Самый выгодный кредит малому бизнесу

Кредиты для бизнеса в Москве

Список кредитов для бизнеса в банках Москвы, сегодня их 108. Выгодные предложения на открытие и покупку малого и среднего бизнеса с нуля. Процентные ставки и другие условия кредитов на открытие, развитие бизнеса в Москве.

Все
Овердрафт
На инвестиции
На пополнение ОС
Для ИП

Подобрать кредит на бизнес в Москве

Найдено 108 кредитов для бизнеса в Москве

Лучшие предложения по Кредитам для бизнеса

Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
Без залога
Кредит, кредитные линии

Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
Без залога
Единовременный кредит

ИП, ОАО, ООО и др.
Требуется залог
Единовременный кредит

ИП, ОАО, ООО и др.
Требуется залог
Единовременный кредит

Учредительные документы
ИП, ОАО, ООО и др.
Без залога
Единовременный кредит

Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
Требуется залог
Кредит, невозобн. кредитная линия

Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
Требуется залог
Единовременный кредит

Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый бизнес
Без залога

Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый бизнес
Требуется залог

Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый бизнес
Требуется залог

Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый бизнес
Требуется залог

Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый бизнес
Требуется залог

Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый бизнес
Требуется залог

Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый бизнес
Требуется залог

Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый бизнес
Требуется залог

Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый, средний бизнес
Требуется залог

Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый бизнес
Требуется залог

Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
Требуется залог
Единовременный кредит

Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
Требуется залог
Единовременный кредит

Док-ты по запросу банка
ИП, ООО
ИП, малый, средний бизнес
Без залога

Учредительн.+ 2 документа
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый бизнес
Требуется залог

Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый бизнес
Требуется залог

Док-ты по запросу банка
ИП, ООО
ИП, малый, средний бизнес
Без залога

Док-ты по запросу банка
ИП, ООО
ИП, малый, средний бизнес
Без залога

Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый, средний бизнес
Без залога

Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
Требуется залог
Единовременный кредит

Учредительн.+ 3 документа
ИП, ОАО, ООО и др.
Без залога
Единовременный кредит

Учредительн.+ 3 документа
ИП, ОАО, ООО и др.
Без залога
Единовременный кредит

Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый бизнес
Без залога

Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый бизнес
Требуется залог

Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
Требуется залог
Кредит, невозобн. кредитная линия

Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
Требуется залог
Единовременный кредит

Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
Требуется залог
Кредит, невозобн. кредитная линия

Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
Требуется залог
Единовременный кредит

Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый, средний бизнес
Без залога

Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
Без залога
Единовременный кредит

Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
Без залога
Единовременный кредит

Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
Требуется залог
Единовременный кредит

Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый бизнес
Требуется залог

Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый бизнес
Без залога

Док-ты по запросу банка
ИП, ООО
ИП, малый бизнес
Требуется залог

Док-ты по запросу банка
ИП, ООО
ИП, малый бизнес
Требуется залог

Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый бизнес
Требуется залог

Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый бизнес
Требуется залог

Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
ИП, малый бизнес
Требуется залог

Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
Требуется залог
Возобновляемая кредитная линия

Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
Требуется залог
Кредит, кредитные линии

Док-ты по запросу банка
ИП, ОАО, ООО и др.
Требуется залог
Кредит, кредитные линии

Обновлено 09.10.2021

Отзывы о кредитах для бизнеса

Взять кредит на бизнес в Москве

Программы кредитования для малого и среднего бизнеса существуют сейчас практически в каждом крупном банке. Для ИП и юридических лиц предлагаются не просто деньги, а целевые программы, разработанные с учетом потребностей владельцев бизнеса и особенностей сферы деятельности.

Какие кредиты можно получить на открытие и развитие бизнеса в Москве

Малому и среднему бизнесу московские банки предлагают несколько целевых программ:

кредит на текущие расходы: деньги предоставляются на любые цели;
на пополнение оборотных средств, для осуществления расходных операций и увеличение товарного запаса;
на приобретение коммерческой недвижимости и земельного участка;
на покупку оборудования.

Кредитные программы различаются по форме получения. Во многих банках действует экспресс-кредитование, которое позволяет срочно получить средства без поручителей и с минимальным пакетом документов.

Целевой кредит могут оформить как начинающие бизнесмены, так и владельцы давно действующих предприятий. Специально для стартапов банки предлагают кредиты малому бизнесу с нуля. В рамках этой программы можно купить франшизу, готовое предприятие, а также получить финансирование на развитие дела, разработанного по собственному бизнес-плану.

Кредиты для малого бизнеса — условия и требования

Условия различаются в зависимости от банка и целевого назначения ссуды. Кредиторы рассматривают заявки от владельцев предприятий с годовой выручкой до 400 млн. руб. Особые требования выдвигаются в отношении срока деятельности компании. Бизнесу не должно быть менее 3 месяцев (в некоторых банках – не менее 6-12 месяцев).

Условия зависят от кредитной программы:

ставки от 1% годовых;
кредит на бизнес с нуля в Москве возможно получить только с поручителем или под залог;
срок – до 360 месяцев;
при приобретении коммерческой недвижимости, транспорта и оборудования требуется внесение первоначального взноса.

Чтобы получить кредит на покупку бизнеса в Москве потребуется собрать обширный пакет бумаг:

личные документы владельца бизнеса (паспорт, ИНН);
отчеты о финансовой деятельности предприятия;
учредительные документы.

Как взять кредит на открытие малого бизнеса

В этой статье вы узнаете, где взять деньги на открытие малого бизнеса, какие нюансы следует учесть при обращении в финансовую организацию, и что делать в случае отказа банка.

Условия получения кредита для развития бизнеса
Виды кредитов для малого бизнеса
Что лучше: кредитная карта или кредит наличными
Этапы получения кредита
Необходимые документы на выдачу кредита для бизнеса
Особенности кредитования бизнеса
Что делать, если банк отказал в выдаче кредита

Вы взвесили все «за» и «против», оценили риски и возможности, и уже готовы открыть личное дело. Но мало составить бизнес-план и зарегистрировать ООО или ИП. Для старта нужна материальная база – оргтехника, помещение, сырье, инструменты и, конечно, финансы.

Если собственных средств у вас нет, то очевидный вариант в такой ситуации – оформить кредит. При подаче заявки в банк могут возникнуть вопросы, ответы на которые вы найдете ниже.

Условия получения кредита для развития бизнеса

Предпринимательская деятельность всегда связана с риском, а у молодой организации пока нет ни длительной позитивной динамики, ни деловой репутации, ни положения на рынке – то есть абсолютно никаких гарантий успеха.

Поэтому кредитные организации предъявляют к таким заемщикам достаточно жесткие требования. В разных банках они могут различаться, поэтому перед подачей заявки рекомендуем детально ознакомиться с условиями выбранной кредитной организации.

Для получения заемных средств в Совкомбанке необходимо соответствовать следующим условиям:

возраст от 20 до 85 лет (на момент окончания кредитования);
официальная предпринимательская деятельность и постоянная регистрация в одном населенном пункте РФ не менее 4 предыдущих месяцев;
проживание в радиусе 70 км от ближайшего отделения банка;
наличие мобильного или стационарного рабочего телефона.

Хорошо, если у вас нет судимости, зато есть положительная кредитная история и имущество, движимое или недвижимое.

Виды кредитов для малого бизнеса

Кроме стартового капитала и развития бизнеса с нуля деньги нужны на расширение рынка, приобретение активов и другие цели. В зависимости от цели вам подойдут разные виды кредитования.

Рассмотрим несколько самых популярных вариантов:

Кредит наличными

Подходит для пополнения оборотных средств, покупки оборудования, недвижимости – на любые цели, связанные с крупными тратами (для мелких лучше оформить кредитную карту).

Ставка – от 6,9% годовых.
Максимальная сумма без обеспечения или под залог автотранспорта – 1 млн рублей, под залог недвижимости – до 30 млн рублей.
Срок кредитования варьируется от 3 до 120 месяцев и зависит от суммы, цели и наличия обеспечения.
После подписания договора вся сумма зачисляется на счет.
Для оформления не требуется открытие расчетного счета в банке, а предварительное решение будет известно уже в течение двух часов.

Подать заявку можно на сайте. Там же узнайте подробнее условия кредитования и уточните список необходимых документов.

Овердрафты

Овердрафт открывают, чтобы покрыть повседневные расходы, если на расчетном счете недостаточно средств. Другими словами, это возможность выхода «в минус».

Максимальная сумма – 3 млн рублей (при расчете суммы учитываются обороты по счетам в банке).
Лимит предоставляется на 12 месяцев.
Платежи списываются с расчетного счета через 30 дней после совершения операции.
Учитывая специфику продукта, обязательно наличие расчетного счета в банке.

Банковские гарантии

Услуга наиболее актуальна для участия в торгах на госзакупках. Это быстрый и удобный способ предоставить обеспечение – банк обязуется при необходимости заплатить за вас какую-либо сумму.

Виды гарантий:

на участие в закупках по 44-ФЗ, 223-ФЗ;
на исполнение контракта/договора;
на исполнение обязательств в гарантийный период;
на возврат аванса;
коммерческая банковская гарантия.

Если вас заинтересовала именно эта услуга, подайте онлайн-заявку. Срок рассмотрения – до 1 часа.

Что лучше: кредитная карта или кредит наличными

Чтобы определиться, что вам больше подходит, стоит сначала разобраться в ключевых различиях этих продуктов.

Кредитная карта нацелена на безналичные операции. Снимать деньги невыгодно – есть комиссия на снятие, применяется более высокая процентная ставка, теряется возможность беспроцентного погашения в течение грейс-периода (наличие этого периода – огромный плюс кредитки).

Еще одно преимущество карты – возобновляемый лимит, который позволяет вновь использовать деньги после внесения.

Таким образом, остановить выбор на кредитной карте следует в том случае, если дополнительные средства нужны на безналичные расчеты с контрагентами, небольшие периодические расходы. Если перед вами стоят более крупные цели, то лучше выбрать наличные.

Этапы получения кредита

Для получения заемных средств предприятие должно быть зарегистрировано и поставлено на учет в налоговом органе.

Рекомендуем заранее выбрать банк для дальнейшего обслуживания и открыть в нем расчетный счет – это повысит ваши шансы и расширит возможности кредитования.

Что делать дальше:

Составьте грамотный бизнес-план.

Отразите в нем затраты на запуск и развитие проекта, потенциальные доходы и планируемые мероприятия, направленные на достижение поставленных целей, для оценки перспектив развития и сроков окупаемости вложений.

Выберите подходящую франшизу.

Независимость – это, конечно, хорошо, но финансовые организации более благосклонно относятся к проектам, основанным на моделях известных брендов.

Ознакомьтесь с условиями и подберите подходящую программу кредитования.

Обращайте внимание на размер переплаты, условия планового и досрочного погашения, порядок начисления штрафов при нарушении сроков оплаты.

Подготовьте залог.

Обеспечение по кредиту повысит шансы на одобрение заявки и позволит получить более выгодные условия.

Оформите заявку.

А лучше сразу несколько – в разных банках. Для экономии времени это можно сделать онлайн. В случае предварительного одобрения с вами свяжется специалист банка и пригласит в офис.

Подайте необходимые документы и дождитесь окончательного решения банка.
Ознакомьтесь с одобренными условиями и подпишите договор.
При необходимости внесите первоначальный взнос на банковский счет.

Поздравляем, цель достигнута – нужная сумма в вашем распоряжении!

Необходимые документы на выдачу кредита для бизнеса

Чем больше документов вы предоставите при подаче заявки, тем выше вероятность одобрения займа. Поэтому подготовьте договор франшизы или письмо о сотрудничестве, контракты с арендодателями и поставщиками.

В числе необходимых документов:

паспорт;
ИНН;
свидетельство о регистрации ИП или ООО;
справка о доходах (2-НДФЛ);
бизнес-план;
документы на право собственности движимого и недвижимого имущества.

Особенности кредитования бизнеса

Малый бизнес – лакомый кусочек для банковских организаций: предприниматели готовы переплачивать немалые проценты по займам потому, что им, например, не хватает оборотных средств, а кроме как в банке взять негде.

Однако особенности ведения малого бизнеса в России делают сотрудничество с этим клиентским сегментом более рискованным по сравнению с другими видами кредитования.

Риски малого бизнеса:

Короткий жизненный цикл – многие предприятия закрываются в течение первого года после регистрации.
Небольшие доходы.
Отсутствие возможности адекватно оценить финансовое положение организации. Это связано с непрозрачностью упрощенной формы ведения бухгалтерского учета.
Низкая ликвидность или отсутствие имущества, которое можно предоставить в качестве предмета залога.
И еще одно распространенное явление – отсутствие стартового капитала.

Все это требует от банков более жесткой политики принятия решений, и далеко не каждый предприниматель может получить одобрение по заявке.

Что делать, если банк отказал в выдаче кредита

Вы воспользовались нашими рекомендациями и учли все требования, но банк все равно отказал – как быть? Самое главное – не отчаивайтесь! Ведь существуют и другие возможности получить деньги на открытие и развитие личного дела.

Найдите инвестора.

Многие крупные компании готовы вкладывать средства в перспективный малый бизнес, чтобы найти таким образом источник дополнительной прибыли. Мобилизуйте свои коммуникативные навыки и отправляйтесь на переговоры – возможно, именно ваши идеи заинтересуют потенциального инвестора.

Обратитесь в фонды поддержки малого бизнеса.

Тем более что у вас уже готов полный пакет документов, которые там потребуют.

Заложите имущество.

Не надо закладывать что-то дорогостоящее. Это может быть техника, автомобиль, водный транспорт и даже домашняя утварь. При грамотном вложении средств совсем скоро вы вернете все, что заложили.

Отправьте повторную заявку.

По истечении обозначенного банком времени подайте заявку еще раз. Возможно, решение примут в вашу пользу.

Желаем успехов и процветания вашему бизнесу!

Путь предпринимателя: 7 банков, дающих кредиты малому и среднему бизнесу

В последние годы правительство делает ставку на поддержку предпринимателей. Запускаются бизнес-инкубаторы, фонды поддержки, государственные и региональные программы. Рассказываем, придерживаются ли этого курса банки и на каких условиях кредитуют бизнес-клиентов.

Какие кредиты выдают для бизнеса

В зависимости от целей кредитования выделяют 3 типа займов для МСБ (малого и среднего бизнеса). Каждый из них имеет особенности.

Кредит на открытие своего дела. Сложнейший в оформлении продукт, так как банкам нужна гарантия возврата выданных средств. При этом отсутствие экономической деятельности не позволяет провести стандартную проверку платёжеспособности бизнеса. Поэтому, чтобы оформить такой заём, составляется бизнес-план. Его цель – убедить банк в перспективности вложений, доказав, что предприятие выйдет на прибыль и вернёт долги.
Кредит на развитие бизнеса выдаётся уже действующим юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям. Здесь банк уже может точнее оценить платёжеспособность бизнеса по показателям деятельности. Но и в этом случае стоит позаботиться о разработке бизнес-плана. Это продемонстрирует банку экономическую обоснованность кредитования и покажет, на какие цели пойдут средства.
Овердрафт – этот заём получают для удовлетворения краткосрочных потребностей в средствах. Кредит оформляется в банке, где осуществляется обслуживание расчётного счёта. Термин означает расходование средств свыше остатка по счёту.

Как получить кредит для бизнеса

Стоит отметить, что самый простой способ получить кредит для действующего бизнеса – это обратиться в банк, ведущий расчётно-кассовое обслуживание предприятия. Это поможет кредитору с большей точностью оценить платёжеспособность, так как видно движение средств по счёту.

Поэтому в первую очередь за кредитом для бизнеса стоит обратиться в банк, предоставляющий РКО.

Это сэкономит время, которое уходит на проверку бизнеса. Часто «для своих» банки предоставляют лучшие условия. Да и работать с уже знакомым банком гораздо проще.

На что ещё обратить внимание:

Кредитоспособность владельца бизнеса или ИП. Для небольшого предприятия характерна зависимость от руководителя. Если собственник бизнеса испытывает финансовые сложности как физическое лицо, то в кредитовании бизнеса тоже откажут. Поэтому обращаться в банк с открытыми просрочками у владельца компании не стоит.
Заём с обеспечением получить проще – истина, действующая в любых видах кредитования. Предоставление залога в виде недвижимости или автомобиля поможет снизить риски банка, а значит увеличить вероятность одобрения.
Уделите внимание качеству бизнес-плана. Особенно если это кредит на открытие компании.

Знаете ли Вы что

Потребительское кредитование — сегодня одна из самых востребованных услуг финансирования в экономически развитых странах мира. Только население Европы за один год берет около 200 млрд евро в кредит.

Стоп-факторы кредитования

Часто бизнесмены сталкиваются с отказами банка в кредитовании. Случается это по следующим причинам:

Учредители компании имеют негативную оценку службы безопасности банка или испорченную кредитную историю.
Собственники бизнеса – нерезиденты РФ.
Срок существования предприятия менее 1 года.
Отрицательная отчётность за предшествующий период (убыточность).
Наличие долгов по налоговым обязательствам.
Большое количество разбирательств в арбитражном суде.
Отказ от предоставления управленческой отчётности, деклараций, выписок с банковских счетов.

Наличие одного из этих пунктов служит стоп-фактором для рассмотрения заявки или поводом к более тщательной проверке. Хотя это не безапелляционно. Каждый конкретный случай будет рассматриваться индивидуально в зависимости от политики банка.

ТОП-7 банков, кредитующих бизнес

Немало российских банков готовы кредитовать сегмент МСБ. Но есть явные лидеры, которые выделяются на фоне конкурентов. О них и поговорим.

Тинькофф банк

Обладатель титула «Банк года в России» 2013 года по версии The Banker считается одной из самых инновационных компаний в нашей стране. Клиенты Тинькофф банка пользуются услугами полностью дистанционно. В том числе берут деньги на развитие бизнеса. Правда, доступен только один вид кредита – овердрафт для владельцев расчётных счетов.

Подключить этот продукт можно уже через 3 месяца после начала обслуживания. Из явных плюсов выделяются:

Свободное использование средств на любые нужды.
Нет необходимости в сборе документов, поручителях или залоге.
Оформляется без визита в банк, с помощью личного кабинета на сайте.

Продукт позиционируется как дополнительная услуга, и подключение стоит 490 руб. Кредитный лимит устанавливает банк.

Сбербанк

Помимо широкой линейки потребительских займов для физических лиц в Сбербанке есть и программы для МСБ. Хотя было бы удивительно, если бы у этого гиганта российского кредитования не было предложений для бизнеса. Наоборот, банк сделал шаг навстречу предпринимателям. Это выражается в создании полноценной платформы для бизнеса. Прямо на сайте банка можно получить стандартные банковские услуги для юридических лиц и воспользоваться сервисами интернет-продвижения, проверки контрагентов и другими.

Ассортимент кредитов для бизнеса тоже разнообразен. Здесь есть займы:

на любые цели;
на пополнение оборотных средств;
на приобретение недвижимости, автотранспорта или оборудования;
программа рефинансирования бизнес-кредитов, выданных другими банками.

Кредитная организация традиционно сильна в сегменте работы с юридическими лицами. Среди клиентов банка представители малого, среднего и крупного бизнеса. Программ кредитования также в избытке: от поддержки участия в электронных аукционах до инвестиционных займов.

Стоит отметить, что группа ВТБ – активный участник государственных и региональных программ поддержки малого и среднего бизнеса. С её помощью предпринимателям доступны кредиты по льготной % ставке на развитие приоритетных секторов экономики. Например, сбор и переработка отходов, внутренний туризм, сельское хозяйство и другие.

Альфа-Банк

Банк ведёт активную маркетинговую кампанию для привлечения предпринимателей. И это даёт плоды – на сайте финансового учреждения указано, что каждый 5-й российский предприниматель выбирает Альфа-Банк. Из кредитных программ для МСБ выделяется «Альфа Поток».

По сути, банком запущена инновационная краудфандинговая платформа. Её особенность — получение кредита для бизнеса без справок и поручителей за 15 минут. Но обязательным условием предоставления займа является регулярный оборот по счёту более 100 тыс. руб. в месяц. А также существование компании свыше 10 месяцев.

Сумма от 100 тыс. до 2 млн руб.
Срок от 1 дня до 6 месяцев.
Ставка 2% в месяц, без дополнительных комиссий.

ФК Открытие

Банк «ФК Открытие» – старожил обслуживания бизнеса. Создание на его базе нового проекта «Точка» – банка для предпринимателей – помогло привлечь ещё больше клиентов. Программ кредитования для МСБ здесь тоже немало. В том числе и с господдержкой.

Из интересных продуктов выделим экспресс-финансирование. Это кредит для действующих компаний, которые часто принимают безналичную оплату. Банк выдаёт аванс на сумму до 1 млн руб. без обеспечения. Расчёт же происходит ежедневно – 30% от оборота по эквайрингу уходят в банк.

Россельхозбанк

Банк кредитует все категории граждан. Но затронем лишь его специализацию – поддержку фермеров и агропромышленных компаний. Здесь также реализуются программы господдержки МСБ. При этом есть профильные программы под сельское хозяйство:

покупка техники;
приобретение молодняка;
проведение сезонных работ и другие.

ОТП Банк

Банк не афиширует услуги для бизнеса. Хотя они присутствуют, и предпринимателю, испытывающему недостаток финансирования, найдётся, что предложить. Продуктовая линейка кредитов для МСБ не так велика, как в других банках. Но здесь довольно лояльные условия для заёмщиков:

кредитование без залога;
плавающие или фиксированные % ставки;
отсрочка погашения основного долга до 6 месяцев.

Наша подборка кредитов доказывает, что вариантов для получения заёмных средств на открытие и развитие бизнеса предостаточно. Остаётся только выбрать подходящее предложение исходя из ситуации. Надеемся, что этот обзор облегчит вам задачу.

Кредиты для бизнеса

от 50 000 до 3 000 000

УРАЛЬСКИЙ БАНК РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ

от 50 000 до 5 000 000

МОСКОВСКИЙ ИНДУСТРИАЛЬНЫЙ БАНК

Овердрафт для бизнеса

от 5 000 000 до 200 000 000

от 1 000 000 до 20 000 000

Под залог приобретения объектов коммерческой недвижимости

Овердрафт для малого бизнеса

Казначейский для бизнеса

от 1 000 000 до 10 000 000

Пополнение оборотных средств

от 50 000 до 3 000 000

ФОЛЬКСВАГЕН БАНК РУС

Skoda Octavia, Rapid

от 120 000 до 4 000 000

МОСКОВСКИЙ НЕФТЕХИМИЧЕСКИЙ БАНК

Для бизнеса под залог ценных бумаг Банка

от 15 000 000 до 80 000 000

от 50 000 до 7 000 000

Финансирование в рамках Программы льготного кредитования сельхозпроизводителей

от 10 000 000 до 1 000 000 000

Банк Хоум кредит

от 10 000 до 1 000 000

Банк Хоум кредит

Наличными на любые цели

от 10 000 до 1 000 000

Банк Хоум кредит

от 10 000 до 1 000 000

Банк Хоум кредит

от 10 000 до 1 000 000

от 50 000 до 3 000 000

Банки России, которые предлагают ссуду для бизнеса, только 446 офферов в 2021 году. На сайте credits.ru вы можете изучить и сравнить рекомендованные ссуды, а также оставить заявку.

Краткая сводка по предложениям:

Минимальная ставка — 0.75%;
Максимальная сумма — 2 000 000 000 на срок до 20 лет, 2 месяцев.

на месяц
на 2 месяца
на 3 месяца
на 6 месяцев
на год
на 2 года
на 3 года
на 5 лет
на 6 лет
на 7 лет
на 8 лет
на 9 лет
на 10 лет
на 15 лет

Программы льготного кредитования для среднего и малого бизнеса

Наше государство старается поддержать малый и средний бизнес различными способами. В 2019 году стартовала программа льготного кредитования для малого и среднего предпринимательства. На какие льготные кредиты вправе претендовать бизнесмены?

Мы неоднократно слышим, что малый бизнес должен стать движущей силой развития экономики. Государство приняло национальный проект «Малое и среднее предпринимательство и поддержка индивидуальной предпринимательской инициативы», по которому в 2019 году доля малого и среднего бизнеса в российской экономике должна составить 22,9%.

Кроме того, в конце 2019 г. государство расширило программу льготного кредитования малого и среднего бизнеса.

Нацпроект включает в себя пять подразделов — федеральных проектов: «Улучшение условий ведения предпринимательской деятельности», «Расширение доступа субъектов МСП к финансовым ресурсам, в том числе к льготному финансированию», «Акселерация субъектов малого и среднего предпринимательства», «Создание системы поддержки фермеров и развитие сельской кооперации» и «Популяризация предпринимательства».

По нацпроекту «Малое и среднее предпринимательство» в 2020 — 2024 годах государство планирует поддержать бизнес в размерах:

в 2020 году — 1,38 трлн. рублей;
в 2021 году — 1,57 трлн. рублей;
в 2022 году — 1,77 трлн. рублей;
в 2023 году — 1,97 трлн. рублей;
в 2024 году — 2,17 трлн. рублей.

Постановлением Правительства РФ от 30.12.2018 г. № 1764 (ред. от 28.12.2019 г.) «Об утверждении Правил предоставления субсидий из федерального бюджета российским кредитным организациям и специализированным финансовым обществам на возмещение недополученных ими доходов по кредитам, выданным в 2019 — 2024 годах субъектам малого и среднего предпринимательства, а также физическим лицам, применяющим специальный налоговый режим „Налог на профессиональный доход“, по льготной ставке» утверждены программы льготного кредитования (далее по тексту — Правила).

Какие кредиты предусмотрены для малого и среднего бизнеса?

Правилами предусмотрено несколько видов льготных кредитов для самозанятых граждан и среднего и малого бизнеса.

Напомним, что в 2019 году в четырех регионах России действовал специальный налоговый режим для самозанятых (граждан, которые работают на себя). С 2020 года к проекту присоединилось еще 19 регионов, а с 1 июля 2020 года Минфин РФ планирует ввести такой режим во всех регионах.

Кредит на развитие бизнеса (предпринимательской деятельности)

Кредитный договор на развитие — кредитный договор, по которому уполномоченный банк предоставляет заемщику кредит в размере до 10 млн. рублей на срок до 5 лет по ставке, не превышающей 9,95 % годовых.

Получить такой кредит могут самозанятые граждане и микропредприятия (т.е. если число сотрудников компании не превышает 15 человек, а годовая выручка — 120 млн рублей). Сумма кредита относительно небольшая, но и требования к заемщикам минимальные.

Кредит на рефинансирование кредита, ранее предоставленного на инвестиционные цели

Кредитный договор на рефинансирование — кредитный договор, по которому уполномоченный банк предоставляет заемщику, осуществляющему деятельность в одной или нескольких приоритетных отраслях (они указаны в Приложении № 1 к Правилам), кредит для рефинансирования кредита, ранее предоставленного такому заемщику в рублях по кредиту на инвестиционные цели.

Срок кредита не должен превышать срок первоначального кредита, а процентная ставка не должна превышать 8,5 процента годовых. Размер кредита соответствует размеру непогашенной задолженности ранее взятого кредита.

Кредит на инвестиционные цели

Кредитный договор на инвестиционные цели — кредитный договор, по которому уполномоченный банк предоставляет заемщику, осуществляющему деятельность в одной или нескольких приоритетных отраслях (они указаны в Приложении № 1 к Правилам), кредит на приобретение и (или) создание (сооружение, изготовление, достройку, дооборудование, реконструкцию, модернизацию и техническое перевооружение) основных средств (включая строительство, реконструкцию, модернизацию объектов капитального строительства, в том числе выполнение инженерных изысканий, подготовку проектной документации для их строительства, реконструкции, модернизации) или целевой кредит на строительство (создание) многоквартирного дома и (или) иного объекта недвижимости в размере от 500 тыс. рублей до 2 млрд. рублей на срок до 10 лет по ставке, не превышающей 8,5 процента годовых.

Кредит на пополнение оборотных средств

Кредитный договор на пополнение оборотных средств — кредитный договор, по которому уполномоченный банк предоставляет заемщику, осуществляющему деятельность в одной или нескольких приоритетных отраслях (они указаны в Приложении № 1 к Правилам), кредит на пополнение оборотных средств в размере от 500 тыс. рублей до 500 млн. рублей на срок до 3 лет по ставке, не превышающей 8,5 процента годовых.

Условия получения кредита

Чтобы претендовать на последние три кредита бизнесмен должен заниматься определенными видами деятельности.

Приоритетные виды деятельности приведены в Приложении № 1 к Правилам. На сегодняшний день их 20. Например, сельское хозяйство, обрабатывающее производство, производство и распределение электроэнергии, газа и воды, строительство, туристская деятельность и деятельность в области туристской индустрии в целях развития внутреннего и въездного туризма, деятельность в области информации и связи, транспортировка и хранение, деятельность в области здравоохранения, образования, в сфере бытовых услуг, в области культуры, спорта, в сфере розничной торговли и (или) оптовой торговли (при соблюдении определенных условий).

Вид деятельности подтверждается соответствующим ОКВЭД (основным или дополнительным кодом). Этот перечень действует для малого и среднего бизнеса. На самозанятых граждан это требование не распространяется.

Претенденты на льготный кредит должны быть: включены в Единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства, задолженность по налогам, сборам и другим обязательным платежам не должна превышать 50 тыс. рублей; не иметь долгов по зарплате; иметь положительную кредитную историю; в отношении них не должна быть введена процедура банкротства.

Программа стимулирования кредитования малого и среднего бизнеса

Бизнесмены могут рассчитывать также на программу стимулирования кредитования малого и среднего бизнеса Корпорации МСП (Акционерное общество «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства»)

Но по ней процентные ставки выше: от 9,6 до 10,6%, а минимальная сумма кредита — 3 млн рублей.

Льготная ставка по этой программе дается только на 3 года, но сам кредит может быть выдан на больший срок.

9,6% — для субъектов малого и среднего бизнеса в приоритетных отраслях экономики, лизинговой компании, факторинговой компании, МФО или организации, управляющей объектами инфраструктуры поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства;
10,6% — для субъектов МСП в прочих отраслях.

То есть кредиты по ставке 10,6% через Корпорацию МСП могут получить малые и средние предприятия любой отрасли.

Размер кредита: от 3 млн рублей до 1 млрд рублей (общий кредитный лимит на заемщика — до 4 млрд рублей).

Куда обращаться за кредитом?

Льготные кредиты для малого и среднего бизнеса выдают в банках — партнерах Корпорации МСП и в банках — участниках программы Минэкономразвития РФ. Перечень таких уполномоченных банков можно найти на сайте Минэкономразвития РФ.

Бизнесмены должны подготовить пакет документов, которые подтвердят, что бизнес соответствует критериям программ.

Кредиты малому и среднему бизнесу

Кредиты малому и среднему бизнесу являются одними из самых популярных услуг, предоставляемых Банком Интеза. Разработанная нами программа кредитования предприятий и индивидуальных предпринимателей включает широкий ряд кредитных продуктов и услуг. В Банке Интеза Вы можете получить необходимую сумму на оптимальный срок. Рассмотрение заявок на кредиты для малого бизнеса осуществляется в минимальные сроки.

Привлечение заемных средств дает возможность Вашему бизнесу осуществить новый проект, не отвлекая средства из оборота, приумножить капитал, эффективно вложив средства, а также расширить бизнес или заключить договоры на новые крупные проекты.

Кредиты для малого и среднего бизнеса

Банк предлагает большой выбор программ кредитования малого бизнеса:

Программа льготного кредитования Правительства Москвы
сумма — до 100 000 000 руб,
срок — до 24 месяцев,
ставка — 7% годовых
Быстро Кредит
сумма — от 500 000 руб,
срок — до 36 месяцев,
залог — не требуется
Кредит «МСП – Универсальный»
сумма — от 3 000 000 руб,
срок — до 120 месяцев,
ставка — 9,75% годовых
Кредит по программе субсидирования
сумма — от 3 000 000 рублей,
срок — до 120 месяцев,
ставка — до 9,5% годовых
Кредит под залог приобретаемого транспорта
сумма — до 15 000 000 рублей,
срок — до 60 месяцев
Бизнес-кредиты
сумма — от 5 000 000 рублей,
срок — до 84 месяцев
Бизнес-ипотека
сумма — от 5 000 000 рублей
Возобновляемая кредитная линия
максимальный срок кредитной линии — до 60 месяцев
Овердрафт
сумма — до 30 000 000 рублей,
срок — до 12 месяцев
Рефинансирование кредитов для бизнеса
сумма — от 3 000 000 рублей,
срок — до 120 месяцев

Тарифы кредитования малого и среднего бизнеса

	Универсальные тарифы по предоставлению и обслуживанию кредитов и овердрафтов, не покрытых денежными средствами банковских гарантий и аккредитивов клиентам МСП (PDF)
	Архив тарифов

Условия кредитования юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

Мы предлагаем Вам сотрудничество в рамках «Программы кредитования предприятий малого бизнеса», если Вы являетесь представителем компании или зарегистрированы как индивидуальный предприниматель, и Ваш бизнес удовлетворяет следующим основным критериям:

Годовой объем выручки — до 1 000 000 000 рублей
Принадлежность к одному из секторов экономики:
- производство;
- оптовая и розничная торговля;
- услуги розничным и корпоративным клиентам (кроме финансовых услуг).
Минимальный срок деятельности — 6 месяцев с момента основания бизнеса
Расположение и регистрация основной деятельности и активов на территории РФ в регионах присутствия Банка.

Преимущества

Кредитование разных целей бизнеса
Выгодные процентные ставки
По желанию клиента выбор типа процентной ставки (фиксированной/плавающей)
Упрощенный процесс получения кредита
Сокращенный пакет документов
Короткие сроки рассмотрения кредитной заявки
Долгосрочное кредитование организаций
Индивидуальный подход
Открытие расчетного счета после принятия Банком решения о кредитовании
Гибкие требования к обеспечению по кредиту:
- Оборудование (торговое, офисное, производственное, медицинское и пр.) или приобретаемое оборудование
- Транспорт (легковой, грузовой, строительная техника и пр.)
- Векселя и банковские гарантии
- Залог прав требования
- Недвижимость
- Товары в обороте
- Смешанный залог
- Поручительство Гарантийных Фондов
Решение о выдаче кредита принимается на основании реального состояния бизнеса заемщика
Возможность беззалогового кредитования