Как заработать на фондовой бирже новичку

Как торговать на бирже

Дать денег Минфину и заработать

Я частный инвестор. Последние три года я инвестирую собственные деньги на Московской бирже.

В цикле статей я расскажу, какие возможности дает российский рынок ценных бумаг частному инвестору.

Для начала убедитесь, что у вас уже есть минимальные сбережения и инвестировать вы планируете не последние деньги. Читайте об этом в статье «Куда вложить 100 000 рублей».

Многие боятся, что биржа — это казино со случайными выигрышами и гарантированным проигрышем. На самом деле биржа — это кропотливая работа с финансовыми инструментами. Если работать осознанно, то будет хороший результат. Если покупать что попало в случайном порядке, тогда результата действительно не будет.

Биржа для частного инвестора — это не картины из фильма «Волк с Уолл-стрит». Это спокойная вдумчивая работа.

Что такое биржа

По способу работы биржу можно было бы сравнить с продуктовым рынком. Разница в том, что вместо овощей здесь продают ценные бумаги, валюту и заключают контракты. Но это было бы очень условное сравнение, потому что торги на современных биржах проходят в электронном виде. А вместо обычных покупателей на бирже работают профессиональные участники рынка ценных бумаг: банки и брокеры. В остальном всё то же: одни продают, другие покупают, биржа за всеми присматривает.

Инвесторам биржа нужна, чтобы вкладывать и приумножать деньги. Компании могут прийти на биржу, чтобы получить деньги на развитие. Банки выступают посредниками для тех и других. Основной российской площадкой является Московская биржа.

Биржа — это место, где покупают и продают ценные бумаги

Каждый может стать биржевым инвестором: вложить и заработать на своих вложениях. Однако на биржу нельзя просто зайти, размахивая деньгами, и начать торговать. Биржа работает только с профессиональными участниками. Для доступа к торгам вам нужен посредник: биржевой брокер или банк. Вы им говорите, что делать с вашими деньгами и бумагами, а они исполняют ваши поручения за процент. Здесь всё как раз как в фильме «Волк с Уолл-стрит».

О том, как выбрать брокера, я расскажу в отдельной статье. Сейчас достаточно знать, что для старта вам понадобится паспорт и немного денег. Существуют брокеры, у которых нет требований по минимальному депозиту, но лучше рассчитывать на стартовую сумму 30 000 рублей.

Для торговли на Московской бирже

На Московской бирже много разных рынков (читай: отделов): валютный, денежный, срочный, товарный и другие. Для среднесрочных и долгосрочных инвестиций предназначен фондовый рынок, на котором торгуют облигациями, акциями и другими ценными бумагами. Начнем с них.

Облигации

Облигации — это долговой инструмент с фиксированной доходностью. Выпуская облигации, компания берет деньги в долг и затем возвращает их с процентами. Сколько и когда она будет возвращать — известно заранее.

Когда вы покупаете облигацию, вы как бы перекупаете чье-то право получить деньги от должника. Грубо говоря, я купил облигацию Минфина за 1000 рублей, как бы дал ему денег в долг. Минфин должен мне эту тысячу. Вы покупаете у меня облигацию Минфина за 1000 рублей — теперь Минфин должен не мне, а вам. Когда придет время, Минфин будет платить вам. Или тому, кому вы перепродадите облигацию в процессе.

У облигации есть эмитент, номинал, срок погашения, купоны.

Эмитент — это тот, кто выпустил облигацию: корпорация или правительство. Эмитенту вы как бы даете деньги.

Номинал — сумма, которую компания выплатит вам в дату погашения облигации. У российских облигаций номинал обычно составляет 1000 рублей — это такой стандарт для простоты расчетов.

Срок погашения — это то время, которое компания или государство обещает пользоваться вашими деньгами и когда, соответственно, оно вам их вернет. Срок един для всех, кто решит купить определенную облигацию конкретного выпуска.

Грубо говоря, я сегодня говорю: «Ребята, нужен миллион на пять лет». 1000 человек дают мне по 1000 рублей. Я каждому выдаю по облигации — всего 1000 облигаций. Пять лет я пользуюсь миллионом, а параллельно держатели моих облигаций могут ими между собой торговать. Каждые полгода я плачу текущим держателям облигаций какой-то процент, на который мы договорились. Проходит пять лет, я говорю: «Так, у кого есть облигации, идите сюда, буду возвращать деньги». И те, у кого на тот момент будут эти облигации, получат назад свою тысячу.

Купоны — это периодические процентные платежи, как выплата процентов по вкладу. График выплаты купонов известен заранее, еще при выпуске облигаций на бирже. Если на момент, когда условный Минфин должен выплатить купоны, вы владеете его облигацией, то вы получите сумму этого купона. Это как бы плата за пользование вашими деньгами.

Возьмем для примера выпуск облигаций федерального займа, размещение которого состоялось 25 апреля 2012 года, а погашение состоится 19 апреля 2017 года. Параметры облигаций выпуска ОФЗ № 25080 RМFS опубликованы на сайте Минфина:

Номинальная стоимость одной облигации — 1000 рублей.
Дата погашения — 19 апреля 2017 года.
Процентная ставка купонного дохода — 7,4% годовых.
Каждая облигация этого выпуска имеет 10 полугодовых купонов по 36,90 рубля.

В итоге ОФЗ № 25080 RMFS будет приносить купонный доход в 36,90 рубля каждые полгода:

Облигации можно купить в момент их размещения или через биржевые торги у тех, кто уже купил облигацию и теперь перепродает. Частному инвестору с небольшим капиталом стоит рассчитывать на второе.

16 августа 2016 вы могли купить ОФЗ 25080 по цене 98,84%. Дело в том, что цены на облигации задаются в процентах от номинала. Почему за 98,84%, а не за 100%? Потому что рыночные ставки сейчас выше, чем были в момент размещения, и, чтобы заинтересовать покупателя, продавец вынужден компенсировать эту разницу скидкой.

Облигации — это когда вы кредитуете крупную компанию или правительство

Помимо цены вам также придется заплатить продавцу накопленный купонный доход ( НКД ). Если не вдаваться в подробности, то это часть еще не выплаченного купона. Это за вас посчитает и удержит биржа. В итоге за одну облигацию ОФЗ № 25080 16 августа 2016 года вы бы заплатили 988,4 рубля чистой цены и 24,13 рубля НКД .

19 октября на каждую купленную облигацию вы получите девятый купон размером 36,90 рубля — это написано в расписании Минфина. Восемь предыдущих купонов вы пропустили — по ним Минфин уже рассчитался, и вы это знали, когда покупали облигацию.

19 апреля 2017 года вам будет выплачен десятый купон размером 36,90 рубля. И так как десятый купон последний, вместе с ним вам вернут весь номинал облигации размером 1000 рублей.

Итого: вы потратили 1012,73 рубля, а спустя восемь месяцев получили 1073,8 рубля — на 61,07 рубля больше. За восемь месяцев вы заработали 6,03%. Это 8,95% годовых.

ОФЗ 25080 — облигация с постоянным размером купона. Существуют также облигации с привязкой купона к межбанковским ставкам или инфляции — такие облигации дают покупателю защиту от изменения процентных ставок в экономике. Бывают амортизируемые облигации, у которых сумма основного долга выплачивается не в конце срока, а постепенно, вместе с купонами.

В сравнении с депозитами облигации — более гибкий, хотя и более сложный инструмент. Частному инвестору облигации позволяют зафиксировать ставку на длительный срок, более гибко вносить и забирать деньги, получить доходность выше депозита в госбанках.

Доходность облигаций немного выше депозита

Для примера сравним доходность ОФЗ 25080 с вкладами в госбанках, не реинвестируя купоны и не капитализируя проценты по вкладам. Сумму вклада возьмем равной цене 600 облигаций по состоянию на 16 августа 2016 — 607 638 рублей. Срок вклада возьмем равным количеству дней до погашения облигаций — 246 дней.

Как заработать на бирже

Реально ли заработать на бирже? Ответ на этот вопрос не так прост, как кажется на первый взгляд. Не следует думать, что фондовый рынок — источник легких денег, но и не большой обман, как считают многие. Истина, как обычно, посередине.

Кто зарабатывает на бирже

На бирже могут зарабатывать:

Трейдеры — это люди, которые сделали своей профессией зарабатывание денег на бирже. Их еще называют биржевыми спекулянтами, хотя слово «спекулянты» не отражает сути работы трейдера. Трейдер действительно покупает и продает финансовые активы на бирже, при этом чтобы делать это успешно, профессиональный трейдер проводит большую аналитическую работу. И делает это каждый день.
Инвесторы — это люди, вкладывающие свои средства в те или иные инструменты (акции, облигации и т. д.) и получающие доход с дивидендов или других отчислений. Также инвестор может передавать свои средства в доверительное управление — в этом случае торговые решения по его активам принимает профессиональный управляющий или трейдер.

Трейдер, как правило, ориентируется на получение краткосрочной прибыли и несет довольно высокие риски. Все торговые решения он принимает самостоятельно, используя ту или иную стратегию торговли.

При этом учитывается множество факторов:

новости;
аналитика, которую публикуют эксперты;
ситуация на рынке и др.

Инвестор в отличие от трейдера ориентирован на получение долгосрочной прибыли (от года и более), при этом он покупает ценные бумаги не как товар, а как актив. Принимая решение о покупке того или иного инструмента, инвестор оценивает не столько общую ситуацию на рынке, сколько долгосрочные перспективы конкретной компании. При этом он анализирует ее показатели и отчетность.

Кроме того, инвесторы рассчитывают на увеличение капитала за счет увеличения стоимости приобретенных активов. При этом долгосрочный инвестор готов к тому, что купленный актив может не сразу вырасти, а сначала упасть в цене, а иногда значительно. В этом случае инвестор задумывается о том, чтобы докупить купленный ранее актив, который упал в цене.

Способы заработка на бирже

На бирже можно заработать множеством различных способов, а также комбинировать несколько.

Облигации.Суть заключается в том, что инвестор покупает облигации. После этого он приобретает право на получение дохода в виде купона, который выплачивает эмитент (организация, выпустившая облигации). В данном случае на доход будут влиять такие факторы, как надежность эмитента (чем он надежнее, тем ниже доход) и длительность погашения (чем больше срок, тем выше ежегодная доходность). Облигации крупных компаний способны принести более высокий доход по сравнению с государственными, но и риски тоже повышаются.
Акции.При покупке акций вкладчик становится совладельцем предприятия. Однако обладание ими не дает гарантии дохода. Доход возможен, если компания получает прибыль, часть которой затем выплачивается владельцам акций в форме дивидендов. Инвесторы, которые нацелены на получение дивидендов, ищут компании, выпускающие привилегированные акции, т. к. именно этот вид акций (в отличие от обычных) гарантирует владельцу получение части прибыли в виде дивидендов. Но, владение акциями приносит доход не только благодаря дивидендам. Трейдеры покупают их с целью перепродажи по более высокой цене, ведь в течение года цена на них может меняться несколько раз, причем в довольно широком диапазоне. Для того чтобы сориентироваться на рынке, трейдеры применяют технический и фундаментальный анализ, на основании которого прогнозируют тенденции рынка.
ETF (биржевые инвестиционные фонды)— портфель активов, подобранных по определенному признаку. Основное преимущество — покупка нескольких акций разных стран за небольшие деньги. Кроме того, ETF дает возможность приобретать большое количество разных активов, что позволяет инвестору обезопасить свои вложения.
Опционы, фьючерсы, деривативы— это инструменты только для опытных трейдеров и инвесторов. Торговля ими предполагает более высокие риски, но потенциально и более высокую прибыль. Если в случае с акциями период падения цены можно переждать, то со срочным контрактом это невозможно. На момент его исполнения (экспирации) вкладчик получит либо прибыль, либо убыток.
Валюта.Покупкой или продажей валюты на бирже занимаются трейдеры, играя на разнице покупки и продажи той или иной валютной пары.
Торговля драгоценными металлами.Здесь лидирующую позицию занимает золото — металл, который всегда востребован и дорожает в кризис. Поэтому долгосрочные вложения в него помогут не только сохранить деньги, но и приумножить их. Один из самых популярных инструментов по торговле драгметаллами — фьючерсный контракт, который позволяет получать прибыль в краткосрочной перспективе.

Риски заработка на бирже

Любое вложение средств всегда связано с риском частичной или полной их потери, а при торговле на срочном рынке есть вероятность ухода в долги перед брокером. Такая ситуация возникает при резком скачке котировок. В этот момент, если клиент не успевает закрыть позиции, брокер расплачивается с его контрагентами, а затем требует с клиента недостающие деньги. Причина такой ситуации — кредитное плечо, предоставляемое брокером.

Виды рисков при торговле на финансовом рынке:

Риск, связанный с банкротством предприятия, выпустившего акции (предприятия-эмитента). Перед тем как вложить деньги в акции той или иной компании, рекомендуется тщательно изучить ее отчетность, а также проанализировать показатели. Кроме того, не рекомендуется вкладывать все средства в одну компанию, вместо этого их лучше распределить между разными компаниями (желательно 10-20). Это называется диверсификацией.
Невыплата дивидендов. Такая ситуация возникает в том случае, если предприятие-эмитент показало убытки в годовой отчетности, а также в случае банкротства.
Снижение стоимости акций — весьма существенный риск, который распространяется на все ценные бумаги. Это может быть связано как с ситуацией на рынке, так и с положением дел в самой компании.
Изменение валютного курса всегда несет в себе риск, если трейдер торгует валютой. Однако такое изменение является и источником прибыли, так как именно на разнице курсов трейдеры зарабатывают. Здесь всё зависит от стратегии, точности анализа и понимания рынка.

Для того чтобы минимизировать риски, нужно сделать следующее.

Обязательно диверсифицировать инвесторский портфель. Это подразумевает под собой вложение средств в разные предприятия, отрасли и компании, а также правильное формирование портфеля, то есть покупка таких ценных бумаг, которые не будут коррелировать между собой или их корреляция будет обратной (отрицательной).

СПРАВКА: корреляция — это статистическая взаимосвязь между двумя активами, при которой изменение цены на один из них приводит к систематическому изменению цены на другой. Корреляция может быть как прямой, так и обратной. Прямая корреляция — это когда при повышении цены на один актив наблюдается повышение цен на другой актив (аналогично с падением цены). Обратная (отрицательная) корреляция — когда при повышении цены на один актив цена на другой падает (и наоборот). Например, можно наблюдать отрицательную корреляцию между ценами на акции компаний и ценой на золото. Часто когда цены на акции растут, цена на золото падает. И наоборот, в кризис, когда цены на акции падают, цена на золото растет. Именно из-за этой отрицательной корреляции инвесторам рекомендуют включать в инвестиционный портфель золото.

Важен поэтапный вход в рынок ценных бумаг. Самый эффективный метод входа — это постепенное пополнение инвесторского портфеля, например, ежемесячно или ежеквартально. Такой подход позволит лучше понять рынок и научиться ориентироваться на нем.
Желательно, чтобы инвестор четко определил для себя так называемый горизонт инвестирования. Это определенный порог целей и задач конкретного вкладчика, ограниченный во времени. По мнению профессиональных инвесторов, оптимальный горизонт — 5-10 лет и более.
Неопытным инвесторам желательно отказаться от использования кредитного плеча, предоставляемого брокером.

Что касается трейдеров, то для них главной страховкой является грамотное выставление стоп-приказов, а также соблюдение правил риск-менеджмента.

Альтернативные способы заработка

Кроме стандартных способов заработка на бирже существуют альтернативные методы.

Работа с криптовалютой

Торговля криптовалютой предполагает использование нескольких методов:

арбитраж криптовалют (покупка монет на одной бирже и продажа ни другой);
криптобиржевой депозит (аналог банковского депозитного счета);
криптовалютный инвесторский портфель, суть которого заключается в покупке высоколиквидных криптовалют и удержании их в течение длительно срока с последующей продажей.

Данный вид заработка считается высокорискованным и категорически не рекомендуется новичкам, так как криптовалюта находится вне законодательного поля большинства государств, в том числе и Российской Федерации. Это делает рынок нестабильным, нерегулируемым и не защищенным от мошенников.

Доверительное управление

Доверительное управление — это передача активов инвестора компетентному лицу (управляющему) или управляющей компании на определенное время с целью получения прибыли. Управляющий, в свою очередь, берет на себя обязательства по управлению активами клиента. В том числе это:

формирование портфеля (по согласованию с клиентом);
анализ рынка;
выбор наиболее выгодных эмитентов;
выбор времени и длительности инвестирования.

В данном случае размер прибыли инвестора зависит от компетентности управляющего и ситуации на рынке.

После заключения договора инвестор получает информационную поддержку, консультацию по налогам, а также полное юридическое сопровождение.

ВАЖНО! При выборе управляющего оцените регулярные расходы на оплату работы управляющего. Выгоднее всего, когда управляющий получает вознаграждение только из прибыли, которую он вам принесет. Но часто берется фиксированный процент (обычно от 1 до 5% в год) за управление вне зависимости от результата. Это значит, что каждый год этот процент снимается с ваших денег, даже если управляющий ничего не заработал или получил убыток.

Робо-эдвайзинг

Робо-эдвайзинг — заработок при помощи автоматизированного советника, который представляет собой онлайн-платформу по созданию инвестиционного портфеля и управлению им, при этом вмешательство человека сведено к минимуму. В перечень услуг робо-эдвайзера входит открытие инвестиционного счета, формирование портфеля, перебалансировка активов и т. д.

При создании инвестиционного портфеля робо-эдвайзером приоритетным является оптимальное распределение активов с учетом целей клиента, его инвестиционного горизонта и выбранного уровня риска.

Управление портфелем осуществляется в соответствии с заложенными алгоритмами, а также с учетом маркетинговой статистики и сценариев, предлагаемых аналитиками.

Идея данной разработки заключается в том, чтобы сделать услуги по управлению инвестициями доступными более широкому кругу инверторов.

защита от человеческого фактора;
сравнительно небольшая комиссия;
наличие правовой защиты клиента.

Итак, для того чтобы стабильно зарабатывать на бирже, нужно составить собственный алгоритм, стратегию и тактику работы. Также следует учитывать все возможные риски и контролировать их, адекватно оценивать ситуацию и вовремя принимать решения.

Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.

Я новичок на фондовом рынке. С чего начать

Новичку, который только начинает свой путь на фондовом рынке, предстоит изучить множество вещей, чтобы стать по-настоящему успешным в инвестициях.

В этом море новой и не всегда простой информации очень легко запутаться, что чревато не только недополученной прибылью, но и убытками, если неправильно истолковать сигналы и оказаться на неверной стороне рынка.

В изучении любого материала важна четкая структура и постепенное движение от простого к сложному. В данном обзоре мы собрали для новичков в кучу все обучающие материалы, охватывающие основные понятия финансовых рынков, и сформировали дорожную карту, двигаясь по которой молодой инвестор сможет последовательно повышать уровень своей грамотности и торговые навыки.

Первые шаги

Во-первых, стоит разобраться с двумя на первый взгляд похожими, но на практике очень различными, видами деятельности на финансовом рынке: инвестирование и спекуляции. Понять, что у этих понятий общее, а в чем они кардинально различаются, можно прочитав обзор: Инвестиции и спекуляции — в чем разница и что подходит именно мне?

Чтобы лучше понять сущность именно инвестирования, рекомендуем материалы:

С активными спекуляциями и трейдингом можно поближе познакомиться по следующим обзору:

Теперь, когда у вас уже есть представление, на чем можно сфокусироваться в своей деятельности на рынке и какой вариант больше подходит именно вам, стоит выбрать подходящие инструменты для торговли.

Прежде чем перейти к подробному изучению биржевых инструментов, стоит познакомиться с таким актуальным понятием, ка индивидуальный инвестиционный счет, который позволяет увеличить доход инвестора вне зависимости от используемых инструментов и стратегий.

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)

Также по мере роста ваших компетенций периодически рекомендуем вам в принципе пересматривать расходы на такие вещи, как транзакционные издержки (комиссии, депозитарные сборы и др.) и налоговые расходы. Снижение издержек может качественно улучшить ваш результат на длинной дистанции.

Торговые инструменты и базовые торговые стратегии

На фондовом рынке теория неотделима от практики, поэтому более эффективным будет обучение, сопровождающееся ведением собственного брокерского счета. Если вы еще не озаботились этим ранее, то на сайте БКС вы можете открыть демо-счет, (счет, симулирующий реальную торговлю, только на виртуальные деньги), обычный брокерский счет или описанный выше ИИС. Финансовый советник поможет вам пройти все необходимые процедуры.

Для торговли понадобится специальная программа — торговый терминал. Самым популярным на российском рынке является терминал QUIK. Установить и настроить его можно скачав дистрибутив с сайта компании БКС. Там же можно найти подробную инструкцию по ссылке https://broker.ru/software/quik

Также специально для клиентов БКС разработано удобное мобильное приложение «Мой брокер. Мир инвестиций», которое позволяет оперативно отслеживать ситуацию со своим портфелем, быть в курсе актуальных новостей и событий на рынке. Скачать его можно по ссылке. А здесь вы найдете краткую инструкцию по торговле акциями в приложении.

Также можно ознакомиться с обучающим материалом по терминалу QUIK в специальном материале: Торговый терминал QUIK. Краткое пособие

Акции

Торговля акциями является наиболее популярной среди частных инвесторов. Большое количество доступной информации, относительная простота инструмента (акция выросла в цене — заработал, упала — потерял) и высокая потенциальная доходность делает акции первым инструментом, на который обращает взгляд начинающий инвестор или трейдер.

Акция — ценная бумага, подтверждающая право ее владельца на долю в компании. Доходность акции формируется из двух составляющих: изменения стоимости и получения акционером части прибыли компании в виде дивидендов. Подробнее про дивиденды читайте в специальных материалах:

Для оценки того, в какую сторону изменится цена самой акции на фондовом рынке используется два типа анализа: технический и фундаментальный.

Технический анализ — анализ закономерностей на графике изменения цены финансового инструмента. В большей степени он используется именно трейдерами и спекулянтами, так как для долгосрочных инвестиций более подходящим является фундаментальный анализ. Тем не менее, необходимый минимум желательно знать.

Помимо анализа графика цены некоторые трейдеры используют ряд стандартных компьютерных алгоритмов, которые математически обрабатывают рыночные данные и дают дополнительную информацию о балансе спроса и предложения на рынке. Они называются индикаторами. Широкий перечень индикаторов и их подробное описание можно найти в обзоре:

Также для краткосрочных спекулянтов будет полезен следующие обзоры:

Фундаментальный анализ — анализ финансового состояния компании и экономической ситуации в целом, в результате которого строится прогноз перспектив дальнейшего роста или снижения стоимости акций.

Наиболее емким обзором по анализу компании является следующий материал: Пошаговая инструкция по финансовому анализу компании . Внутри него есть ссылки на другие связанные обзоры, которые помогут понять терминологию и ухватить саму суть анализа.

Помимо этого, рекомендуем ознакомиться со следующими вещами:

Те инвесторы, которые хотят углубиться в фундаментальный анализ акций, могут ознакомиться с расширенным сборником обучающих статей по данной тематике: Лучшие материалы экспертов БКС Экспресс по оценке стоимости акций

Помимо заработка на росте акций, можно точно также зарабатывать и на снижении их стоимости. Как это можно сделать описывается в обзоре Игра на понижение. Как заработать, когда все паникуют .

Фьючерсы

Фьючерсы — самый популярный инструмент на российском рынке для спекуляций. Подробнее о них можно прочитать в специальных материалах:

Облигации

Облигации относятся к категории консервативных инструментов фондового рынка — таких инструментов, риск потери по которым невелик, а доходность лишь немного опережает проценты по банковскому вкладу. Облигации не подходят для активных спекуляций, а вот для целей инвестирования могут быть очень полезны.

Товарные рынки

Товарные рынки или commodities — отдельная категория активов, торги которыми в основном происходят на срочном рынке. Это сырье, металлы, нефть и др. Фьючерсы позволяют заработать на росте или падении активов, а также отследить динамику цен, которые могут повлиять на прибыльность компаний, связанных с торговлей этими активами. В частности, для российского рынка большое значение имеет динамика цен на нефть.

Материалы по этой тематике:

Психология и советы Гуру

На финансовом рынке участникам торгов доступны широкие возможности по выбору стратегий и различным методикам. Какие-то из них оказываются прибыльными, а какие-то несут в себе скрытые риски. Чтобы не наступать на избитые грабли стоит ознакомиться с советами опытных инвесторов и спекулянтов:

И все же, иногда каждый инвестор ошибается. С этим приходится мириться. В такие моменты потери денег легко могут вывести из колеи неподготовленного человека и спровоцировать на необдуманные действия. А порой просто кажется, что рынок сошел с ума и все ранее работавшие закономерности перестали действовать.

Чтобы достичь успеха на рынке необходимо уделить внимание психологической составляющей торгов, чтобы не «наломать дров» в эмоциональном порыве. Как справиться с эмоциями читайте в следующих материалах:

Что еще прочитать

Разумеется, это далеко не вся информация, которая может оказаться полезной для инвестора. Биржевой мир очень широк и многогранен. Раздел обучения на БКС Экспресс содержит большое число материалов по различной тематике.

Для тех, кто хочет более глубоко познать все хитросплетения финансового мира, мы подготовили специальные сборники книг, которые будут полезны:

И напоследок рекомендованные книги от одного из самых богатых людей мира 194 книги, которые рекомендует Билл Гейтс .

БКС Брокер

Как заработать на фондовой бирже новичку

Во-вторых, оценка перспективности компании. Оцените факторы, которые говорят в пользу роста или падения. Но опять же, учесть все риски заранее невозможно.

В-третьих, добавление в портфель облигаций. Они будут приносить стабильный доход и это смягчит возможные падения»

Защиту финансовых операций можно поделить на 4 уровня:

Уровень Центробанка: все операции на Московской бирже регулируются регламентами, которые утверждаются Центральным Банком России.

Уровень Национального клирингового центра: гарантия, чтобы деньги гарантированно поступили от покупателя к продавцу.

Уровень брокерской компании: компания допускает к сведениям о клиентах только тех сотрудников, которые непосредственно работают с вашим счётом.

Уровень программного обеспечения: операции внутри приложений от брокеров защищены специальными алгоритмами шифрования и проходят только по защищенным каналам.

Биржа работает по принципу саморегулирующегося рынка: цена на акции компании зависит от спроса.
На Московской бирже продаются акции российских компаний и валюта, на Санкт-Петербургской – акции иностранных компаний.
Чтобы начать торговать на бирже, нужно открыть счёт в лицензированной брокерской компании.
Все сделки на бирже происходят онлайн.
Инвесторы зарабатывают на фиксированном доходе от облигаций и на покупке-продаже ценных бумаг.
Лучше не вкладываться в одну компанию, а распределить вложения по разным ценным бумагам.
Попробовать свои силы, не тратя при этом деньги, можно на специальном демо-счете.

Разбор
Для себя
Элементарно
Личный опыт
Повестка дня
Отдохнуть

Перейти на сайт
Контакты

Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе.

ООО «Компания БКС», лицензия №154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия. 129110, Москва, Проспект Мира, 69, стр. 1, 3 подъезд.

Как заработать на бирже

Процесс торговли на бирже принято называть трейдингом. Его основная задача – зарабатывать на различных финансовых операциях с валютами, акциями крупных компаний, фьючерсами и не только. Рынок Форекс также имеет отношение к трейдингу. Для тех, кто желает зарабатывать на рынке ценных бумаг, интернет-трейдинг может стать неплохим стартом. Основной процесс торговли на фондовой бирже осуществляется через брокерские компании и автономных брокеров – именно они выступают в роли связующего звена между фондовой биржей и трейдером. Естественно, брокеру необходимо оплачивать комиссионные со своего дохода.

Заработай на бирже
Как заработать на бирже новичку?
Как заработать на бирже новичку дома?
Сколько зарабатывают на бирже?
Как зарабатывать на бирже через интернет?
Фондовая биржа как заработать
Что такое биржа?
Как заработать на бирже первые деньги?
Стратегии торговли на рынке ценных бумаг
Анализ рынка
Мани-менеджмент. Как управлять рисками на бирже?
Начальные условия работы на бирже
Выбор брокерской компании
Как заработать на бирже имея маленький стартовый капитал?

Заработай на бирже

Включить в торговлю на бирже можно и самостоятельно, однако в этом случае вам придётся вложить немало времени и средств в данную деятельность. Ведь трейдеру без брокера придётся самостоятельно получать лицензию, дабы быть допущенным к торгам, а также изучать работу рынка. Без подготовки в данном секторе торговли простому человеку делать нечего. Кроме того, для участия в торгах необходимо будет заплатить значительный вступительный взнос. К примеру, в ММВБ такой взнос составляет три миллиона рублей – сумма для простого человека слишком большая. Ещё одно необходимое вложение – приобретение лицензированной программы для торговли на бирже. Сами понимаете, гораздо проще начать сотрудничать с брокером при сравнительно небольшом стартовом капитале. Особенно, если вы новичок на бирже.

Как заработать на бирже новичку?

В Интернете сегодня успешно работает огромное количество брокерских компаний, с помощью которых начать зарабатывать на бирже может каждый человек, имея небольшой запас средств для инвестиций. Брокер предоставит вам необходимые инструменты для торговли на бирже. Достаточно высокий рейтинг в Рунете имеют такие брокерские компании как Альфа-Капитал, Уралсиб, Тройка Диалог, ВТБ, Финам и другие. Они успели зарекомендовать себя на рынке в качестве надёжного партнёра, клиенты в основной своей массе им доверяют. Брокерская компания не только откроет вам доступ к бирже, но и проведёт предварительное обучение. После чего, вы сможете самостоятельно использовать предоставленные вам инструменты программ для трейдеров.

Как заработать на бирже новичку дома?

Если вы планируете постоянно работать дома, обращайте внимание на тот факт, что фондовые биржи работают по собственному графику. Время работы некоторых из них отличается в разы – всё зависит от того, к какой торговой бирже они относятся. Когда будете выбирать биржевой ресурс для торговли, обязательно учитывайте этот факт и выбирайте те площадки, которые открыты в удобное для вас время. Второй момент, на который нужно обращать внимание – комиссия, требуемая той или иной брокерской компанией. Слишком высокая комиссия лишит вас нормального дохода – ищите компании, которые к вопросам комиссионных подходят адекватно.

Сколько зарабатывают на бирже?

На этот вопрос ни один профессиональный брокер не даст вам однозначный ответ. Слишком много факторов в итоге оказывают влияние на заработок среднестатистического трейдера. Не стоит «вестись» на рекламу, в которой вам говорят, что вы сможете получить огромный доход уже в первый месяц торговли на бирже. Это не так. Нет никаких рамок, которые реально ограничивают трейдера в заработке. Но это в теории. На практике все куда прозаичнее. В среднем, трейдеры, ответственно подходящие к торговле на бирже «поднимают» суммы, которые составляют около 20% вложенных ими в торговлю средств. Даже очень успешные трейдеры редко достигают показателей в 40%. Соответственно, заработок будет зависеть и от размеров ваших инвестиций.

Как зарабатывать на бирже через интернет?

Далеко не сразу новичок на биржевом рынке начинает получать удовольствие от торговли (многие до этого момента разворачиваются и уходят с данного рынка). И психологически, и эмоционально необходимо быть достаточно стойким и уравновешенным человеком. Кроме того, придётся освоить технику торговли на бирже, что под силу не каждому. Как правило, из 10 начинающих трейдеров только 1-2 человека полностью осваивают торговлю и остаются. Для того, чтобы начать зарабатывать, вам необходимо:

Освоить всю теорию торговли на бирже, познакомиться с её спецификой и особенностями.
Научиться постоянно держать себя в руках, не торговать в возбуждённом состоянии, не действовать под властью эмоций.
Накопить внушительный опыт работы с различными биржевыми площадками.

Фондовая биржа как заработать

Биржевой рынок достаточно многогранен. Сегодня он представлен фондовой, срочной и валютной биржами. К примеру, ММВБ в России – это фондовая биржа, которая специализируется на торговле акциями компаний. А вот РТС – это срочный рынок, он работает с опционами и фьючерсами. Вы должны самостоятельно определить, на каком биржевом рынке вы бы хотели закрепиться и где торговать. Выбирайте те площадки, работа на которых вам кажется наиболее близкой и понятной. От этого будет зависеть успешность вашей деятельности и, конечно, ваша прибыль.

Что такое биржа?

Биржа – это площадка, на которой представители покупателей и продавцов заключают различные сделки между собой. Большинство контрактов заключаются с помощью посредников.

Сравнение биржи с рынком – некорректный пример, поскольку на рынке всегда есть товар, который принадлежит продавцу, а все договоренности достигаются без участия посредника. Отсутствие товара – главное преимущество биржи, благодаря которому становится возможным заключение сделки без фактической поставки.

Как заработать на бирже первые деньги?

Трейдерам-новичкам рекомендуют наименее рискованный старт в виде работы с акциями или фьючерсами. Со временем у вас появится понимание процесса заработка на этих инструментах. С первым опытом есть смысл попробовать силы в работе с производными инструментами или перейти на Форекс. Главное – большое количество регулярной практики и жесткая финансовая дисциплина. Не рискуйте слишком большими суммами, минимизируйте размер убытка, сводите к минимуму количество убыточных сделок и первая прибыль не заставит себя долго ждать.

Стратегии торговли на рынке ценных бумаг

Абсолютно каждая торговая стратегия базируется либо на максимизации прибыли, либо на минимизации рисков. Оба эти фактора противопоставляются друг другу. Задача каждого инвестора – выбрать для себя стратегию с оптимальным соотношением факторов риска и прибыльности во время торговли акциями. Все стратегии делятся на консервативные и агрессивные. Однако существуют и умеренно агрессивные. Новичкам рекомендуют выбирать консервативные (с минимальным уровнем риска) стратегии, чтобы не слить начальный депозит в первые дни работы на бирже.

Анализ рынка

Существует 2 вида анализа финансовых рынков.

Фундаментальный, он же экономический анализ. Применяется участниками рынка для работы с долгосрочными и среднесрочными инвестициями. Предполагает работу с макроэкономическими показателями.

Технический анализ. Позволяет спрогнозировать движение рынка с помощью индикаторов и графиков. Используется для среднесрочных инвестиций, а также для заключения контрактов в рамках одного дня.

Мани-менеджмент. Как управлять рисками на бирже?

Торгуйте только собственными средствами. Никаких кредитов.
Не вкладывайте весь инвестиционный капитал в один актив или одного брокера.
Не увеличивайте объем сделки на сумму, которая превысит первоначальный объем в 10 раз.
Уходите от больших убытков.
Оптимальный размер потерь за один торговый день не должен превышать 2% — 5% от суммы депозита. Этими цифрами следует руководствоваться во время использования стоп-лоссов.
Старайтесь, чтобы размер прибыли в 3 раза превосходил размер убытков.
Не открывайте большое количество сделок на начальном этапе.

Начальные условия работы на бирже

Все начинается с оформления лицензии. Пройти стартовый курс базовых навыков трейдера также не будет лишним.

Далее следует оплата вступительного взноса. Отдельные биржи не допускают к торгам клиентов, которые не перевели оплату.

Следующий этап – покупка программного обеспечения. Функционирование биржи в интернете возможно только с помощью серьезных лицензированных программ. Поддерживать такой софт способны исключительно крупные брокеры.

Выбор брокерской компании

Универсальной формулы нет. Поэтому приходится лопатить тонны информации, чтобы выбрать максимально подходящего партнера. Обращайте внимание на размер комиссионных, уровень программного обеспечения, спектр доступных услуг, и, конечно же, отзывы в интернете.

У многих броекров есть специальные, стартовые предложения для новичков. Изучите эти наборы услуг у нескольких компаний, чтобы оценить перспективы дальнейшего сотрудничества.

Оценивайте рекомендации опытных трейдеров, стаж работы на рынке, а также авторитет, которым пользуется организация в профессиональных кругах.

Как заработать на бирже имея маленький стартовый капитал?

Сегодня какие-либо ограничения относительно порога входа на рынок практически полностью отсутствуют. Стартовать разрешено даже с минимальных сумм. Некоторые брокеры предлагают начинать с депозита в 1 000 рублей. Для заработка и успеха размер стартового капитала не имеет принципиального значения. Главная задача – покрыть покупку минимального лота и оплатить комиссионный сбор брокеру. Конечно, такие щадящие условия предлагают не все операторы рынка, но в последнее время доступных вариантов становится все больше.

Совет от Сравни.ру: Вы наверняка видели рекламу о том, что Уоррен Баффет торговлей на бирже заработал себе состояние, размер которого сегодня оценивается в 42 млрд. долларов США. При этом мало кто знает, что доходность капитала, вложенного этим трейдером в биржу, составляет порядка 30-32%. Это к размышлениям о том, сколько среднестатистический человек может заработать на торговле акциями…

Как заработать на бирже новичку

С каждым годом вопрос торговли на бирже заставляет задуматься все большее число россиян. Причин для этого очень много, но основной является возможность быстрого заработка больших денег. Тем более с развитием технологий сейчас можно вести торговлю сидя за экраном монитора у себя в уютной квартире, поедая бутерброд и запивая его горячей чашкой кофе. Такая перспектива прельщает очень многих. Ведь как приятно стать независимым от решения вечных финансовых проблем и посещения нудной, надоевшей работы.

Формированию такого мышления активно способствует реклама, призывающая незамедлительно приступить к торговле на бирже и за короткий отрезок времени заработать свой первый миллион. Конечно же, в действительности все гораздо сложнее, прозаичнее. Пусть официальная статистика отсутствует, но большинство специалистов утверждает, что большинство пытающихся заработать игрой на бирже «сливает» свой депозит. Существует целый ряд причин этому «явлению». Поэтому нельзя, по крайней мере, новичку, рассматривать биржу как источник получения стабильного, регулярного дохода.

Виды бирж

Сегодня трейдеры могут вести торговлю на таких площадках, как:
• валютная;
• товарная;
• фондовая;
• фьючерсная;
• опционная.

Их классификация осуществляется в соответствии с активами, которыми ведется торговля. Правда, есть еще универсальные площадки, предоставляющие доступ сразу к нескольким активам. Поскольку максимальное количество сделок заключается на валютной и фондовой биржах, то на них стоит остановиться подробнее.

Рынок фьючерсов

Название говорит само за себя. Торговля на такой площадке ведется фьючерсными контрактами на разные активны — это валютные пары, акции, товары. Самой известной в России является «Московскеая биржа». Принцип заработка казалось бы, прост — покупаем на спаде, продаем на подъеме и считаем заработанные миллионы, ну или меньше. Но бывает, что курс приобретенного инструмента продолжает падать и падать, кровно заработанные деньги утекают к более удачливым трейдерам, а нервы начинают сдавать, а сделка закрывается с большим убытком.

Основная масса сделок краткосрочна, что только усиливает чувство азарта. Однако, у опытных трейдеров имеются особые методики, позволяющие с большей долей вероятности определить движение цены на графике. К примеру, когда государства ОПЕК заявляют, что подумывают об очередном ограничении объема добычи нефти, то, скорее всего, валюта нефтедобывающего государства будет расти. Остается только определить по отношению к какой валюте она станет подрастать.

Фондовая биржа

На фондовых площадках происходит оборот акций, облигаций и прочих ценных бумаг. Их функционирование схоже с работой любой другой биржи, но тут получение прибыли связано с движением курса выбранного инструмента. Их популярность немного меньше, поскольку для получения максимальной доходности требуется большой стартовый капитал.

Эта площадка отличается наличием, как достоинств, так и недостатков при сравнении с фьючерсами. Но на фондовой бирже больше распространены долгосрочные сделки. Т.е. выгодно купить акцию какой-нибудь развивающейся компании и ждать предполагаемого максимума ее роста.

Что нужно для старта

Физические лица не имеют возможности самостоятельной биржевой торговли. Вне зависимости от типа площадки — необходим брокер. Этот субъект является юридическим лицом, выступающим посредником между трейдером и биржей. Кроме этого, брокер может предоставлять своим клиентам:

• программное обеспечение;
• аналитический прогноз и материалы;
• доступ к обучающим вэбинарам и программам;
• кредитное плечо.

Доход самого брокера формируется за счет комиссий, берущихся с абсолютно любой сделки трейдера. Именно поэтому они ведут между собой серьезную борьбу за каждого потенциального клиента. Задача новичка не заключать договор с первым попавшимся посредником. Подойти к выбору нужно со всей возможной ответственностью с дотошным изучением предлагаемых условий. Может получиться, что первоначальный депозит пополнится ощутимым денежным бонусом.

Большинством брокерских компаний предоставляется возможность открытия демо-счета. Прекрасная возможность получения практических навыков заработка на бирже без какой-либо угрозы потери своих денежных средств. Правда, если верить утверждению профессиональных трейдеров, реальные торги совершенно отличаются от виртуальных. Тем не менее главные тонкости торговли посредством демо-счета все же можно получить.

Спекуляции против инвестиций

Сегодня большинство сделок на бирже являются спекулятивными, что сопровождается очень серьезными рисками. При такой торговле трейдер редко руководствуется фундаментальным либо техническим анализом, а полагается больше на интуицию. Принцип работы инвесторов совершенно иной. Такой трейдер с максимальным вниманием проводит анализ актива, который собирается купить. Это значительно снижает % риска. Спекулятивная торговля и долгосрочная инвестиция имеют ряд отличий. Если акции рассматриваются как инвестиционный актив, то трейдер учитывает не только потенциал их роста, но и дивидендную политику компании.

Если компания, акции которой приобрел трейдер станет отчитываться о прибыли, то полученные дивиденды с течением времени окупят вложенные средства. Правда, такой процесс может растянуться на многие годы. С целью получения дивидендов оптимально отдавать предпочтения «голубым фишкам» — акциям крупных компаний (Газпром, Сбербанк, ВТБ и т. д.). При таком варианте приобретение акций является вложением денег не только с целью их сохранения, но и приумножения. Но иногда размер выплачиваемых дивидендов не превышает банковский процент по вкладам.

А вот спекулянты такой доход могут заработать всего за 1-2 торговых дня или даже несколько часов. При такой торговле нет смысла рассчитывать вектор движений рынков, изучать месячные либо годовые тренды. Главное — верно угадать действующее в данную секунду трендовое движение. Помимо этого, спекулянт может рассчитывать на брокерское кредитное плечо. Хорошее подспорье для увеличения стартового капитала в десятки раз. В этом кроется основное достоинство спекуляций.

Если подвести некоторый итог, то для долгосрочных инвестиций необходим солидный первоначальный капитал, тогда как спекулятивной торговлей может заниматься практически каждый.

Возможный заработок на бирже

Именно таким вопросом задается каждый потенциальный трейдер в первую очередь. Долго ломать голову над ответом не нужно. Размер заработка ничем не ограничен и находится в зависимости от способностей самого игрока, объема его знаний, удачи и прочих моментов. В качестве примера можно привести конкурс «Лучший частный инвестор», организуемый Московской биржей. Победителями становятся трейдеры, показавшие за период проведения мероприятия максимальную доходность. Для примера можно посмотреть результаты конкурса за 2016 год.

Так, первое место досталось инвестору, заработавшему за 3 месяца 1132% прибыли. Старт был дан с 50000 рублей, а конечный итог составил уже 569000 руб. Всего же им было совершено 15000 сделок. Этот результат можно сравнить с итогом работы трейдера, занявшего 5-е место. Его прибыльность составила 235% всего за 10 сделок. Первый случай показывает нам наличие хорошей стратегии и четкого ее исполнения, тогда как второй — больше удачные трейды. Следует заметить, что более чем у 100 участников прибыльность превысила 100%. А ведь в конкурсе принимало участие 12000 человек. Порядка 3000 игроков ушла в минус.

Валютный рынок показал более плачевный результат. Так, доходность более 100% достигнута лишь 1-м участников, соответственно и ставшим победителем. 10% прибыльность достигнута только 78 игроками. Причем такая картина характерна для всех предыдущих лет. Получается, что больше всего шансов заработать есть именно на фондовом рынке, чем на валютном.

Как со 100% гарантией заработать на бирже

Может многих эта новость расстроит, но зарабатывать торговлей на бирже получается не у всех. Основной причиной является неграмотный подход к управлению собственным капиталом. Во время торговли важно не только правильно угадать или вычислить движение цены актива, но и контролировать свои эмоции, а также разработать верную торговую стратегию. Большое число новичков сливают свой депозит лишь под влиянием банального чувства азарта.

Чаще такое случается с начинающими трейдерами. Череда прибыльных сделок и все — новичок уже считает себя настоящим гуру игры на бирже. Но затем фортуна поворачивается «задом» и всего парочка неудач поглощает весь внесенный и заработанный депозит. Поэтому крайне важно научиться управлять своим капиталом. Следует помнить об огромной разнице между крупными трейдерами и новичками. Первые могут спокойно спекулятивную сделку сделать долгосрочной за счет достаточного размера капитала, что губительно для начинающего игрока.

Не нужно думать, что благодаря кредитному плечу с капиталом в 100-1000$ получится стабильно зарабатывать из месяца в месяц. Чтобы достичь этого придется идти на неоправданно большой риск. Как следствие — гарантированная потеря всего капитала. Для стабильного заработка и комфортной ежемесячной прибыли нужно обладать серьезным стартовым капиталом. Это даст возможность избегать потенциально высокодоходных, однако, крайне рискованных сделок. Лучше заключить более надежную сделку, пусть и с меньшей доходностью.

Любой профессиональный трейдер подтвердит, что годовая доходность 80-100% очень хороший показатель. Не стоит рассчитывать на 5-6-кратное увеличение первоначального депозита. Конечно, такие случаи известны, однако согласно статистике на 1-го стабильно зарабатывающего игрока приходится десятки трейдеров, торгующих в минус.

Здесь, как в любом другом деле успех достигается благодаря длительному и упорному процессу обучения. Другие варианты со 100% гарантией станут причиной неудачи. Может не сразу, но депозит будет слит. Несколько месяцев торговли не сделают из новичка профессионального трейдера. Если же игрок является очень азартным, то за торговлю на бирже лучше и вовсе браться.

Подводя итог всего вышеизложенного, можно с полной уверенностью сказать – заработок на бирже вполне реален. Для этого нужно обладать определенными навыками и стремлением постоянно учиться. Ни в одном деле ничего нельзя добиться без опыта и настойчивости. Быть трейдером – это скорее стиль жизни, а не профессия.

Не откладывайте свой шанс заработать на бирже уже сегодня!