Как покупать акции на бирже и зарабатывать

Действительно, сразу после перестройки некоторые граждане приобрели ценные бумаги: акции, облигации, приватизационные чеки банков, заводов, новых корпораций и т.д. Как правило, у тогда ещё совсем советских людей не было мыслей, как заработать на акциях — говорили купить, значит, покупали. Да собственно до сих пор у многих эти акции лежат в ящиках комода, а их владельцы часто даже не подозревают, что эти бумаги что-то стоят. Конечно, это совершенно неправильная и даже пагубная модель поведения.

Акции — это интересный, эффективный и доступный практически для всех инструмент фондового рынка. Причём частным инвесторам они интересны вдвойне: с одной стороны, с помощью брокера можно оперировать акциями и получать доход от купли-продажи, с другой — на акции начисляются дивиденды, которые иногда могут оказаться выгоднее банковского депозита.

получить дивиденды — регулярные выплаты держателям акций (распределение чистой прибыли компании по акционерам);

заработать на повышении: купить акции компаний дёшево, а через какое-то время продать дорого;

заработать на понижении: взять акции в долг у брокера, продать по высокой цене; когда цена упадёт, выкупить обратно, вернуть брокеру, остаться в прибыли

Максимум, на что вы можете рассчитывать, — это дивиденды и продажа актива во время роста. К тому же, круг эмитентов для вас окажется ограниченным — хотя бы потому, что не все мировые эмитенты доступны для покупки акций в России без брокера. Значит, нужно найти брокера — квалифицированного посредника, который от вашего имени и за ваш счёт будет покупать и продавать акции, помогать вам ориентироваться в аналитике, уплачивать необходимые налоги и т.д.

Именно благодаря брокеру вы получите доступ к площадкам во всех точках мира: например, Московской бирже, биржам США, Китая, Европы и т.д. Опять же, брокер даст вам доступ к экспертной аналитике и главное — к специализированному программному обеспечению. За свою работу брокер возьмёт комиссионные — как правило, поначалу это совсем неощутимые для частного инвестора суммы. Сем выше сумма дохода, тем больше комиссия (но не её процент!).

Определить прибыльную акцию не так сложно. В открытом доступе есть котировки акций различных компаний, причём большинство из них доступны в ретроспективе: вы можете посмотреть на колебания курса за период в месяц, год, а иногда даже в три года или за весь период существования акций эмитента. Это полезная информация, она даст первичное представление о тех активах, которые вы собираетесь приобрести.

Однако очень неудобно ходить по различным сайтам, определять, насколько актуальна информация, потом переходить на страницы эмитентов и искать их новости. Весь этот процесс отнимает огромное количество времени!

смотрите в режиме реального времени котировки всех нужных ценных бумаг;

просматриваете ретроспективные данные;

следите за состоянием своего портфеля, доходностью, сделками и т.д.;

читаете новости эмитентов;

листаете новости экономики и политики;

получаете самую свежую и точную аналитику;

знакомитесь с инвестидеями от опытных экспертов и аналитиков;

обучаетесь работе на фондовом рынке;

разбираете ошибки и получаете советы.

Приложение, вопреки ожиданиям, очень удобное, юзабилити и наглядность гораздо выше, чем можно предположить — и это при массе цифр, графиков, пояснений и т.д.

А имея все инструменты и подробную аналитику, выбрать прибыльную акцию не проблема. Главное, не стоит забывать, что не всё, что на пике, доходно и не всё, что на спаде — убыточно. Впрочем, частные инвесторы довольно быстро осваивают законы фондового рынка и учатся действовать самостоятельно. Главное, не спешить и анализировать.

Разбор
Для себя
Элементарно
Личный опыт
Повестка дня
Отдохнуть

Перейти на сайт
Контакты

Данные являются биржевой информацией, обладателем (собственником) которой является ПАО Московская Биржа. Распространение, трансляция или иное предоставление биржевой информации третьим лицам возможно исключительно в порядке и на условиях, предусмотренных порядком использования биржевой информации, предоставляемой ПАО Московская Биржа.

Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе.

Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с: уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций; заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов; декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.

ООО «Компания БКС», лицензия №154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия. 129110, Москва, Проспект Мира, 69, стр. 1, 3 подъезд.

Как купить акции физлицу: подробное руководство, способы

Акции и другие ценные бумаги лидируют среди инвестиционных инструментов. Остается выбрать вариант, как купить акции физическому лицу, определиться с суммой и начать инвестировать. Какие акции купить и где — читайте в статье.

Приобретаем акции на бирже

Один из способов купить акции частному лицу — действовать через фондовую биржу. Торговля доступна в интернете через специальное приложение. Никаких звонков и ожидания. Операции проводятся практически моментально. После совершения сделки данные сохраняются в депозитарии (реестре акционеров). В России есть две ключевые биржевые площадки: ПАО «Московская биржа» и ПАО «Санкт-Петербургская биржа».

Справка: На бирже инвесторам представлены торговые секции: акции и облигации, фьючерсы и опционы, свопы, валюта, товары и ETF фонды.

Среди прочих инструментов фондовой биржи акции выглядят предпочтительнее за счет следующих преимуществ:

Высокая ликвидность. Актив можно продать в любое время.
Надежность. Легитимный инструмент защищен законом.
Неограниченная прибыль. Пример — успех тех, кто в свое время купил акции неизвестных компаний Microsoft, Google.
Доступность. Для входа на рынок нужно пройти регистрацию у брокера, пополнить счет. И все это можно сделать онлайн.
Гибкость. Есть выбор компаний в разных ценовых категориях, сегментах, сферах деятельности и пр.

Теперь о самой процедуре.

Шаг 1. Выбор брокера

Разнообразие акций на бирже сбивает с толку. Это голубые фишки («Газпром», Сбербанк, «Роснефть», «Лукойл» и т. д.). Есть и ценные бумаги более низкой ликвидности (второй, третий эшелоны). Разобраться в изобилии инструментов поможет посредник — брокер.

Для начала сотрудничества с брокером нужно будет подписать договор на брокерское обслуживание и депозитарное обслуживание. Брокерская компания открывает инвестору специальный счет, куда заводятся средства для приобретения акций. Самостоятельно в качестве частного лица торговать на бирже не получится, потому что физическое лицо не допускается к торгам согласно действующим на обеих российских биржах правилам. Инвестор может только выбирать стратегии и делать распоряжения на проведение определенных операций.

Справка: надежный брокер является лицензированной организацией, оказывающей услуги в сфере торговых операций на фондовой бирже.

Брокеры выполняют поручения инвесторов, предлагают доступ к программам трейдинга для просмотра котировок и совершения сделок. Один из крупнейших российских брокеров — «ФИНАМ». Комиссии здесь невысокие, присутствует качественный сервис поддержки.

Важно: следует отличать брокеров с лицензией ЦБ от «серых» нелицензированных форекс-брокеров, которые предоставляют доступ лишь к торговой платформе Forex.

Список лицензированных брокеров можно найти на сайте Центробанка РФ, там же публикуются списки профессиональных участников рынка ценных бумаг, чьи лицензии были аннулированы. Также в помощь наша статья “Как выбрать брокера на фондовом рынке”

Шаг 2. Открываем брокерский счет

Для создания торгового счета инвестор регистрируется на сайте брокера или посещает офис компании, если таковое требование предусмотрено правилами. Обычно в «Личном кабинете» есть инструкции по открытию счетов. Если есть вопросы, можно созвониться со службой поддержки брокера и уточнить детали или же воспользоваться советами из нашей статьи “Как открыть брокерский счет и сколько это стоит”

Не стоит забывать о возможности открыть ИИС — такой счет в перспективе обеспечит налоговые льготы. Открытие бесплатное.

Шаг 3. Заводим на счет деньги

Следующий этап — внести деньги на банковский счет удобным способом. Брокерский счет пополняется через кассу, безналичным переводом с банковского счета и посредством банковской карты. Условия, комиссия, способы пополнения — на сайте брокера.

Шаг 4. Покупаем акции

Для покупки акций на бирже выставляют ордер. После его исполнения покупатель ценных бумаг становится акционером. Взаимодействие происходит через специальную программу — терминал, доступ к которой предоставляется брокером.

До покупки акций определяют цель, четко формулируя финансовые задачи. Исходя из планов, выбираются финансовые инструменты. В качестве примера долгосрочной цели: приумножить капитал, накопить на покупку квартиры, поехать отдыхать и пр. Цель необходима, чтобы:

обеспечить мотивацию;
дать возможность контролировать исполнение планов;
повысить продуктивность действий;
гарантировать удовлетворенность и уверенность в себе.

Высокодоходные активы самые рискованные. Если предполагается доход в 10 %, акционер рискует намного меньше, чем при ожидаемой прибыли в 150 %.

Выбор стратегии зависит от количества свободных средств, характера инвестора, имеющихся навыков и знаний, наличия источника информации о котировках. Вне зависимости от стратегии портфель акций рекомендовано диверсифицировать (распределить риски). Эксперты советуют покупать акции как минимум 4 и более компаний с разными уровнями риска.

Шаг 5. Выбор акций

Новички по совету опытных инвесторов чаще вкладываются в голубые фишки — акции солидных компаний с прогнозируемыми перспективами. Они растут в цене со временем, а если и проседают, то ненадолго и ненамного.

Менее известные компании обещают акционерам больше прибыли, но и риски повышаются. Чтобы снизить вероятность финансовых потерь, желательно приобретать акции ETF-фонда. Это профессионально сформированный портфель, содержащий массу разных акций. Такой портфель не требует от инвестора внимания и контроля — он уже диверсифицирован профессионалами, риски сведены к минимуму, а порог входа невысокий. Подробно о выборе акций мы уже рассказывали в статье “Как инвестировать в акции: для начинающих“

Покупка акций через терминал

Торговый терминал представляет собой программу (приложение). Устанавливается на мобильный телефон или компьютер. В приложении есть масса полезной трейдерам информации, но для инвестора основные моменты — стоимость акций и возможность купить бумаги в пару кликов.

Интерфейс торгового терминала интуитивно понятен. Для начала подключается к демосчету для тренировки открытия и закрытия позиций, установки ордеров. Здесь же представлены основные вопросы и ответы на них. Графики благодаря простейшим манипуляциям помогут разобраться в поведении котировок для будущих операций.

Купить бумаги с голоса

Когда нет возможности пользоваться терминалом, звонят брокеру по телефону. Специалист уточнит выбор компании, количество акций для покупки и проделает соответствующие операции самостоятельно. Новички обычно покупают бумаги стабильных компаний: Сбербанка, «Лукойла», «Газпрома», «Роснефти», «Северстали», «Татнефти» и пр.

Режим Т+2 — что это значит?

Московская биржа предлагает торги в режиме Т+2. Суть сводится к покупке инвестором акций, например, в понедельник, чтобы попасть в реестр акционеров через 2 дня — в среду. По аналогии, после покупки активов в четверг в реестр попадают в понедельник. Такой же принцип действует при продаже активов.

На фондовом рынке в Москве основная торговая сессия проводится по будням с 10:00 до 18:40. С 22 июня заработала вечерняя сессия, которая проводиться с 19:00 до 23:50. Активы иностранных компаний и валюта торгуются до 23:55.

Режим Т+2 особое значение приобретает при покупке дивидендных акций, поскольку подразумевает расчет по операциям на 2-й день с момента проведения сделки. Чтобы успеть стать владельцем акций и получить права на дивиденды (включение в реестр), инвестору следует купить акции за 2 дня до закрытия реестра (до 19:00 МСК).

Вопросы налогообложения

Доходы в РФ облагаются налогом. Физические лица уплачивают в казну 13 % от прибыли. (15 % если доход за год превышает планку в 5 млн. рублей.) Это касается и доходов от акций. Пример: при заработке на росте стоимости акций 30 тыс. рублей придется 3,9 тыс. рублей по концу года заплатить государству. Если работать через брокера, обычно налоги можно не платить, они удерживаются им автоматически. За исключением дохода от дивидендов зарубежных акций. Здесь налог удерживает эмитент по ставке своей страны

В России приобретенное имущество, включая акции, проданные в течение 3 лет, облагаются НДФЛ. По итогам отчетного года уплачивается налог с полученной прибыли за вычетом расходов комиссии. Если год для инвестора не был прибыльным, то налоги не взимаются.

Еще один нюанс: если после покупки российских акций их продажа состоится спустя 3 года (не раньше), потенциальная прибыль не облагается налогом.

Открытие счета у американского брокера сопровождается иными правилами налогообложения. Получая в течение отчетного года дивиденды и прибыль от продажи акций, предстоит заплатить налоги в той стране, где происходят сделки. Американские брокеры удерживают 10 % от прибыли (в РФ — 13 %). Между странами действует договор об исключении двойного налогообложения. Поэтому инвестору в РФ нужно будет после уплаты американского налога уплатить российский 3 %.

Купить акции несложно. Главное — учитывать нюансы, описанные в статье, и руководствоваться здравым смыслом при выборе стратегии, брокера, ценных бумаг.

Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.

Как заработать на акциях – пошаговый план действий

Инвестиции в ценные бумаги набирают популярность с тех пор, как государство внедрило ИИС и стало снижать ключевую ставку, вслед за которой упали и проценты по вкладам. Вариативность инвестиционных стратегий, многообразие акций позволяет реально зарабатывать деньги, не вставая с дивана. Однако прежде, чем вкладывать деньги, необходимо пройти ряд организационных шагов и ближе познакомиться с правилами игры на бирже.

Акции: краткий ликбез для новичков

Разберемся подробнее, что такое акции и почему они так популярны у инвесторов.

Биржевые акции – это тип ценных бумаг, обращающихся на фондовом рынке. Их выпускают коммерческие организации, государства и фонды для привлечения денежных средств. Держатель акции наделяется правом на получение определенного процента от прибыли и фактически владеет частью компании-эмитента.

Различают два вида акций:

Обыкновенные. Держатель входит в состав голосующих акционеров и может участвовать в принятии организационных вопросов компании. Выплата дивидендов осуществляется во вторую очередь.
Привилегированные. Владелец не участвует в голосованиях, но получает дивиденды в приоритетном порядке.

Реализуются ценные бумаги лотами, в одном лоте может быть, как одна акция, так и десятки тысяч. Например, лот Сбербанка включает 10 штук, ВТБ – 10 000 штук, а у Газпрома – 1 штука. Цена при этом указывается за 1 единицу.

Заработать на акциях можно двумя способами: получать дивидендные выплаты и извлекать прибыль на перепродаже.

Кроме этого есть классификация по эшелонам – уровню ликвидности компании-эмитента:

Эшелон 1. Самые надежные эмитенты, в числе которых государства и все «голубые фишки». В список входят государственные акции и гособлигации, бумаги Сбербанка, Газпрома, Новатэк и другие.
Эшелон 2. Надежные компании со средним или низким объемом продаж. Доходность может быть выше, чем у «голубых фишек», но есть и риск вовсе не заработать.
Эшелон 3. Высокорисковые и низколиквидные ценные бумаги компаний, которые только вышли на рынок или близки к банкротству. Сочетают повышенный риск и максимальную прогнозируемую доходность.

Как заработать на акциях

Акции стран, компаний и фондов обращаются на организованных площадках – биржах. В России есть две основных – Московская и Санкт-Петербургская. Мосбиржа до августа 2020 торговала только российскими бумагами, но с сентября в обращение стали входить и заграничные. На бирже СПб иностранных акций больше. Как правило, брокер дает доступ к обеим площадкам, но перед открытием счета стоит уточнить этот момент.

Есть три основных стратегии, как заработать на акциях:

Инвестиционная.
Спекулятивная.
Альтернативная.

Дивиденды

Доход консервативного инвестора складывается из дивидендов – эта часть прибыли компании, которая распределяется между всеми держателями ценных бумаг. Выплата производится один или несколько раз в год на каждую акцию, поэтому получать деньги можно и с одного лота.

В среднем дивидендный доход по одной акции российской компании составляет 5-10% годовых. А перечисления проводятся ежеквартально, реже – раз в год. При этом покупка активов не дает гарантии заработка в будущем периоде, даже если в прошлом они были высоки и стабильны.

У каждой компании своя дивидендная политика, с ее условиями рекомендуется ознакомиться до покупки, не опираясь на неподтвержденные факты. Например, по акциям Сбербанка можно получать 7-8% годовых – дивиденды переводят каждые 3 месяца. При этом суммы могут быть не пропорциональными – в течение года эмитент публикует информацию по промежуточным выплатам, позже – по итогам отчетного периода.

Плюсы дивидендного дохода:

Не зависит от котировок (роста и падения цен на саму акцию).
Условно-стабилен, легче прогнозируется.

Процент дохода зависит от прибыли компании, при отсутствии финансового успеха выплаты могут не производиться.
Не все акции являются дивидендными.

Спекулятивная – трейдерская и консервативная

Спекулятивная стратегия строится на купле-продаже акций. Рынок не стабилен, поэтому цены даже самые надежные активы колеблются в краткосрочном периоде и демонстрируют периодический или постоянный рост в долгосрочном.

У инвесторов-спекулянтов есть два пути излечения дохода:

Консервативный. Приобретать ценные бумаги, держать их, продавая в будущем по возросшим ценам.
Трейдерский. Зарабатывать в краткосрочном периоде, приобретая по низкой цене и быстро реализуя в момент роста.

Для перепродажи необходимо обладать как минимум базовыми знаниями рынка и экономики в целом, для составления прогнозов на котировки. Рост цен на бумагу зависим от массы факторов: финансовое состояние, настроения участников биржи, инфляционные ожидания, надежность, популярность. Трейдеру приходится анализировать все критерии, определяя вероятность удорожания акции.

Альтернативная

Альтернативная стратегия – доверительное управление или фондовые ПАИ. Инвестор передает определенную сумму в распоряжение компетентных аналитиков, которые знают, как правильно инвестировать. Сегодня таковыми являются многочисленные управляющие компании (УК), фонды, ETF-фонды, их сильная сторона – высокая диверсификация.

Фонд одновременно вкладывает деньги в десятки или сотни компаний, поэтому даже резкое падение одной не оказывает существенного влияния на общую доходность. УК обеспечивает грамотное управления определенной суммой и, как правило, приносит доходность выше рынка. В обоих случаях инвестору не нужно понимать основы экономики и законы биржи, достаточно выбрать надежного партнера в лице крупной и стабильной компании, фонда.

Пошаговая инструкция, как в 2020 году заработать на акциях

На практике начать зарабатывать на акциях в 2020 году очень легко:

Выбрать брокера, заключить договор, выбрать тариф и открыть ИИС или брокерский счет.
Пополнить счет, установить торговый терминал на мобильное устройство или ПК. Софт лучше освоить до совершения первой сделки.
Определиться со стратегией, инвестировать или замиксовать их, разработав собственный план. На данном этапе нужно выбрать компанию, страну, фонд, в ценные бумаги которой нужно вложиться.
Изучить условия по дивидендам, проанализировать надежность эмитента, оценить возможность роста и котировок.
Совершить покупку.

Дальнейшие действия вариативны – держать и получать дивиденды либо реализовать в момент роста, регулярно продавать и покупать, и зарабатывать на разнице.

Каждый инвестор должен помнить о диверсификации – формировании портфеля таким образом, чтобы итоговая доходность всегда была в плюсе. Например, вкладывать часть денег в высоконадежные активы, совмещать долгосрочные и краткосрочные, приобретать другие биржевые инструменты.

В какие компании стоит вложиться в 2020 году

На каких акциях можно заработать в 2020 году:

ВТБ;
Сбербанк;
Газпромбанк;
НЛМК;
Детский мир;
Лукойл;
Яндекс.

Среди зарубежных компаний:

Apple;
Coca-Cola;
Twitter;
eBay;
Chevron;
Starbucks.

Акции перечисленных компаний сегодня показывают неплохой рост, плюс относятся к надежным и высоколиквидным.

Данную информацию нельзя рассматривать как конкретные рекомендации, это анализ биржи и настроений инвесторов в краткосрочном периоде. Конечное решение инвестор должен принимать только самостоятельно!

Основной тезис биржевых торгов – отсутствие 100% гарантии в доходе. Если банковский вклад обеспечивает прибыль всегда, застрахован и стабилен, то акции могут рухнуть, уйти в большой плюс или держаться на одном уровне. Однако риски есть не всегда, существует как минимум пара десятков компаний, вкладывать деньги, в которые безопаснее, чем хранить дома, и выгоднее, чем в банке.

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

На что ориентироваться, когда покупаешь акции? Советы инвестору

Когда только начинаешь инвестировать, легко потеряться в разнообразии вариантов. Друзья и коллеги советуют одни компании, робо-эдвайзеры и всевозможные брокеры предлагают другие варианты, а собственное чутье и анализ с ними совсем не согласны.

К чему и к кому стоит прислушаться среди всех этих голосов? Мы спросили у инвесторов и узнали, чем они руководствовались при торговле ценными бумагами — и что из этого вышло.

частный инвестор

Моей лучшей инвестицией на данный момент стали акции АФК «Системы». Я купил их, несмотря на всеобщее мнение, что это потеря денег.

Ранее АФК «Система» участвовала в суде, в результате которого ее дочерняя компания «Башнефть» перешла «Роснефти», а глава АФК «Системы» Владимир Евтушенков успел посидеть под домашним арестом. Все вокруг писали, что у АФК «Системы» огромный долг после судебных разбирательств, ей нужно его выплачивать, это займет много времени и неизвестно, получится ли вообще.

Но я не сомневался, что компания выкарабкается. Отрицательных факторов, которые помешали бы АФК «Системе» это сделать, по моему мнению, не осталось. Я опирался на собственные расчеты. Эта инвестиция не была спонтанным решением. Я верил, что в долгосрочной перспективе компания покажет себя хорошо. Но моя вера не была основана на пустом месте. Она состояла из нескольких факторов.

Во-первых, АФК «Система» владеет успешными бизнесами: «Детский мир», МТС, «Медси», Ozon и другие. Ее дочерние компании на протяжении последних пяти лет показывали положительные результаты. Это хорошие бизнесы. Почему хорошие? Потому что к плохому бизнесу клиенты не пойдут. Люди пользуются МТС. Если ходят в платную клинику, то часто это «Медси». Если заказывают товары, то в одном из десяти случаев это Ozon. Покупают игрушки детям в «Детском мире».
Во-вторых, уверенность, что компания может генерировать доход. На тот момент долг АФК «Системы» был выше, чем три ее годовых прибыли. Тем не менее он был не критичен. Компания могла себе позволить гасить задолженность и при этом выделять какую-то сумму на развитие. Так и произошло.

В итоге, не слушая других, 14 ноября 2018 года я купил бумаги АФК «Системы» по цене ₽8,13 за одну акцию. Всего вложил в компанию ₽81,3 тыс. Прошел год, и на сегодняшний день моя доходность с этой инвестиции составляет 84% годовых. Мне удалось заработать ₽68,9 тыс.

Продавать акции АФК «Системы» я пока не намерен. Думаю, компания будет еще очень долго радовать акционеров. По-моему мнению, ее не поздно покупать даже сейчас.

Самая первая инвестиция в моей жизни — это до сих пор худшее мое решение на фондовом рынке. За все время это единственная сделка, которую я закрыл.

Примерно в середине июня 2018 года я впервые пополнил брокерский счет и купил акции компании «Россети» по цене ₽0,83 за штуку. Всего вложил ₽8,3 тыс.

Тогда у меня не было вообще никакого опыта в оценке бумаг. Я руководствовался одной простой логикой. Телефоны, компьютеры, ноутбуки, компании и заводы — все потребляют электричество. То есть на продукцию компании в любом случае будет спрос. А значит, компания станет хорошо зарабатывать и показывать рост финансовых показателей. Хотя тогда я даже не знал, что есть словосочетание «финансовые показатели».

Спустя два месяца я увидел цену в ₽0,63 за акцию. Мне стало понятно, что я не готов видеть минус и продал все акции. Потерял около 20% — ₽2 тыс. Это небольшая сумма.

Я пока в начале пути, и, разумеется, возможны ситуации, когда компании будут показывать результаты еще хуже. Но в будущем для меня это не станет поводом для паники. Я проведу тщательный анализ — то, чего не умел делать в данном примере.

Я не жалею о потерянных деньгах, даже если сумма была бы больше. Это опыт. Мысли, которые впоследствии привели меня к более обдуманным инвестициям, считаю бесценными.

частный инвестор

Моей лучшей инвестицией стала покупка акций «Газпрома». Я был еще не очень опытен, эмоции и легкомыслие победили. Приобрел бумаги несмотря на то, что у «Газпрома» были проблемы.

Компания попала в судебное разбирательство — Стокгольмский суд обязал «Газпром» выплатить украинскому «Нафтогазу» $2,56 млрд за недопоставку газа. Плюс неопределенность вокруг «Северного потока-2», компания была под угрозой жестких санкций.

Я тогда удивился, что «Газпром» стоит на рынке дешевле, чем все его имущество. У компании был красивый Р/Е. Но про дивиденды я тогда даже не заморачивался. Поэтому на решение купить «Газпром» во многом повлиял ютуб-канал «Вредный инвестор» и выпуски о «Газпроме».

И вот 24 мая 2018 года я купил акций «Газпрома» в общей сложности на ₽32,1 тыс. Сегодня они стоят ₽55,2 тыс. А за то время, что я владел акциями, я получил от компании ₽1760 дивидендами. В итоге моя доходность с этой инвестиции составила 76%.

Я бы и сейчас купил «Газпром». Но теперь мотивация была бы другая. Я вкладывал бы меньше эмоций и не опирался на чужой опыт. А наоборот, больше бы самостоятельно оценивал бизнес. В общем, действовал бы не наугад.

Когда буду продавать бумаги «Газпрома», пока не знаю. В идеале — никогда. Однако я понимаю, что цена акций может рухнуть в любой момент, и тогда инвестиция не оправдает себя. С другой стороны, мир без газа не проживет. Я думаю, компания продолжит платить дивиденды и даже увеличивать их.

Впервые я открыл обычный брокерский счет полтора года назад и положил туда ₽10 тыс. Для пробы. Тогда я покупал большинство компаний, основываясь на инвестидеях от БКС. Это было не самое лучшее решение. Далеко не все инвестидеи оказались хорошими. Например акции ТМК — так себе идея. Но без опыта мне показалось, что компания отличная. А на самом деле у них ни роста бизнеса, ни нормальных дивидендов с прибыли.

Сейчас в первом счете находится ТМК, обыкновенные акции Сбербанка, «Русал», обыкновенные акции «Россетей», ФСК ЕЭС и обыкновенные акции «Ростелекома». Пока их не продаю, хотя и не все мне нравятся. Позже я открыл ИИС — и теперь там основная часть вложений, включая удачную инвестицию по «Газпрому».

За то время, что я инвестирую на фондовом рынке, самый большой минус в моем портфеле показали акции «Энел России». Тогда я пожадничал и купил. А теперь убыток около 30% от суммы покупки. Но пока я эти бумаги продолжаю держать. Вдруг что-то мне перепадет от продажи Рефтинской ГРЭС.

На втором месте — НЛМК и «Северсталь», обе компании ушли в минус примерно на 20%. Но я тоже не продаю их. Буду продолжать держать и, возможно, докуплю еще. Акции упали из-за снижения цен на сталь в мире. Печи, горно-обогатительные комбинаты и рудники компании остались на своих местах. Возможно, у компании упадет дивидендная доходность до 5–6%. Но я готов подождать, пока сталь снова подорожает.

Есть две компании, которые я все же продал в ноябре этого года. Это привилегированные акции «Башнефти» и акции «Аэрофлота». Я не потерял на них, но и не заработал — вышел практически в ноль. Продал их потому, что меня разочаровал бизнес.

«Башнефть» мне перестала нравиться в сравнении с другими нефтяными компаниями. При тех же рыночных условиях у конкурентов увеличились финансовые показатели за девять месяцев 2019 года, а у «Башнефти» упали. Эту компанию я покупал в надежде на большие дивиденды. Но в итоге дивиденды не увеличиваются, чистая прибыль не растет, менеджмент компании не озвучивает стратегию развития.

«Аэрофлот» мне кажется теперь неэффективным и дотационным бизнесом. А я надеялся на самостоятельный рост компании.

Для себя после всех неудачных инвестиций сделал вывод, что нужно внимательнее изучать эмитента , не гнаться за низкой ценой акции и высокими дивидендами в моменте, стараться смотреть на перспективы развития компании.

Лицо, выпускающее ценные бумаги. Эмитентом может быть как физическое лицо, так и юридическое (компании, органы исполнительной власти или местного самоуправления). Цифровая платформа автоматизированных финансовых консультаций и управления капиталом. Обычно робот-советник собрает данные о клиентах, их финансовых возможностях, и предлагает персонализированный набор инструментов и стратегий. Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее Дивиденды — это часть прибыли или свободного денежного потока (FCF), которую компания выплачивает акционерам. Сумма выплат зависит от дивидендной политики. Там же прописана их периодичность — раз в год, каждое полугодие или квартал. Есть компании, которые не платят дивиденды, а направляют прибыль на развитие бизнеса или просто не имеют возможности из-за слабых результатов. Акции дивидендных компаний чаще всего интересны инвесторам, которые хотят добиться финансовой независимости или обеспечить себе достойный уровень жизни на пенсии. При помощи дивидендов они создают себе источник пассивного дохода. Подробнее Брокерский счет позволяет физическим лицам покупать и продавать ценные бумаги и валюту на фондовых рынках. Поскольку участниками торгов на биржах могут быть только брокеры и дилеры, обычным гражданам требуется заключить с такими посредниками договор, благодаря которому брокер будет проводить сделки от лица инвестора. Брокерский счет нужен, чтобы проводить через него деньги на покупку ценных бумаг. Подробнее

Как заработать на акциях?

Дополнительный способ заработка никогда не будет лишним. В спокойные времена он поможет создать подушку безопасности, а во время ослабления экономики – стать хорошей финансовой поддержкой. Есть разные способы заработать, но особенно выделяются инвестиции. О них говорят все чаще и на просторах интернета, и по телевидению, в рекламе банков, предлагающих свои услуги на этом поле деятельности. Однако многие не знают, что это такое. Выберу.ру поможет разобраться в том, что такое акции, как и сколько можно на них заработать в 2020 году.

Что это такое

Акции – ценные бумаги, дающие своим владельцам право управлять компанией-эмитентом и получать часть прибыли. Они необходимы для того, чтобы получать новые источники финансирования, и приобретаются инвесторами — людьми, которые хотят вложить свои средства в бизнес в обмен на процент с доходов. Торговля акциями происходит на специально организованных рынках – биржах.

Что получает акционер? Этот сюжет многие видели в фильмах: один из героев, чаще всего антагонист, приобретает большой пакет акций, обычно чуть больше половины. А это значит, что он завладевает бизнесом и получает контроль над ним, при этом не становясь полноправным собственником. Конечно, купив даже пару десятков ценных бумаг, вы не станете таким злодеем, но все еще получите некоторые права. Перечислим их:

если акция голосующая, вы получаете возможность голосовать на собрании акционеров, а значит участвовать в управлении фирмой;
если организация выплачивает дивиденды (часть прибыли), вы сможете их получать;
в случае ликвидации организации вы получите часть ее имущества.

Право голоса – едва ли не самая важная часть. Дело в том, что собрание акционеров принимает все самые важные решения (например, о ликвидации или реорганизации фирмы), а также решает, как распорядиться итоговой годовой прибылью – развить бизнес или использовать часть для выплаты дивидендов.

Получить прибыль можно двумя способами:

за счет получаемых дивидендов;
из разницы покупки и продажи.

Чем больше дивиденды, тем медленнее растут (или даже падают) в цене акции компании, так как она практически не вкладывает средства в свое развитие. Поэтому наиболее разумный вариант – продавать часть купленных раннее акций, когда их стоимость значительно вырастет.

Способы заработка

Купив акцию или их пакет, вы можете распоряжаться ими как угодно. Выбор способа зависит от того, насколько вы готовы рискнуть, каким опытом обладаете и, наконец, от вашего капитала. Чем больше опыт и капитал, тем больше возможностей, например, можно одновременно использовать несколько способов заработка.

Трейдинг

Торговля на бирже (трейдинг) подразумевает скупку бумаг и их продажу по более высокой цене. Чаще всего она меняется в очень короткое время, поэтому, чтобы заниматься перепродажей, нужно не только постоянно следить за изменениями котировок, но и понимать, как устроен этот рынок. Ведь цены зависят от множества параметров:

прибыльность эмитента акций;
текущая обстановка на рынке;
политическая ситуация в стране и мире;
настроение других трейдеров и др.

Самый странный пункт для человека неопытного – это настроение. На самом деле это не эмоциональное состояние участников торгов, а то, как они воспринимают компанию. А на восприятие влияют новости. Например, сеть аптек подняла цены на определенную группу лекарств, из-за чего восприятие трейдеров ухудшилось. На следующий день началось расследование по этому делу, и организация, владеющая сетью, подвержена риску штрафов, из-за чего котировки ослабли еще сильнее. Или же наоборот: транснациональная компания по производству предметов роскоши сообщила о присоединении еще одного известного бренда, а значит, доход ее увеличится. Восприятие трейдеров улучшилось, а значит, и ценные бумаги выросли в цене.

Долговременное хранение

Купив ценные бумаги, вы получаете прибыль от их роста. Это долгосрочное вложение сродни вкладу в банке: купив акции одной или нескольких компаний, которые точно будут расти в цене еще в течение нескольких лет, вы будете получать небольшой процент. Это безопасный способ, однако подойдет он только инвесторам с крупным капиталом – доход с долговременного хранения будет маленьким.

Дивиденды

Это гарантированный доход инвестора, который не зависит от стоимости купленных им акций. Размер дивидендов утвержден собранием акционеров, а выплачиваются они раз в год (иногда – раз в квартал). Минус этого способа в том, что у каждой организации своя дивидендная политика, и пока кто-то сразу заявляет, какой процент чистой прибыли или свободного потока готов платить инвесторам, другие либо не распространяются на этот счет, либо вовсе не планируют платить.

Как заработать

Теперь, когда мы разобрали теорию, наступило время практики – нужно купить свою первую акцию и стать полноправным участником торгов на фондовом рынке. Придется пройти несколько этапов:

Обучение. Есть масса полезного и бесплатного материала, из которого начинающий инвестор сможет узнать о работе фондового рынка, подробнее разобраться в его основных понятиях и в схемах получения прибыли.
Поставьте цель. Любому новому начинанию, особенно финансовому, нужна конкретная цель. Поэтому для начала нужно сформулировать стратегию, основанную на том, зачем вам понадобились деньги, а также установить минимальный уровень дохода и срок его получения.
Выберите брокера – посредника, который зарегистрирует вас на бирже и будет покупать и продавать за вас ценные бумаги, а также составлять отчетность или консультировать. Подробнее о брокерах мы расскажем в следующих частях статьи.
Откройте демо-счет. Для начала опробуйте свои силы на виртуальных торгах. Демо-счет полностью копирует работу брокерского, но при этом дает вам полное представление о работе фондовой биржи без каких-либо рисков.
Сформируйте стратегию. После того, как вы оценили свои силы и разобрались в теории, выберите стратегию. Их три вида – консервативная, умеренная и агрессивная. Соответственно, есть и три уровня риска – от наименьшего к большему.
Сформируйте инвестиционный портфель. На рынке не принято вкладывать все средства в одну компанию. Распределите средства по акциям сразу нескольких эмитентов.
Подберите акции. Если вы новичок – присмотритесь к известным фирмам, которые получают стабильный доход на протяжении долгих лет. Со временем вы станете более опытным игроком и сможете покупать бумаги растущих перспективных предприятий.
Купите свои первые акции. Теперь, когда биржевые операции можно производить онлайн, не обязательно даже устанавливать серьезное программное обеспечение на компьютер (пусть и желательно). Достаточно мобильного приложения вашего брокера или универсальной платформы.

Сколько можно заработать на акциях

Эффективность инвестиций легко можно подтвердить цифрами. В 2019 году каждые вложенные 100 рублей окупались осенью в размере 125 рублей. Если приобретались акции с дивидендами – то и 140 рублями.

Однако прибыль от инвестиций – крайне индивидуальная вещь. Заработок каждого инвестора зависит не только от структуры его портфеля, но и от выбранной им стратегии. Получать доход только с дивидендов и процентов – стабильно, но не прибыльно. Более рисковый способ – трейдинг, однако прибыль по нему будет намного выше.

Типы инвестиций на бирже

Существует несколько разновидностей ценных бумаг:

Облигации – долговые расписки, приобретя которые инвестор может со временем вернуть себе деньги с процентами за использование. Выпускаются, как правило, государством или компаниями.
Фьючерсы – контракт, с помощью которого фиксируется цена активов фирмы, а также оговариваются сроки поставки прибыли. Она, в свою очередь, зависит от того, куда пойдет стоимость активов. При потере в цене владелец фьючерса понесет убытки, при росте – получит прибыль.
Опцион – контракт на покупку или продажу активов в определенные сроки и по оговоренной цене.

Начинающим игрокам на бирже рекомендуется начать с государственных облигаций. Доход по ним маленький, но и риск мизерный. Акции требуют большей сноровки и знания рынка, а фьючерсы и облигации – «игрушки» профессионалов.

Самый популярные эмитенты на российском и мировом рынке

Обратите внимание на стабильные компании с устойчивым ростом прибыли. В России это, как правило, добытчики полезных ископаемых, например, газо- и нефтедобывающие промышленники, ритейлеры. РБК Quote приводит следующий список:

АЛРОСА;
Аэрофлот;
НЛМК;
Ростелеком;
Роснефть;
Русал;
Татнефть и т. д.

На олимпе иностранной фондовой биржи расположились как сети общественного питания, так и производители электроники, но и не только они. Среди них:

McDonald’s;
Starbucks;
Nokia;
Tesla;
PayPal;
Mastercard;
Walmart.

На практике россияне стараются вкладывать в акции зарубежных эмитентов. Причин достаточно. Прежде всего, надежных компаний на западном рынке больше, поэтому прогадать с вложениями достаточно сложно. Кроме того, это обезопасит инвестора во время нестабильности российской экономики. Ну и наконец, прибыль, получаемая с иностранных ценных бумаг, поступает в валюте, а значит, игроку не будет страшна девальвация отечественного рубля.

Брокер: как его выбрать и зачем он нужен

Закон обязует граждан, решивших заняться куплей-продажей на бирже, обращаться к брокерам. Как правило, это специализированные фирмы или банки, получившие брокерскую лицензию. При этом взаимодействовать с брокером клиент может так, как ему удобно:

Торговать самостоятельно. В этом случае инвестор только открывает счет в брокерской фирме, но все операции выполняет самостоятельно, а значит, сам управляет своими деньгами. Все операции должны соответствовать закону.
Доверить управление специалисту. Тогда за вас куплей-продажей будет заниматься специалист. Его действия и полномочия ограничиваются договором. Инвестор же может не вникать в детали и просто получать доход.

Есть и другой вариант – консультирование. Консультант объясняет клиенту, как функционирует биржа, дает рекомендации и советы по покупке ценных бумаг. В остальном же инвестор сохраняет за собой свободу действий.

Начав поиск брокера, проверьте его надежность. На сайте ЦБ РФ есть список компаний с брокерской лицензией – ознакомьтесь с ним и обратитесь в одну из заинтересовавших фирм. Не стоит пользоваться услугами зарубежных специалистов, так как их деятельность на территории РФ на сегодняшний день не регламентирована, а значит, при возникновении спорных ситуаций вы не сможете решить их в российском суде.

Проанализируйте брокерский рынок. У одного брокера может быть несколько тарифов обслуживания, которые рассчитаны на разный уровень риска и разные стартовые суммы. Отличается и комиссия за их услуги. От выбранного тарифа зависит и прибыльность ваших операций.

Заключение

Покупка акций и другие операции на фондовой бирже – хороший способ дополнительного заработка. Однако он требует предварительной подготовки и серьезных вложений, особенно если вы планируете прочно закрепить этот метод в своей статье дохода. Кроме того, существует несколько способов заработка на операциях с ценными бумагами, а также разные варианты общения с брокерами, которые подойдут как начинающим игрокам на фондовом рынке, так и профессионалам.

Как купить акции и заработать на инвестициях

Главная
Инвестиции

Акции – популярный финансовый инструмент. О них известно даже тем, кто ничего не знает об инвестициях. Рассказываем, как купить акции, найти брокера, зарабатывать и инвестировать разумно.

Что такое биржа и фондовый рынок

Фондовый рынок – рынок, где покупают и продают ценные бумаги.

Фондовая биржа – это организация, которая создаёт условия для торгов, заключает сделки между участниками фондового рынка и контролирует их. Основные биржи в России – Московская биржа и Санкт-Петербургская биржа. Главные в США – NYSE (Нью-Йоркская фондовая биржа) и NASDAQ (биржа, которая специализируется на акциях IT-сектора).

Акции – ценные бумаги, которые размещают на бирже разные предприятия. Купив акцию, инвестор получает право на часть прибыли компании, а также выплату дивидендов. Акции существуют, как ячейки компьютерных данных. Они не печатаются на бумаге. Покупать и продавать их можно только через брокера. Самому торговать на бирже нельзя.

Брокер – компания со специальной лицензией. Она регистрирует инвестора на бирже, помогает составлять инвестиционный портфель, выполняет требования по покупке или продаже бумаг.

Как купить акции

Выбрать брокера, перейти на его сайт, заполнить заявку.

Открыть брокерский счёт (заключить договор с брокером). Многие компании открывают счёт дистанционно. Они используют электронную подпись или высылают документы с курьером.

При открытии счёта брокер даёт доступ в личный кабинет, где инвестор совершает сделки и следит за состоянием активов.

Выбрать акции для покупки.

Пополнить брокерский счёт.

Сделать покупку через личный кабинет.

Чтобы открыть брокерский счёт и купить акции удалённо, воспользуйтесь витриной ценных бумаг. Для этого перейдите в карточку компании, например, «Газпрома» . Нажмите на кнопку «Купить» и заполните заявку на открытие счёта – его оформят бесплатно в «Тинькофф Инвестициях». Затем войдите в личный кабинет или мобильное приложение (доступы туда тоже даст «Тинькофф»), пополните счёт картой и завершите покупку акции.

Как выбрать брокера

Брокер – партнёр инвестора. Через него проходят все операции на фондовом рынке. В России есть много брокеров, но при поиске первого выбирайте из самых крупных.

Что важно:

Размер минимального депозита, комиссии, тарифы. Брокер работает не бесплатно. Перед тем как подписать договор, посмотрите, какой размер комиссии за операции с бумагами. Надо ли вносить депозит или можно начать торговать с любой суммы.

Рейтинг. Выбирайте известных брокеров, читайте отзывы. Проверьте количество зарегистрированных клиентов брокера на сайте Московской Биржи.

Доступ к зарубежным компаниям. Не каждый российский брокер имеет доступ к иностранным рынкам.

Возможности обучения и помощи. Чтобы быстро решать проблемы, выбирайте брокера с оперативной службой поддержки. Хорошо, если у организации есть образовательные курсы, статьи, видеоматериалы.

По данным МосБиржи, в ТОП-5 брокеров России с самым большим количеством клиентов входят:

Сбербанк
Тинькофф-Инвестиции
БКС
ВТБ
ФИНАМ

Помните, что с брокером можно и не сработаться. Поэтому заранее спросите, как и на каких условиях перенесут ваши активы в другую компанию.

Попробуйте робота Right – сервис, который помогает выбирать акции и облигации.

Перейти на rg.ht

Сколько стоят акции

Котировки меняются каждый день под влиянием спроса и предложения. Чем больше инвесторов хочет владеть конкретными бумагами, тем выше их стоимость.

Что влияет на цену

Успешность бизнеса. Чем стабильнее работает компания, выше растёт её прибыль, выручка и снижаются долги, тем выше спрос на её акции.

Новости. Это заметно в IT, биотехнологическом и фармацевтическом секторах – пройденные испытания или тесты новых продуктов толкают котировки вверх. Провал или скандал, наоборот, могут их обрушить.

Общий экономический и политический фон. Акции связаны с экономическим сектором, к которому они относятся. Если страна участвует в международных конфликтах, не может решить внутренние проблемы или находится под санкциями, то возможности для роста некоторых отраслей падают. Компании, которые работают в этих отраслях теряют стабильность.

Примеры цен (нажмите, чтобы узнать актуальную цену)

Сбербанк
Газпром
Лукойл
Apple
Facebook
Google

Какие акции купить

Всё зависит от того, как глубоко вы готовы погрузиться в инвестиции, как часто хотите торговать и какие цели ставите.

Если цель максимизация прибыли, ищите акции недооценённых рынком компаний . Они могут сильно расти в цене год от года. Но для этого нужно быть активным инвестором: читать новости, анализировать отчётности, искать идеи.

Если цель в пассивном доходе, выбирайте «голубые фишки» . Это акции крупных, ликвидных и надёжных компаний со стабильными показателями доходности. Такие компании имеют долгосрочную тенденцию роста и регулярно платят дивиденды.

Как искать недооценённые акции

Главный показатель – коэффициент P/E (price-to-earning). Это отношение капитализации к прибыли. Чем ниже коэффициент, тем сильнее недооценка: компания хорошо зарабатывает, но спрос на акции невысок. P/E надо сравнивать с другими компаниями из того же сектора. Если он заметно ниже среднего, компания недооценена.

P/E – показывает за сколько времени окупится компания, если вы купите её целиком. Капитализация (P) – стоимость всей компании на данный момент. Прибыль (E) – доход, который приносит предприятие ежегодно. У Netflix P/E равен 136.11. Значит, если вы купите Netflix полностью, то ваши вложения окупятся через 136.11 лет. Netflix переоценён.

Акции и дивиденды

Акции компаний, которые платят дивиденды покупаются и продаются так же, как и другие. Чтобы получить дивиденды, достаточно быть акционером компании. Остальное происходит автоматически. Сначала совет директоров объявляет, сколько денег получат акционеры и в какой день. Потом выплата приходит на брокерский счёт.

Принципы разумных инвестиций

Создайте отдельный инвестиционный банк. Не тратьте все сбережения. Держите в акциях до 25% накоплений.

Не используйте для инвестиций деньги не из банка. Он должен состоять из тех средств, которые не повлияют на уровень жизни в случае потери. Также не инвестируйте в долг.