Основные этапы стадии банкротства

Стадии банкротства

Решение о банкротстве — не самое простое решение в жизни любого коммерческого предприятия. Однако, в ситуации, когда организация не в состоянии обслуживать свои долги, единственный законный выход — подача заявления о банкротстве. Такая ситуация происходит, когда сумма долга превышает величину активов организации, а задержка оплаты по кредитным обязательствам составляет более 3-х месяцев.

Для начала процедуры, владельцам бизнеса необходимо подать в арбитражный суд по месту нахождения данного бизнеса заявление о несостоятельности.

Стадии банкротства организации

Процедура банкротства прописана на законодательном уровне (Закон № 127-ФЗ), состоит из пяти стадий (без учета стадии подачи заявления) и является обязательной к исполнению для организаций всех уровней.

При этом важно обратить внимание на то, что проблемная организация не обязательно должна проходить через все пять стадий. Они применяются в зависимости от конкретной ситуации, кроме самой первой, или начальной: стадии наблюдения.

Как уже говорилось выше, стадий банкротства пять:

Заключение мирового соглашения.

Все они преследуют следующие цели:

вернуть долги кредиторам;

восстановить саму возможность ведения юрлицом его коммерческой деятельности.

Рассмотрим каждую из этих стадий.

Наблюдение

Является обязательным этапом в большинстве случаев. Цель — обеспечение неприкосновенности активов проблемной компании, аудит ее текущей финансовой ситуации, возможность санации данной компании, информирование кредиторов и составление реестра требований. Для этого арбитражным судом назначается временный управляющий. Полномочия руководителей проблемной организации сохраняются, но с некоторыми ограничениями.

Сроки наблюдения не должны превышать семи месяцев. По итогам, временный управляющий составляет сводный отчет. В него должны быть включены данные о состоянии финансов проблемного предприятия и рекомендации по поводу его дальнейшей судьбы: возможность восстановления платежеспособности.

Эта стадия рассмотрения также дает возможность заключить мировое соглашения между неплательщиком и заимодавцами.

Финансовое оздоровление

Какие последствия имеет финансовое оздоровление:

отменяются все досудебные действия по погашению задолженности;

приостанавливается выдача дивидендов, налагается запрет на выплату процентов по акциям;

запрещается проведение всех операций с обязательствами (зачеты, бартеры и т.п.)

снимаются аресты с активов проблемной компании, приостанавливается начисление санкций на суммы долгов.

Для реализации вышеизложенного назначается независимый управляющий. Сроки санации не должны превышать двух лет. В случае неудачи, проблемное предприятие передается под внешнее управление. Здесь также возможна следующая стадия — распродажа активов.

Внешнее управление

Цель — крайняя попытка оздоровления проблемного предприятия с применением радикальных мер, а именно:

закрытие убыточных направлений;

продажа части имущества;

взыскание дебиторских обязательств;

кредитование у третьих лиц;

дополнительная эмиссия собственных акций;

проведение инвентаризации всех активов, выявление внутренних резервов бизнеса;

массовое сокращение сотрудников;

привлечение сторонних квалифицированных руководителей.

Сроки этой стадии — полтора года. В порядке исключения может быть продлен до 2 лет. В случае неудачи, начинается следующая стадия банкротства — распродажа активов.

Конкурсное производство

Данная стадия — окончательное признание проблемного предприятия банкротом.

Цель – как можно полно погасить задолженность перед кредиторами. Реализуется путем продажи активов проблемного предприятия на свободных торгах. Сроки этой стадии — год.

Для реализации вышеизложенного арбитражным судом назначается конкурсный управляющий. Ему в обязанность вменяется:

инвентаризация активов проблемного предприятия, с целью составления их перечня и стоимости (независимая оценка);

создание по итогам инвентаризации конкурсной массы на основе всех товарно-материальных ценностей проблемного предприятия, активов, фондов и тд.;

прием и составление реестра требований заимодавцев с целью их соразмерного погашения в ходе торгов.

Мировое соглашение

Данное соглашение возможно на любом этапе банкротства, вплоть до распродажи активов. Инициатором может выступать любая из сторон. Вступает в силу в случае взаимного согласия с условиями данного соглашения. Его подписание означает прекращение процедуры банкротства.

В соглашении должна быть указана процедура погашения задолженности перед кредиторами, сроки, процентные ставки и т.д.

Если должник нарушает условия соглашения, процедура банкротства может быть возобновлена.

Однако, помимо этих стадий существует еще одна — упрощенный порядок банкротства.

Упрощенный порядок

Данная процедура означает, что в отношении проблемного предприятия, сразу применяется конкурсное производство. Причем сам должник добровольно идет на ликвидацию своего предприятия. Как правило, это происходит, когда его активов недостаточно для удовлетворения всех требований заемщиков, а сам должник не предполагал такого итога.

После принятия решения о ликвидации, назначается ликвидатор или ликвидационная комиссия, вносится соответствующая запись в ЕГРЮЛ.

Стадии банкротства предприятия и упрощенная процедура

• 1 Закон РФ о банкротстве предприятия
• 2 Стадии банкротства
  • 2.1 Наблюдение
  • 2.2 Финансовое оздоровление
  • 2.3 Внешнее управление
  • 2.4 Конкурсное производство
  • 2.5 Мировое соглашение
• 3 Упрощенная процедура банкротства предприятия

Банкротство — официальное провозглашение предприятия экономически слабым элементом в рыночной системе. Финансовое разорение компании происходит, когда убытки превышают доход и предприятие не способно исправить экономическую ситуацию. Как именно проводится процедура банкротства и какие есть ее стадии — подробно в материале ниже.

Закон РФ о банкротстве предприятия

Банкротство физических и юридических лиц регламентируется Федеральным законом №127 «О несостоятельности». Если организация или гражданин не может исполнить требования кредиторов и отдать долг в установленный срок, наступает банкротство.

Рыночная система построена таким образом, что конкурентоспособные компании держатся на плаву, в то время как экономически слабые предприятия становятся банкротами. Стоит отметить, что дефолт не относится к рискам без причины. Основаниями, по которым успешное предприятие превращается в несостоятельное являются внешние и внутренние факторы. К внешним причинам относится:

• Кризисное положение в стране;
• Спад производства;
• Инфляция;
• Рост цен на ресурсы;
• Развитие международной конкуренции и другие.

К внутренним причисляются:

• Отсутствие модернизации техники, застой в вопросах технологического развития;
• Снижение мощности производства с повышением себестоимости продукции;
• Низкие показатели сбыта товара;
• Маленькая клиентская база и другие.

Основная причина банкротства предприятия — финансовая неплатежеспособность.

Предприятие становится банкротом только после подачи заявления в Арбитражный суд по месту регистрации фирмы. Подачу иска может осуществлять:

• Сам должник;
• Кредитор;
• Уполномоченный орган — ФНС, банк и другие.

Подавать заявление в суд можно, если сумма долга организации превышает 100 000 рублей, а просрочка составляет не менее трех месяцев.

Извещать о своей неплатежеспособности в обязательном порядке нужно, если руководитель понимает, что вернуть взятые долги кредиторам не сможет и если продажа имущества негативно скажется на дальнейшем развитии организации.

Целесообразно подавать иск в течение месяца с начала образования финансовых трудностей. Суд рассмотрит заявление на обоснованность и назначит арбитражного управляющего, который поможет разобраться с неплатежеспособностью предприятия. Стоит отметить, что управляющий обязательно должен быть гражданином Российской Федерации и состоять в одной из саморегулирующихся организаций арбитражных руководителей. Больше о порядке подачи заявления можете узнать из статьи:

Стадии банкротства

Признание денежной «истощенности» организации происходит на основании установленной схемы, которая включает пять сложных и затяжных этапов. Пошаговые стадии процедуры банкротства:

• Наблюдение;
• Финансовое оздоровление;
• Внешнее управление;
• Конкурсное производство;
• Мировое соглашение.

Процедура банкротства не всегда включает все пять стадий. Наличие или отсутствие тех или иных этапов зависит от взаимоотношений должника и кредитора.

Наблюдение

Первый этап процедуры разорения предприятия подробно описан в главе 4 ФЗ «О несостоятельности».

Как и само название, этап охватывает наблюдение за финансовым состоянием должника. То есть проводится анализ уровня платежеспособности предприятия. Также составляются требования кредиторов и проводится первый их синклит.

Срок действия этапа составляет около 3-4 месяцев, иногда больше. Однако он не должен превышать семь месяцев. По окончанию первой стадии банкротства управляющий должен опубликовать данные о финансовом состоянии предприятия в газете «Коммерсантъ» и на сайте Единого Федерального Реестра сведений.

Финансовое оздоровление

Подробное описание этапа финансового оздоровления есть в главе 3 ФЗ «О неплатежеспособности». Санация задействует попытки спасти компанию. Силы управляющего направлены на восстановление платежеспособности должника и на выплату долгов кредиторам. С этой целью составляется график погашения ссуды и осуществляется реструктуризация. После составления схемы должник сразу же начинает выпутываться из долговой ямы. О каждом своем шаге он отчитывается перед управляющим. Юридическое лицо не имеет право заключать сделки, которые:

• Увеличивают долг на 5%;
• Связаны с приобретением или отказом от имущества;
• Влекут за собой оформление кредитов.

Этап финансового оздоровления длится максимум на 2 года.

Внешнее управление

На этой стадии банкрот перестает состоять в списке штрафников и освобождается от пени, которая касается долгов. Главная цель этапа: оздоровить предприятие. «Оживление» осуществляется благодаря следующим методам:

• Структурной перестройке предприятия;
• Реструктуризации финансовых обязательств;
• Изменению профиля предприятия;
• Уменьшению количества специалистов.

На стадии внешнего управления процедуры банкротства можно состоять не больше 18 месяцев.

Конкурсное производство

Последний этап процедуры неплатежеспособности начинается после признания банкротства судом.

Конкурсное производство реализуется, если ранние попытки восстановить платежеспособность предприятия оказались безрезультатными.

Суд назначает конкурсного управляющего, который распоряжается имуществом предприятия с целью удовлетворить требования кредиторов. Также открывается аукцион по банкротству, на котором долги погашаются по порядку. Сначала задолженность возвращается кредиторам первой очереди, потом второй, третьей и так далее. (Читайте про очередность выплат при банкротстве здесь: )

Стоит отметить, что изначально получает долг тот кредитор, чьи требования и обязательства по договору возникли в результате причинения вреда здоровью или жизни. Срок действия этапа — не больше 18 месяцев.

Мировое соглашение

Мировое соглашение заключается на любом из этапов процесса финансового разорения. Особенностями этой стадии является:

• Ликвидация ранее составленных обязательств;
• Аннулирование долгов;
• Закрытие дела.

Мировое соглашение принимается должником и кредиторами, также утверждается судом. Составляется договор в письменном виде, который содержит информацию о размере и сроке исполнения условий должником.

Оформленные правила мирового соглашения должны соблюдаться с учетом норм ГК и НК РФ.

Упрощенная процедура банкротства предприятия

Упрощенный процесс банкротства предприятия проводится с учетом всех этапов, но с минимальными финансовыми потерями в максимально короткие сроки. Упрощенная система детально описывается в главе 11 Закона «О банкротстве».

Отличиями облегченной процедуры финансового разорения должника является:

• Недостаточное количество активов организации для погашения задолженности;
• Согласие участников процедуры о ликвидации предприятия. Такое решение принимается на основании недееспособности и нецелесообразности организации;
• Сроки по выплате долгов ограничены одним месяцем, когда как выплаты по стандартной процедуре финансовой неплатежеспособности сводятся к двум месяцам;
• При подаче заявления о банкротстве сразу же начинается этап конкурсного производства без применения наблюдения;
• Этапы упрощенной процедуры банкротства действуют без операции финансового оздоровления, наблюдения и внешнего управления.

Упрощенная форма процедуры финансовой несостоятельности может быть применена, когда предприятие находится на стадии ликвидации и шансы спасти фирму равняются нулю.

Основные этапы стадии банкротства

6 МИН

Несостоятельный бизнес: как проходит банкротство юрлиц

Причины банкротства компании могут быть разными, например кризис привёл к убыткам или не «взлетела» новая бизнес-идея. Рассказываем, что происходит при банкротстве компании.

Что такое банкротство

Банкротство — это неспособность компании платить по обязательствам: начислять зарплату, выходные пособия, рассчитываться с контрагентами. Чтобы арбитражный суд вынес решение о несостоятельности, срок задержки платежей должен быть не менее трёх месяцев, а общая сумма задолженности — не менее 300 тысяч рублей.

Если в ходе разбирательства суд признает, что доходы бизнеса не могут перекрыть долги, по закону о банкротстве компании придётся продать имущество, а деньги перечислить кредиторам. При этом не начисляют штрафы и снимают аресты с активов юрлица.

Кто может инициировать банкротство

Процедуру могут инициировать как кредиторы организации, контрагенты или госорганы, так и сама компания. В итоге банкротство проходит по двум сценариям:

Добровольное. Компания вправе подать на банкротство по собственной инициативе, если собственники понимают, что расплатиться с кредиторами уже не смогут. Чтобы стать банкротом и погасить долги, компания не должна владеть имуществом и иметь источники дохода.

Принудительное. Когда должник не выплачивает деньги и не исполняет обязательства, кредиторы могут инициировать его банкротство. Если не хотите закрывать бизнес, придётся искать способы погасить долги, продать имущество компании, снизить расходы и найти новые источники доходов.

Банкротство компании: основные этапы

На рассмотрение дела о банкротстве у арбитражного суда есть 7 месяцев с подачи заявления должником или его кредиторами. Суд принимает документы и проверяет, есть ли признаки несостоятельности.

Наблюдение

Суд назначает временного управляющего, который следит за сохранностью имущества должника, анализирует его финансовое состояние и ведёт реестр требований кредиторов. В этот период компания перестаёт платить штрафы и кредиты, а приставы снимают аресты с её имущества.

За 10 дней до окончания наблюдения временный управляющий проводит собрание кредиторов. В зависимости от его результатов арбитражный суд принимает решение о переходе к одной из процедур — финансовому оздоровлению или внешнему управлению. Если по итогам собрания суд признает компанию кредитором, то сразу откроет конкурсное производство.

Финансовое оздоровление

Этап, на котором компания пытается восстановить платёжеспособность и покрыть долги. За процессом следит административный управляющий, которого назначает суд. Им может стать временный управляющий. Задача специалиста — контролировать расчёты с кредиторами и отчитываться по ним перед судом.

Финансовое оздоровление длится не больше двух лет. Если по итогам процедуры не осталось непогашенных долгов и жалоб от кредиторов, процедура банкротства прекращается, а компания продолжает вести бизнес без ограничений. В противном случае суд переходит к следующему шагу — внешнему управлению или конкурсному производству.

Внешнее управление

Арбитражный суд передаёт полномочия руководителя внешнему управляющему. Это новый специалист, назначить бывших административного или временного управляющего на его место не могут. Внешний управляющий разрабатывает план восстановления платёжеспособности должника, а затем пытается его реализовать.

Внешнее управление занимает до 18 месяцев с возможностью продлить ещё на шесть. Если должник на этом этапе расплачивается с кредиторами, банкротство прекращается, если нет — начинается конкурсное производство.

Конкурсное производство

Суд признает компанию банкротом и назначает конкурсного управляющего. Он проводит инвентаризацию, привлекает оценщика и затем продаёт имущество компании для погашения долгов. Производство занимает шесть месяцев с возможностью продлить ещё на шесть. В завершении в ЕГРЮЛ появляется запись о ликвидации компании-должника.

Мировое соглашение

На любой стадии банкротства компания может договориться с кредиторами и заключить с каждым из них мировое соглашение. В таком случае банкротство прекращается. Собрание кредиторов принимает соглашения, а арбитражный суд их утверждает. В документе прописывают порядок и сроки исполнения обязательств должника.

Упрощённая процедура банкротства

Существует упрощённый метод банкротства. Воспользоваться им можно в одном из трёх случаев:

• собственник начал добровольно ликвидировать компанию, но выяснил, что из-за долгов перед кредиторами не сможет завершить процедуру;
• местонахождение руководителя компании-должника не удаётся установить или по счетам фирмы более 12 месяцев не проводились никакие операции;
• банкротство началось в отношении ипотечного агента или специализированного общества, созданного для выпуска облигаций и инвестиций в долгосрочные проекты.

Когда собственник или кредитор узнают об этих обстоятельствах, они подают заявление о признании компании банкротом в упрощённом порядке. Арбитражный суд назначает конкурсного управляющего, минуя этапы наблюдения, внешнего управления и финансового оздоровления.

Управляющий распродаёт имущество фирмы в счёт долгов бизнеса. Если погасить долги удалось, процедура банкротства прекращается и компания работает дальше. Если нет, то компания становится банкротом и её исключают из ЕГРЮЛ.

Процедура банкротства физических лиц!

1. Условия порядка проведения процедуры Банкротства

Процедура банкротства физического лица, как и процедура банкротства индивидуального предпринимателя рассматривается по нормам главы “X” ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». Согласно порядку проведения процедуры банкротства гражданин должен соответствовать следующими условиями:

Подробней об условиях банкротства читайте в статье: «Банкротство физического лица».

Суды, рассматривающие дела о банкротстве – Арбитражные суды. Указанным судам поручено рассматривать все дела о несостоятельности граждан и юридических лиц.

2. Основные стадии процедуры банкротства

1. Сбор документов;
2. Подготовка заявления о Вашем банкротстве;
3. Направление заявления о банкротстве физического лица в суд;
4. Признание судом гражданина Банкротом;
5. Формирование реестра требований кредиторов;
6. Анализ финансового состояния должника и подготовка отчета финансовы вляющим;
7. Вынесение судом решения о списании долгов физического лица.

Сбор документов на банкротство

Прежде чем инициировать процедуру банкротства физ. лица
Вам необходимо собрать весь перечень документов, которые предусмотрены законом о банкротстве.

Для Вашего удобства мы подготовили перечень документов, необходимых для списания долгов. После того, как вы собрали все необходимые документы.

Подготовка заявления на банкротство физического лица

После сбора всех документов, Вам необходимо подготовить – заявление о признании гражданина несостоятельным (банкротом).

Здесь вы можете скачать типовой образец заявления о банкротстве гражданина.

Кроме заявления, Вам также необходимо подготовить – перечень кредиторов, перечень задолженностей, опись имущества, ходатайство об исключении имущества и дохода из конкурсной массы, ходатайство об отсрочке внесения денежных средств на депозит суда, ходатайство о назначении финансового управляющего и ряд других.

При подготовке заявления Вам необходимо указать:

Именно от этого в дальнейшем будет зависеть признание банкротом физического лица.

Комплект указанных процессуальных документов Вы обязаны направить каждому кредитору.

При проведении процедуры банкротства ИП Должнику не нужно направлять каждому кредитору комплект документа. Однако ему необходимо опубликовать уведомления о намерении подать заявление о банкротстве.

Такое уведомление должно быть опубликовано в Едином федеральном реестре юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (ЕФРСБ) и заверено нотариально.

Направление заявления о банкротстве физического лица в суд

После того, как документы подготовлены Вы направляете заявление со всем перечнем документов в арбитражный суд по месту вашего жительства.
Вы можете подать указанные документы через канцелярию суда или с использованием официальной системы арбитражных судов «Мой арбитр».
В дальнейшем в этой системе Вы сможете отслеживать статус своего дела.

В течение 5-10 дней арбитражный суд выносит первый судебный акт — определение арбитражного суда о принятии заявления гражданина на банкротство и о назначении судебного заседания, на котором будет решаться вопрос о признании Вас несостоятельным (или несостоятельной).

Также суд может вынести определение об оставлении заявления без движения и указать причину этого. Это произойдет, если Вы предоставите в суд не полный перечень документов.

В этом случае Вам нужно донести указанные в определении документы и тогда заявление будет принято. Вместе с принятием заявления, суд определит дату первого судебного заседания.

Признание гражданина банкротом

На первом судебном заседании судья рассмотрит заявление гражданина на банкротство. Если гражданин подпадает под условия ФЗ «О несостоятельности (банкротства), то судья признает заявление обоснованным.

Подробнее об услуге банкротство физического лица смотреть здесь: «Списание долгов через банкротство».

При признании заявления обоснованным судья может ввести одну из процедур банкротства.
В ст.213.2 ФЗ «О несостоятельности(банкротстве)» в числе судебных процедур банкротства указаны:

Однако основная цель процедура банкротства для должников – списание долгов.

Достижение этой цели возможно при признании заявления обоснованным и введении процедуры реализации имущества гражданина. Обоснованным заявление признается тогда, когда доказано, что Вы не можете дальше платить по кредитам. Или Ваши доходы меньше, чем платежи по кредитам.

С этого момента Вы признаетесь банкротом и наступают следующие правовые последствия:

• Прекращается начисление всех неустоек, пеней, штрафов;
• Приостанавливаются аресты и запреты, наложенные судебными приставами;
• Все требования кредиторов к Вам о погашении долга могут быть предъявлены к Вам только через Арбитражный суд.

С этого момента, любые требования кредиторов могут быть заявлены только в деле о банкротстве. Таким образом, все письма банков, звонки и требования коллекторов с этого момента незаконны.

Процедура реализации имущества должника при банкротстве физического лица является наиболее востребованной в Российской Федерации. По данным 2017 года ее вводили в 3-х делах из 4-х.
В остальных случаях вводили процедуру реструктуризации.

Формирование реестра требований кредиторов

После признания Вас несостоятельным начинается активная работа финансового управляющего. Прежде всего, финансовый управляющий гражданина делает публикации о Вашем банкротстве. Размещение публикаций предусмотрено законом о несостоятельности и происходит в издании «Коммерсант», а также в ЕФРСБ (Едином федеральном реестре, о котором мы писали выше). После этого начинается формирование реестра Ваших кредиторов. Реестр кредиторов формирует финансовый управляющий.

Требования кредиторов при банкротстве физических могут быть заявлены только через суд. Для этого каждый кредитор направляет заявление о включении в реестр требований кредиторов.

Задача финансового управляющего и должника на данном этапе состоит в проверке обоснованности заявлений кредиторов. Финансовый управляющий анализирует каждое заявления Ваших кредиторов и по каждому из них предоставляет суду свою позицию. Если требование кредитора завышено, то это будет отражено в отзыве финансового управляющего. В дальнейшем судья рассмотрит заявления кредиторов и возражения финансового управляющего. По результатам рассмотрения он вынесет определение о включении в реестр требований кредиторов или об отказе во включении в реестр требований кредиторов.

Анализ финансового состояния должника и подготовка отчета финансовым управляющим

После формирования реестра кредиторов, финансовый управляющий проводит анализ финансового положения должника.

Задача финансового управляющего на данном этапе состоит в выявлении причин, которые привели к несостоятельности.

Помимо этого, финансовый управляющий направляет запросы о наличии у Вас имущества. Если имеются сомнительные сделки в течении 1-3 лет до банкротства, то они могут быть оспорены. Если сделки гражданина будут оспорены, то имущество будет продано с торгов, а деньги направлены кредиторам.

Основания оспаривания сделок читайте в нашей статье: «Оспаривание сделок при банкротстве».

После этого, финансовый управляющим проводит реализацию имущества гражданина. Единственное жилье должника и иное имущество, перечисленное в ст.446 ГПК РФ, реализовано быть не может.

Вынесение судьей решения о списании долгов физического лица

Заключительным этапом процедуры банкротства гражданина является итоговое судебное заседание, на котором решается вопрос о завершении процедуры и об освобождении гражданина от долгов по закону о банкротстве.
Результаты судебного заседания отражаются в судебном решении.

Для вынесения решения об отказе в списании долгов гражданина у судьи должны быть веские причины. Это может быть: сокрытие информации об имуществе, совершение незаконных сделок в преддверии банкротства и т.д.

Вынесенное арбитражным судом решение направляется всем кредиторам должника.
Если судом вынесено решение об освобождении гражданина от дальнейшего исполнения требований кредиторов, то такое решение следует предоставить в Федеральную службу судебных приставов для снятия всех арестов и ограничений.

По судебному решению с гражданина списываются все долги, а не только те, которые были заявлены в процедуре.

Краткое резюме:

1. Процедура банкротства – судебная процедура, которая проходит в Арбитражном суде по Вашему месту жительства;

2. Для подачи заявления на банкротство нужно наличие долга не менее 500 т.р. или доказательства невозможности погасить свои долги в будущем;

3. Перед подачей заявления на банкротство, его нужно направить всем кредитором;

4. Процедура реализации имущества должника вводится на 6 месяцев. Вся процедура занимается от 8-12 месяцев.

5. По результатам процедуры банкротства судья спишет с Вас все долги.

Если у Вас остались вопросы, то задавайте их в форме под этой статьей и наши юристы подробно ответят Вам на них.

Также Вы можете посмотреть наше Видео о процедуре банкротства, в котором содержится более подробная информация о всей процедуре.

«Банкротство редко влечет за собой санацию предприятия»

Генеральный директор юридической компании «Ренессанс-ЛЕКС» Андрей Колесник — об основных причинах процедуры банкротства, его основных этапах и выгодах для всех заинтересованных сторон.

— Прежде всего хочется поговорить о самых распространенных причинах банкротства компаний. Кто инициирует большинство процессов?

— Как правило, основными кредиторами компании становятся банки. Именно они, не получая платежей по договорам займов, обращаются в суд с заявлением о признании должника неплатежеспособным. Согласно действующему законодательству, сумма просроченной задолженности должна быть выше 300 000 руб., а сама компания — неспособной вернуть денежный долг кредитору или произвести платеж в течение трех месяцев начиная с даты его обязательного погашения.

Причины невыплаты по кредитам разные: низкая реализация производимой продукции, отсутствие спроса, нарушение графика платежей по кредитам, действия руководства компании по выводу активов и переводу бизнес-процессов на другое юридическое лицо и так далее.

— Чем банкротство отличается от обычного закрытия компании? Может, бизнес выгоднее закрывать «тихо»?

— Под «тихим» закрытием чаще всего подразумевается стандартная процедура ликвидации. При этом термины «ликвидация» и «банкротство» соотносятся как общее и частное. Важно понимать, что при наличии непогашенного долга компанию тихо ликвидировать невозможно. Если у предприятия такой долг имеется, его можно объявить банкротом, но говорить о ликвидации ни в коем случае нельзя.

— Как проходит процедура банкротства на практике? Какие выделяют этапы?

— Если обращаться к букве закона, то выделяют следующие основные процедуры банкротства юридического лица: наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее управление и конкурсное производство. На любой из этих стадий между компанией и кредиторами может быть подписано мировое соглашение, предлагающее компромиссный план вывода предприятия из кризиса, реструктуризации и погашения долга.

На практике банкротство зачастую сводится всего к двум процедурам: введению внешнего наблюдения (ответственный за которое специальный арбитражный управляющий) и следующего за ним через три-шесть месяцев конкурсного производства, на котором, собственно, и решается судьба остаточного имущества компании. Другие же инструменты встречаются и применяются гораздо реже.

— Можете подробнее описать эти процедуры, как они отражаются на операционной деятельности компании?

— Во-первых, прекращаются полномочия руководителя предприятия-должника. Управление компанией переходит к специально назначаемому арбитражным судом конкурсному управляющему, действующему под контролем собрания или комитета кредиторов и арбитражного суда.

Арбитражный управляющий аккумулирует все имущество компании, оценивает ее экономическое состояние и принимает решение об оздоровлении либо о начале конкурсного производства. Когда начинается производство, прекращают начисляться неустойки, проценты и иные финансовые санкции по всем видам задолженности. Все имущество должника на момент открытия конкурсного производства, в том числе и выявленное в ходе него, за некоторыми изъятиями составляет конкурсную массу. За счет нее и погашаются требования кредиторов к банкроту.

Независимо от того, на какой стороне вы находитесь — кредитора или должника, в процедуре банкротства необходимо юридическое вмешательство, в частности, юридического консультанта, который будет представлять ваши интересы. Чем скорее, узнав о банкротстве, вы обратитесь к профессионалу, тем меньше будет негативных последствий. Оперативность в данном вопросе — главный фактор.

— Как правильно выбрать посредника в банкротстве?

— Я бы советовал руководствоваться теми же принципами, что и при выборе семейного врача. Ведь, по сути, обе эти профессии отвечают за вашу жизнь, соответственно, подходить к ним нужно с особой внимательностью.

— Какие выгоды получают стейкхолдеры компании в результате банкротства?

— Глобально можно поделить всех стейкхолдеров на два лагеря. Первый — акционеры и участники компании должника. Теоретически они могут получить имущество, оставшееся от расчетов с кредиторами. На практике такие случаи бывают редко. Как правило, имущества компании не хватает на закрытие требований кредиторов. Кредиторы, собственно, представляют собой второй тип стейкхолдеров, главный интерес которых заключается в получении денежных средств от реализации конкурсной массы.

— Некоторые специалисты считают, что с помощью процедуры банкротства иногда можно спасти компанию. Встречались ли такие случае в вашей практике? Возможна ли санация в принципе?

— Если под санацией понимать улучшение финансового положения компании, то вряд ли это наиболее распространенный итог процедуры банкротства. Но определенные варианты здесь есть: например, создать юридическое лицо и внести в уставный капитал имущество должника, тогда новое предприятие будет освобождено от долговых обязательств и сможет нормально функционировать.

Не пропустите новые публикации

Подпишитесь на рассылку, и мы поможем вам разобраться в требованиях законодательства, подскажем, что делать в спорных ситуациях, и научим больше зарабатывать.

Ведение процедуры банкротства

Процедура банкротства представляет собой правовой процесс, основной целью которого является признание должника неплатежеспособным. В результате кредиторы теряют законное право требовать от него исполнения обязательств по погашению задолженностей. Для этого требуется проведение определенных этапов и выполнение ряда действий, которые обусловливают специфический характер банкротства как способа решения проблем с задолженностью. Нашими специалистами предлагается комплексное сопровождение процедур банкротства, включая пошаговое банкротство физических лиц.

Процедуры банкротства

Рассмотрением дел данной категории занимаются исключительно арбитражные суды, что утверждено на законодательном уровне. В соответствии с положениями Федерального закона №127-ФЗ от 26.10.2002 «О несостоятельности (банкротстве)» ведение процедуры банкротства включает определенные этапы, каждый из которых осуществляется определенным субъектом:

• наблюдение – выполняется временным управляющим;
• финансовое оздоровление – проводится административным управляющим;
• внешнее управление – осуществляется внешним управляющим;
• конкурсное производство – выполняется конкурсным управляющим.

Каждый их перечисленных этапов имеет свою индивидуальную специфику, которая обусловлена различным назначением.

Наблюдение

Данная процедура применяется к организации-должнику, ее основная задача – обеспечить сохранность принадлежащего ей имущества, анализ ее финансового положения, формирование полного реестра требований кредиторов, организация и проведение первоначального собрания кредиторов. Наблюдение является обязательной процедурой, которая проводится при банкротстве любых юридических лиц.

Для введения процедуры наблюдения анализируются требования кредиторов, определяется их обоснованность. Исключение составляют ситуации, когда должник самостоятельно подает заявление о признании себя банкротом – при этом условии стадия наблюдения начинается со дня принятия заявления арбитражным судом.

На время проведения процедуры наблюдения назначается временный управляющий, действующий параллельно с основным руководителем компании, который на этом этапе не сохраняет все свои полномочия.

К основным ограничениям и обязанностям, которые вводит процедура наблюдения, относятся следующие:

• возможность проведения сделок, касающихся приобретения либо отчуждения имущества стоимостью свыше 5% оценки активов компании, только при получении письменного согласия управляющего;
• аналогичное ограничение на выдачу и получение кредитов/займов, гарантий и поручительств, организацию доверительного управления имуществом компании-должника, перевод задолженности и уступку права требования;
• запрет на принятие управленческих и организационных решений.

Финансовое оздоровление

Основной целью финансового оздоровления является восстановление платежеспособности должника, расчет по долгам в соответствии с установленным графиком. Для этого создаются особые условия, способствующие нормализации финансовой устойчивости компании-должника. Для этого используются средства учредителей, участников и акционеров, третьих лиц. Ведение данной стадии процедуры банкротства утверждается собранием кредиторов, предельная продолжительность этапа финансового оздоровления составляет 2 года.

Инициировать введение процедуры оздоровления могут:

• учредительный орган;
• уполномоченный собственником сторонний орган;
• заинтересованные третьи лица.

Для инициирования стадии оздоровления финансового положения должника требуется специальный план мероприятий, график выплаты задолженностей, протокол собрания учредителей либо участников. Начало данного этапа устанавливается соответствующим определением арбитражного суда и осуществляется под управлением назначенного судом административного управляющего.

В обязанности управляющего входят следующие задачи:

• учет требований кредиторов;
• организация собраний кредиторов;
• предоставление информации о проводимом оздоровлении;
• контроль погашения задолженности.

Конкурсное производство

Конкурсное производство – это завершающая стадия процесса банкротства организации. Ее основная цель – адекватное удовлетворение требований, выдвигаемых кредиторами.

Базовыми особенностями конкурсного производства являются следующие:

• назначение конкурсного управляющего, который управляет принадлежащим должнику имуществом
• лишение организации-должника права управлять имуществом;
• приостановление делопроизводства по отдельным требованиям кредиторов;
• возможное оспаривание сделок должника, которые были им совершены до введения стадии конкурсного производства;
• создание из имущества, принадлежащего должнику, конкурсной массы;
• использование имущества, входящего в конкурсную массу, требований кредиторов.

Конкурсное производство может быть назначено на 1 год и продлено по решению суда максимум на 6 месяцев.

Полномочия конкурсного управляющего начинаются с момента его назначения судебным органом и завершаются только с окончанием всей стадии конкурсного производства. На этот период он получает исчерпывающий перечень полномочий по распоряжению принадлежащим организации-должнику имуществом.

Начало процедуры банкротства

Для того, чтобы начать процедуру банкротства, необходимо соблюдение ряда обязательных условий:

Должнику следует иметь неисполненные долговые обязательства на сумму не менее 300 тыс. рублей, а также в отдельных случаях требуется минимум 3-месячная просрочка погашения долгов или выплаты зарплаты.

Наличие данных обстоятельств подтверждается вступившим в силу судебным решением, заключением административного суда, либо исполнительным листом, по которому Третейский суд обязывает должника исполнить свои финансовые обязательства.

В отдельных ситуациях необходимые условия для начала процедуры банкротства могут отличаться. В частности, не всегда требуется соблюдение требования о наличии просроченной задолженности в сумме 300 тысяч рублей – долг может иметь иной размер либо отсутствовать. Независимо от условий и обстоятельств, а также статуса должника все дела о банкротстве рассматриваются исключительно арбитражным судом. Чтобы это процесс прошел максимально гладко и спокойно, рекомендуется доверить ведение и сопровождение процедуры банкротства квалифицированным юристам. Такую помощь вы получите, обратившись в Юридическое бюро №1.

Преимущества обращения в юридическое бюро

Обратившись к нам, Вы получаете комплексную поддержку и защиту своих интересов:

• индивидуальный анализ вашей ситуации;
• объективная оценка перспектив дела;
• помощь в выборе СРО арбитражных управляющих;
• подготовка необходимых документов;
• направление документации в суд;
• представление интересов клиента в ходе арбитражного разбирательства.

Мы придерживаемся принципа честности и открытости в работе с каждым клиентом. Вы будете в курсе всех предпринимаемых действий, основной целью которых будет достижение требуемого вам результата. Также мы предлагаем самые выгодные на рынке цены, которые свободны от влияния сторонних факторов. Каждое обращение оценивается в индивидуальном порядке, поэтому если мы взялись за ваше дело, то вероятность достижения озвученного нами результата составляет 99%

Оставьте свою заявку на нашем сайте или позвоните нам – и получите ответы на все оставшиеся вопросы!