимает решение о переходе к одной из процедур — финансовому оздоровлению или внешнему управлению. Если по итогам собрания суд признает компанию кредитором, то сразу откроет конкурсное производство.

Финансовое оздоровление

Этап, на котором компания пытается восстановить платёжеспособность и покрыть долги. За процессом следит административный управляющий, которого назначает суд. Им может стать временный управляющий. Задача специалиста — контролировать расчёты с кредиторами и отчитываться по ним перед судом.

Финансовое оздоровление длится не больше двух лет. Если по итогам процедуры не осталось непогашенных долгов и жалоб от кредиторов, процедура банкротства прекращается, а компания продолжает вести бизнес без ограничений. В противном случае суд переходит к следующему шагу — внешнему управлению или конкурсному производству.

Внешнее управление

Арбитражный суд передаёт полномочия руководителя внешнему управляющему. Это новый специалист, назначить бывших административного или временного управляющего на его место не могут. Внешний управляющий разрабатывает план восстановления платёжеспособности должника, а затем пытается его реализовать.

Внешнее управление занимает до 18 месяцев с возможностью продлить ещё на шесть. Если должник на этом этапе расплачивается с кредиторами, банкротство прекращается, если нет — начинается конкурсное производство.

Конкурсное производство

Суд признает компанию банкротом и назначает конкурсного управляющего. Он проводит инвентаризацию, привлекает оценщика и затем продаёт имущество компании для погашения долгов. Производство занимает шесть месяцев с возможностью продлить ещё на шесть. В завершении в ЕГРЮЛ появляется запись о ликвидации компании-должника.

Мировое соглашение

На любой стадии банкротства компания может договориться с кредиторами и заключить с каждым из них мировое соглашение. В таком случае банкротство прекращается. Собрание кредиторов принимает соглашения, а арбитражный суд их утверждает. В документе прописывают порядок и сроки исполнения обязательств должника.

Упрощённая процедура банкротства

Существует упрощённый метод банкротства. Воспользоваться им можно в одном из трёх случаев:

• собственник начал добровольно ликвидировать компанию, но выяснил, что из-за долгов перед кредиторами не сможет завершить процедуру;
• местонахождение руководителя компании-должника не удаётся установить или по счетам фирмы более 12 месяцев не проводились никакие операции;
• банкротство началось в отношении ипотечного агента или специализированного общества, созданного для выпуска облигаций и инвестиций в долгосрочные проекты.

Когда собственник или кредитор узнают об этих обстоятельствах, они подают заявление о признании компании банкротом в упрощённом порядке. Арбитражный суд назначает конкурсного управляющего, минуя этапы наблюдения, внешнего управления и финансового оздоровления.

Управляющий распродаёт имущество фирмы в счёт долгов бизнеса. Если погасить долги удалось, процедура банкротства прекращается и компания работает дальше. Если нет, то компания становится банкротом и её исключают из ЕГРЮЛ.

Как обанкротить ООО с долгами

Ведение бизнеса — дело изначально непростое и довольное рискованное. Наличие долгов в бизнес-процессе не редкость. Часто избавиться от них позволяет только признание финансовой несостоятельности.

О том, как обанкротить ООО с долгами, в основном говорит ФЗ от 26.10.2002 № 127. Там содержится информация:

• о показателях банкротства;
• этапах соответствующего процесса;
• ответственности конкретных лиц.

Дополнительные сведения (об ответственности участников, размере уставного капитала, режиме закрытия ООО) дает ФЗ от 08.02.1998 № 14, а также ГК РФ (ст. 65) .

Куда, кому и при каких условиях заявлять о банкротстве юридического лица

Дела о банкротстве разбираются арбитражным судом по месту регистрации ООО. Обратиться в такой суд с соответствующей инициативой вправе:

• должники (пользуются правом с соблюдением условий ст. 8-9 ФЗ № 127);
• конкурсные кредиторы;
• уполномоченные органы (налоговики, таможенники и т. п.);
• бывшие и действующие работники юридического лица, которым не выплатили выходные пособия либо зарплаты.

Сумма долга для банкротства юридического лица — это налоговые, кредитные, зарплатные и др. задолженности, которые вместе составляют минимум 300 000 рублей и наличествуют более 90 дней с момента даты исполнения обязательств. Иной минимальный размер долга для банкротства юридического лица установлен в ФЗ № 127 для юридических лиц:

• сельскохозяйственных — полмиллиона рублей (ст. 177);
• финансовых — 100 000 руб. и 14 дней существования долга (ст. 183.16);
• кредитных — 1000 МРОТ и 14 дней наличия долга либо после отзыва лицензии (ст. 189.64);
• стратегических — миллион рублей (ст. 190);
• естественных монополий — миллион рублей (ст. 197).

В заявлении о банкротстве, которое подают в суд, обязательно отмечают:

• размер долга;
• всех кредиторов;
• все активы фирмы;
• почему невозможно взыскать долги;
• сумму вознаграждения управляющего (ст. 20.6 ФЗ № 127).

Заявление снабжается приложениями:

• выпиской из ЕГРЮЛ;
• бухбалансом;
• регистрационным свидетельством ООО;
• протоколом, учредительским решением о подаче этого заявления и осуществлении банкротства;
• уставным образцом.

Частичное погашение долгов, если оставшаяся их сумма равна установленным ФЗ № 127 минимумам, не препятствует суду в принятии заявления о банкротстве.

Банкротство ООО с долгами: пошаговая инструкция 2020

После подачи заявления о признании финансовой несостоятельности ООО в суд и его последующего удовлетворения этапами дефолта станут:

• наблюдение (длится до полугода, гл. IV ФЗ № 127) — проверяется материальное положение фирмы, калькулируется общее долговое количество, должник готовит бумаги, необходимые в будущем, информирует всех, кого коснется банкротство; проводится первое собрание кредиторов;
• внешнее управление (до полутора лет с возможностью продления на полгода, гл. VI ФЗ № 127) — часто устанавливается по воле кредиторов. Внешний управляющий принимает все меры для улучшения финансового состояния фирмы;
• финансовое оздоровление (максимум на два года, гл. V ФЗ № 127), когда юридическое лицо пытается избежать ликвидации, его финансовое состояние улучшается через реструктуризацию долгов. Суд определяет и размеры выплат, и график их внесения;
• конкурсное производство (максимум полгода с возможностью аналогичного продления, гл. VII ФЗ № 127). Этим занимается специальный управляющий, которого назначает суд. Он распродает имущество ООО через открытые торги и вырученными средствами погашает имеющиеся долги.

На любой стадии дефолта должник и его кредиторы вправе заключить мировое соглашение (гл. VIII ФЗ № 127).

Часто процедура банкротства ООО с долгами укладывается только в наблюдение и конкурсное производство.

Упрощенное банкротство

Упрощенное банкротство фирмы, когда ее банкротят учредители, выглядит так:

1. Составляется промежуточный ликвидационный баланс.
2. В арбитражный суд направляется заявление (с приобщениями);
3. Учредители ООО определяют арбитражного управляющего, которому вверяют дефолтный процесс.
4. Суд назначает это физическое или юридическое лицо.
5. Управляющий исследует основания для ответственности руководства.
6. Долги списываются.
7. Фирма объявляется банкротом и ликвидируется.

Стандартная процедура

Полнообъемное банкротство ООО выглядит так:

1. Предоставление заявления в суд.
2. Назначение временного управляющего, который наблюдает за фирмой с анализом финансовой обстановки.
3. Деятельность юридического лица продолжается, но управляющий участвует в принятии всех решений.
4. По окончании наблюдения суд определяет дальнейшие действия.
5. Определение кредиторов, финансовое оздоровление (для подъема платежеспособности ООО) осуществляет управляющий.
6. Оплата долгов.
7. Провозглашение банкротом.
8. Обусловливается проведение конкурсного производства с назначением надлежащего управляющего.
9. Сведения об этом печатаются в СМИ для защиты интересов тех, кого затрагивает ликвидация.
10. Претензии кредиторов принимают два месяца.
11. Формируется регистр требований.
12. Фиксируется цена собственности юридического лица.
13. Взимается дебиторская задолженность.
14. Формируется конкурсная масса.
15. Долги выплачиваются в очередности ст. 134 ФЗ № 127.

Банкротство фирмы с долгами: последствия для директора

Директор ООО обладает полномочиями, благодаря которым он влияет на деятельность юридического лица. Следовательно, вероятно его привлечение к субсидиарной (дополнительной) ответственности, если полностью погасить требования кредиторов будет невозможно.

Для привлечения директора к субсидиарной ответственности управляющий или кредиторы подают иск в суд. Возможность подачи такого иска существует еще десятилетие после начала процесса банкротства. Необходимо обосновать виновность директора в возникновении задолженностей. Субсидиарная ответственность возможна из-за совершения сделок, которые существенно вредят кредиторам (п. 23 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 21.12.2017 № 53). Директор избежит такой ответственности, если докажет свою невиновность в невозможности ликвидации задолженностей ООО (подробнее — гл. 3.2 ФЗ № 127).

Директора могут привлечь и к административной ответственности за фиктивный или преднамеренный дефолт (по ст. 14.12 КоАП РФ ). Фиктивность здесь — это публично объявленное заведомо ложное информирование о несостоятельности конкретного юридического лица. Преднамеренность — это совершение действий, бездействие, которые заведомо вызывают неспособность юридического лица отвечать по своим обязательствам. За неправомерные действия (сокрытие имущества, фальсификация документов и др.) при банкротстве директор ответит по ст. 14.13 КоАП РФ : в качестве должностного лица — заплатит штраф в размере от 50 000 до 100 000 или будет дисквалифицирован на срок от полугода до 3 лет.

Уголовная ответственность для директора при дефолте по УК РФ наступает за:

• неправомерные действия по ст. 195 ;
• преднамеренность по ст. 196 ;
• фиктивность по ст. 197 .

В качестве наказания используются:

• штраф до 500 000 рублей или равный зарплате осужденного за период до 3 лет;
• ограничение свободы;
• принудительные работы;
• арест и т. п.

Процедура банкротства юридического лица с долгами: пошаговая инструкция 2020

Финансовая несостоятельность, имущественная недееспособность и отсутствие активов для погашения требований кредиторов обусловливают банкротство юридических лиц с долгами. Это непростая и длительная процедура, однако во многих случаях ей нет альтернативы. Банкротство является единственным законным способом избавиться от непосильных долгов и сохранить деловую репутацию. Самостоятельно пройти все этапы без юридического сопровождения очень сложно, а во многих случаях нецелесообразно. Кредиторы заинтересованы в максимальном возврате долга, руководители компаний-должников – в финансовой безопасности и защите от привлечения к субсидиарной ответственности. Юридическая фирма «Нечаев и Партнеры» предлагает свои услуги, если компания не справляется со взаиморасчетами и давлением взыскателей, а ее управленцы рискуют репутацией, финансами и даже свободой. Мы обеспечиваем профессиональную правовую поддержку, разрабатываем стратегию, подготавливаем документы, представляем интересы в суде и сопровождаем клиента на всех этапах.

Признаки и условия банкротства юридического лица

Финансовая несостоятельность фирмы имеет место, если совокупная величина долгов достигла 300 тысяч рублей, включая налоговые обязательства, и по каждому отдельному кредитору требования не исполняются беспрерывно в течение трех месяцев. Без этих условий инициирование процедуры в суде невозможно. К неформальным критериям, обусловливающим банкротство юридических лиц с долгами, относится увеличение размера задолженности перед инвесторами и контрагентами, рост невыполненных обязательств в части обязательных взносов, налогов и сборов. Признаками трудностей являются блокировка расчетных счетов, поступление требований об оплате от налоговых органов на большую сумму, начисление штрафов и недоимок, поступление претензий от кредиторов, инициирование судебных процессов по взысканию долгов. Определяющими сигналами тревожности служат изменение структуры баланса и уменьшение оборотных активов.

Добровольное инициирование банкротства

Любая финансово заинтересованная сторона правоотношений, в том числе налоговый орган или кредитор, может обратиться в суд и инициировать банкротство ООО с долгами. Вместе с тем должник обязан самостоятельно выполнить такие действия, как только будет очевидно, что имеющихся денежных средств не хватает для осуществления полных расчетов по накопившимся обязательствам или если ликвидация нерентабельной компании выявила финансовую неплатежеспособность. Часто это случается во время проверок и составления итоговых отчетов. Если проигнорировать этот факт, контролирующих должника лиц могут привлечь к субсидиарной ответственности, обвинить в умышленном доведении до банкротства. У юридического лица с долгами есть 30 дней с момента, когда выявлены указанные признаки, для подачи заявления в арбитражный суд. Это одна из законных попыток возврата компании к прибыльной, нормальной деятельности или цивилизованного избавления от долгов с сохранением деловой репутации.

Решение о финансовой несостоятельности

Банкротство юридических лиц с долгами начинается с решения, принятого руководителем или учредителями единогласно. Впоследствии оно должно быть одобрено арбитражным судом. Этому предшествует глубокий правовой и финансовый анализ с привлечением специалистов. После чего:

• утверждается приказ о ликвидации юридического лица;
• проводится формирование специальной ликвидационной комиссии;
• осуществляется полномасштабная бухгалтерская и инвентаризационная проверка;
• составляется список всех имеющихся материальных и нематериальных активов;
• собирается доказательственная база для аргументации недостаточности активов, чтоб покрыть долги;
• подготавливается заявление в суд.

Арбитражный суд рассматривает обоснованность заявления, и в случае вынесения определения о принятии дела начинается многоэтапная процедура банкротства юридического лица с долгами. Порядок проведения включает несколько обязательных последовательных этапов – наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее управление, конкурсное производство.

Стадия наблюдения

Арбитражный суд изначально не имеет представления о финансовом состоянии должника, поэтому применяется стадия наблюдения. На этом этапе назначается временный управляющий, который берет на себя обязанность контролировать всю процедуру. Первоначально он обязан включить сведения о банкротстве в реестр ЕФРБС и опубликовать информацию в официальном издании. Кроме того, в соответствии с регламентом управляющий проводит анализ финансового состояния фирмы, обеспечивает сохранность имущества. Он выявляет кредиторов юридического лица, организовывает собрание учредителей и уведомляет каждого из них о дате и месте его проведения. Банкротство фирмы с долгами предполагает, что временный управляющий может подать ходатайство об отстранении руководства компании. На этого специалиста возлагается обязанность вести реестр законных требований, которые предъявляют кредиторы, представлять отчетность суду и подавать протокол общего собрания. В штате Юридической фирмы «Нечаев и Партнеры» есть квалифицированные арбитражные управляющие, поэтому не придется привлекать дополнительных специалистов.

Ограничение действий руководства компании

Контролирующие должника лица потенциально являются субсидиарными ответчиками. Поэтому регламентом и на усмотрение финансового управляющего их действия частично ограничиваются, а именно запрещены:

• размещение собственных акций и других ценных бумаг на фондовых рынках;
• выплата денежных долей учредителям и дивидендов акционерам из получаемой прибыли;
• создание новых представительств и филиалов;
• кредитование других лиц и получение кредитов, передача имущества в доверительное управление без предварительного получения разрешения временного управляющего;
• совершение сделок купли-продажи и другого приобретения имущества без ведома финансового управляющего, если предмет сделки превышает 5 % совокупной стоимости имущества компании по балансу;
• открытие, самоликвидация или реорганизация от имени юридического лица, в отношении которого инициировано банкротство, новых субъектов хозяйствования;
• принятие решений о вхождении в состав других юридических лиц.

Процедура банкротства ООО с долгами предполагает, что максимальный срок стадии наблюдения равен семи месяцам, после чего материалы передаются для рассмотрения в суд.

Этап финансового оздоровления

Суд, собрание кредиторов или любое заинтересованное лицо могут ходатайствовать о финансовом восстановлении. Это оптимальная схема для контрагентов, если инициировано банкротство фирмы с долгами. Назначается временный управляющий. Как правило, это тот же временный управляющий из этапа наблюдения. Заменить его может только арбитражный суд по ходатайству сторон. Полномочия этого участника процесса более расширены. Во-первых, он может пресекать все незаконные сделки через суд. Во-вторых, если нарушается график платежей, этот субъект требует выплаты задолженности от поручителей за счет заявленного обеспечения. На этот этап законом отводится максимум два года. По итогу должник обязан предоставить арбитражному управляющему отчет, и уже на его основе составляется заключение. Юридическая фирма «Нечаев и Партнеры», осознавая всю значимость этого субъекта, имеет в штате опытных арбитражных управляющих, что позволяет нам предоставлять услугу сопровождения банкротства под ключ.

Стадия внешнего управления

Если кредиторы убедили суд в недобросовестности и низкой организационной компетенции руководства компании, запускается процедура внешнего управления. Как правило, она следует сразу за стадией наблюдения, а ее наступление во многом зависит от качества работы юристов по банкротству. Срок этой стадии не может превышать полутора лет. В исключительных случаях он продлевается еще на полгода. Назначается внешний управляющий, полномочия которого позволяют отстранить руководителя от дел или даже уволить его. В этом случае документация, материалы и печать передаются арбитражному управляющему не позднее чем в трехдневный срок. Процедура банкротства юридического лица с долгами предполагает, что внешний управляющий получает дополнительные полномочия – расторгать невыгодные договоры в первые три месяца после их заключения и в этот же срок отказываться от исполнения обязательств по невыгодным сделкам. Действует мораторий на выплаты кредиторам, что служит последним шансом восстановить платежеспособность без продажи активов.

Этап конкурсного производства

Неспособность компании восстановить определенный уровень прибыльности в разумные сроки побуждает кредиторов инициировать применение конкурсного производства. Фактически это распродажа имеющегося имущества для погашения долга. На этот этап отводится срок 6 месяцев, который может быть продлен неограниченное количество раз. В рамках этой стадии суд назначает конкурсного (арбитражного) управляющего. Его компетенция: отстранить руководство от ведения дел, опубликовать информацию и зафиксировать факт в ЕГРЮЛ. Формируется реестр требований кредиторов, и у каждого есть срок – два месяца, чтоб заявить соответствующие претензии. Снимается арест с имущества, и приостанавливается начисление пеней и штрафов. Фактически этой стадией завершается банкротство юридических лиц с долгами. Составляется конкурсная масса, стоимость имущества определяет оценщик. Назначаются аукционные торги, а требования погашаются в порядке очередности. Этот этап сопряжен с финансовыми рисками и угрозой заниженной стоимости имущества, поэтому грамотное юридическое сопровождение позволит обеспечить надежное правовое положение.

Заключение мирового соглашения

Инициированное банкротство юридических лиц с долгами не исключает возможности урегулировать претензии с кредиторами путем мирового соглашения. Такой формат доступен на любой стадии. Обязательное условие – все участники должны соблюдать положения достигнутого компромисса. Иначе процедура будет возобновлена. Мировое соглашение в рамках арбитража – заслуга квалифицированных юристов, которые владеют навыками деловых переговоров, способны спрогнозировать и проанализировать ситуацию и при этом донести последствия и выгоды для сторон. Специалисты Юридической фирмы «Нечаев и Партнеры» имеют большой опыт в медиации и досудебном урегулировании споров, представляют интересы клиента с позиции его максимальной выгоды и надежного правового положения. Так минимизируются риски, предотвращаются убытки, экономится время, поскольку процедура банкротства фирмы с долгами может затянуться на несколько лет. Чтоб мировое соглашение было утверждено судом, важно продумать его содержание, конкретизировать взаиморасчет, передачу доли в уставном капитале и другие условия.

Отказ в утверждении мирового соглашения

Объективные причины или низкая квалификация составителя мирового соглашения могут повлечь отказ арбитражного суда в его утверждении. Это означает, что время упущено и процедура возобновляется. Причины:

• ничтожность сделок, которые прописаны в условиях мирового соглашения, например, слишком низкая цена, неправдивый объем поставок;
• противозаконность прописанных пунктов;
• нарушение прав и законных интересов третьих лиц условиями мирового соглашения;
• игнорирование формы процедуры и правовых предписаний;
• нарушение порядка заключения компромиссного решения;
• фактическое непогашение долгов кредиторам, которые относятся к первой и второй очереди.

Отказ суда в утверждении мирового соглашения может быть обжалован. Но практика наших юристов показывает, что утверждение уже отклоненного ранее соглашения фактически невозможно. Следовательно, к мирному урегулированию и подписанию компромиссных условий, особенно если имеет место банкротство юридического лица с долгами, нужно подходить ответственно.